在上一期，我們詳述了涂阿姨被詐騙的過程，用意是，希望我們的訂閱戶能引以為戒，不要重蹈覆輒。這一期，我們針對涂阿姨的情況，提出一個比較完整的退休財務規劃，希望翻轉「高資產、低流動」人士的的命運。
日期：2023-04-17
行政院推出房貸補貼方案，將對符合條件的55萬戶「中低薪房貸族」撥付一次性的3萬元補貼。週一(3/27)行政院舉辦「溫暖及時─疫後特別預算啟動」記者會，內政部表示，疫後特別預算立法院已三讀通過，其中「減輕居住負擔及提高居住品質」所研擬的「中產以下自用住宅貸款戶支持方案」，預計6月開放線上與臨櫃申請，經審核通過後將一次撥付3萬元支持金，預估第一批符合資格的房貸族可於7月中領到。內政部長林右昌上午列席立法院內政委員會，受訪時表示房貸利息補貼將延長至2024年。至於是否擴大適用族群？林右昌回應：「任何補貼的政策都應從長計議，不是因為某個利息而有新的措施，必須要穩定。」
日期：2023-03-27
央行周四（3/24）升息半碼，針對現行六大政策性貸款補貼政策，行政院拍板將全額補貼「勞工紓困貸款」升息半碼部分的貸款利息、全額吸收「青年創業及啟動金貸款」利率調升差額，與「就學貸款」緩繳期間利息，並調整「紓困振興貸款」補貼的金額。為減輕廣大房貸族的還貸壓力，行政院決定延續實施財政部「青年安心成家購屋貸款」及內政部「政策性房貸」補貼利率半碼措施至2024年底。不過行政院考量上述兩項貸款方案已較其他貸款方案優惠，因此這次不再加碼補貼。行政院副院長鄭文燦周五(3/24)出席活動受訪表示，對於升息帶來的影響，政府已進行各種方案評估，其中升息半碼由政府吸收的部分，包括學貸、勞工紓困貸款、中小企業的紓困振興貸款及青創貸款。至於房貸的部分，財政部與金管會將審慎研議如何縮小衝擊。
日期：2023-03-24
聯準會周三 (3/22 ) 如預期升息1碼並維持年底利率預測不變，中央銀行週四（3/23）舉行第1季理監事會議，會後宣布調升利息半碼(0.125%)，重貼現率來到1.875%，這也是啟動升息循環來第5度升息，銀行將跟隨央行決策調升利率，未來無論房貸、信貸等利息支出都將增加。
日期：2023-03-24
目前遺贈稅已由單一稅率 10%調整為累進稅率，最高 20%。財富傳承給子女時，務必善用分年贈與的免稅額和婚嫁贈與的 100 萬元免稅額度。
日期：2023-01-05
今周刊編按：2023年到來，你是否有設定新的理財目標呢？根據MarketWatch報導，市調機構Numerator在去年12/29公布的調查顯示，53%美國人在許下新年新希望時，將理財視為優先要務。但很不幸的，根據往年經驗，總會有不少人會失敗，美國財經媒體《CNBC》在2020年一篇文章「Why ‘save more’ is a terrible New Year’s resolution」（為何「省更多錢」是個糟糕的新年新希望）文中，點出了財務計畫失敗的原因，在2023年也一樣適用。（原文刊載於2020/1/9，更新時間為2022/12/31）
日期：2022-12-31
本節筆者提供在執行業期間所親手經歷處理過的幾個比較重大的案例，供各位參考，以免犯了相同的錯誤。
日期：2022-06-23
在高房價、低薪資的時代，越來越多年輕人選擇不婚、不生、不買房。在人生的未來藍圖中，購屋也許不是重要目標；但對有些人來說，擁有一個屬於自己的家，代表歸屬感，能讓漂泊的心安頓下來。在我的學員中，志豪就屬於後者。他努力克服資金不足的問題，一步一步實現成為「有屋族」的夢想。
日期：2022-04-23
南投縣紫南宮發財金遠近聞名，去年因為疫情關係，借金人數少了5%，但信眾還金更大方，還款金額高達4億，比前一年多了3000多萬元。紫南宮主委莊秋安說，有名信眾先後還金180萬元，前幾天又還160萬元，借300元卻還了340萬元，還了多少倍連他都算不清楚。
日期：2022-02-02
