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CFP宅急便-TAYLOR

【CFP宅急便】 Taylor廖義榮,曾是拎著007手提箱各國跑生意的資訊業外銷老手,擁有兩岸國際理財規劃認證CFP證照,現在是專職的獨立理財顧問,提供客戶理財規劃顧問諮詢服務,及在企業推廣EAP員工協助方案:員工理財教育與諮詢

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運用定期壽險彈性補足人生保障缺口

運用定期壽險彈性補足人生保障缺口

大多數人可能沒有真正去想過,如果需要保險的話,要買多少保額是合適的?多數的情況應該都是業務員告訴客戶說他需要買的額度是多少,客戶衡量他自己的預算後就購買了,或甚至是因為人情關係買的保單。老實說保險商品琳瑯滿目,有不同的險種、不同的給付條件,光是看保單條款就讓人丈二金剛摸不著頭緒,要去弄清楚保險的區別還真是不容易。不過保險業務員有幾十萬大軍,專業守紀律的不在少數,但是難免有極少數業務員用比較不正確的方式在銷售保單,消費者還是有必要對保險的專業稍做涉獵,在投保時也可以維護自己的權益。

如果有一天保險公司倒了...

如果有一天保險公司倒了...

如果保險公司不倒的神話破滅,你要如何自保?

給年輕人的理財建議

給年輕人的理財建議

這個年代的年輕人在某些方面一定覺得相當無奈,經濟不景氣、工作難找、薪水又這麼低。不過我想每個年代都有不同的挑戰要去面對,在我們年輕的年代,台灣經濟剛起飛,在國際上一點知名度都沒有,這對我們從事外銷工作的人來說,相當受到影響。

四大步驟  教你檢視保單

四大步驟 教你檢視保單

最近一則〈問題壽險保單不全賠 7月定案〉的新聞又造成不小的話題,新聞指出:為避免經營不善的保險公司,用低價或高保單預定利率搶賣保單,遭接管後反由全民埋單,金管會研擬保險公司遭接管後,高利率保單將打折,方案最快在7月出爐。業者說,此舉對儲蓄為主的儲蓄險、或年金險衝擊最大,未來保戶買保單得慎選保險公司。(資料來源:蘋果日報)

公益信託行善又節稅!

公益信託行善又節稅!

很多人都很有愛心、想要做公益,但是有時他可能不放心,如果捐款給公益團體後,其資金是否有按照正常程序運用到該用的公益用途上?

選購金融商品 回歸基本面自保

選購金融商品 回歸基本面自保

以前在金融業服務時,公司高層最常講的話就是:公司的目標就是要做到one-stop shopping,讓消費者「一次購足」所有的理財商品與服務,當初聽起來覺得相當有道理,但是現在則相當懷疑其必要性了。

給自己一個未來的承諾

給自己一個未來的承諾

奧德賽(The Odyssey)是古希臘的著名史詩之一,相傳為盲詩人荷馬所作,是講伊薩卡國王奧德修斯(Odysseus)回家的故事。

不要讓別人決定你的理財投資

不要讓別人決定你的理財投資

美國有一個相當有價值的網站TED.com,他們每次邀請各行各業的精英談論各種不同的主題:心理、科學、醫學、商業……等等,每個簡短的演講都很發人深省,其中這個演講已經超過1,000萬的瀏覽次數:「賽門西奈克:偉大的領袖如何鼓動行為」。