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但是再怎麼美好的人生夢想，沒有把它落實到財務規劃的過程中去按部就班的實現它，就只是流為空談而已，而要怎麼去實現這些目標呢?
要完成人生的夢想，除了敢做夢外，這些夢想該如何去實現它呢？
每個人想要過怎麼樣的人生，你都該有做夢的權利，但是如果要這些夢想真正化為實際，有朝一日夢想真正實現的話，你必須透過一些財務規劃的步驟把它從夢想、變成一個可行的財務目標。而透過財務規劃中一些有系統、科學化理財的步驟，來協助你一步一步的達成這些財務目標：讓人生夢想不再只是在做白日夢而已，而是讓它美夢成真！
你會為投資設立一個目標嗎? 投資達成什麼樣的投資報酬率算是成功? 我們有些人對於投資沒有特別的想法：一部份人只是機械化的在幾家銀行固定扣款買基金、沒時間也沒能力去管理這些投資。一部份的人則是非常積極的在管理他們的投資，時常留意報章媒體對於經濟情勢的報導、頻繁的進出股市或是基金，為了做停利停損，時常買進賣出，為了管理投資花去他們不少的時間，心情也時常隨著投資標的市值的變化而高低起伏，投資對這些人來說可以說是一個沉重的負擔。
要做好個人的理財第一步就是了解現狀、解決問題，而理債就是現狀中應該去解決的一個問題，在讓自己沒有了債務負擔後，你才能開始儲蓄與投資。在使用信用卡方面，你應該謹慎使用信用卡避免成為卡奴
當我們有一些工作要去完成時，我們通常會為他們設定最後完成的時間點：明天完成這件事情、下周做完那件事情等，但是很少人會把退休規劃這件事情排入我們人生優先處理的順序名單中，它永遠排在名單中的最後一名，你也是這樣子嗎? 小心掉入這些退休規劃的迷思裡--
最近災害頻傳，想不到繼澎湖空難後居然又發生了震驚社會的高雄氣爆的慘劇，在各方陸續捐款的同時，一個話題又引起社會大眾的關注: 慈善團體的可信任度的問題。加上立法委員陸續在媒體爆料某些慈善團體善款使用不當等，都造成社會大眾對這些慈善團體的不信任感加深，開始在思考如何在捐款做愛心的同時，讓愛心捐款真正用在需要的地方。
金融業中銀行、保險、證券等等行業，常常會有交叉行銷的狀況，消費者要保護自身權益的方式，除了加強自己對金融常識的了解外，最好的方法應該是讓各自不同領域的金融商品回歸它基本的功能，不要把彼此的功能搞混了。如果在購買這些金融商品之前，已經做完完整的財務規劃、知道如何利用各種不同金融工具來完成你的財務目標，當面臨是否購買金融商品的時候，你會根據是否可以符合自己的需求來做選擇，而不是完全根據金融從業人員的話術或行銷資料來做判斷，發生買錯商品與產生消費糾紛的機率無形中會降低很多。
理財規劃幫你建立一幅理財藍圖，有了這幅藍圖，你將清楚知道自己的人生你想要如何的安排。就像在蓋一棟建築，事先已經由建築師把設計藍圖畫好，不僅把建築依未來使用的功能性，先安排好內部建物的配置、在安全與結構安全上也都考量到了，工人只要按圖施工就可以把大樓蓋好。而財務顧問的角色就如同建築師，協助你、與你一起完成你的理財藍圖，在此圖上已經把你的財務目標及如何完成的途徑標記在上面，讓你在做財務決策時可以有所依歸，讓你的人生夢想不再只是一個遙不可及的幻想。
如果你現在正在內心徬惶、在煩惱工作該那裡找的時候，社會企業的創業模式也許可以給你做參考。從尤努斯博士及馬雲的談話，我們都看到他們鼓勵大家應該懷抱理想，用一己之力來改善世界。今天你也許可以抱怨經濟情況不佳、工作難找，但是你也不要忘了，其實很多方面你其實是比以前擁有更多的:網路的發達讓你想找什麼工作的資訊都彈指可得，交通、公共建設等等都比以前更好，台灣的年青人也許沒有孟加拉人物質上的貧窮，但是我們的年青人卻是心理上的貧窮，因為生活的優渥，讓年青人失去了創業、冒險等衝勁了，面對社會企業這種全球化的新思維的時候，也許可以帶給你一些不同的思考方向。
建立一個投資計劃並不表示你一定可以在投資上立於不敗之地，但是它可以讓你在自己的財務目標上，建構一個投資的清楚藍圖，降低一般人常見的投資錯誤:情緒化投資，沒有目標的隨著市場資訊起舞，投資追高殺低等等，讓自己可以穩健的利用投資工具的累積效果，讓自己的財務目標逐步獲得實現。
美國名作家馬克吐溫(Mark Twain)說過一句話很適合用在投資上，他說:“History doesn't repeat itself, but it does rhyme.”意思是歷史不會重演，但是就像文章的押韻一樣，類似的事件還是會再度發生。 沒有人可以100%精準的預測：明天的投資市場到底會如何，與其花心思去預測市場，不如先對自己的投資做好基本的功課:找出自己的財務目標、選對低成本的投資工具、做好資產配置、決定投資策略，然後維持自律，不理會市場雜音，持續進行投資，達成你的財務目標將是指日可待的。