今周刊編按：「社會第一天，就該為退休做準備」！根據調查，民眾認為退休金需準備1431萬元，退休後每個月生活費約需5萬元，但超過半數都沒有具體的退休理財規劃，能確實執行自存退休金的人，更是少數。那沒有千萬元退休金，是否就想退休就成為奢望？事實上，根據勞保局最新統計，勞保年金平均每人領19162元，再加上勞退新制退休金，若以45800元薪水計算，工作30年、年化報酬4%，不計算自提的話，按月能領11767元。加總兩筆退休金來源，合計每月能有30929元進帳，距離每月5萬元理想情況，缺口只剩19071元。專家表示，若要回補缺口，若餘命30年則需要572萬元，也就是勞保年金、勞退新制退休金，再加上「自籌退休金」572萬元，就能滿足退休時月領5萬期望。
日期：2025-03-13
《我的金錢之旅》書中收錄了30位不同背景人士，包含工程師、教師、牧師、會計師、理財規劃師……等平凡如你我之人穿越起伏與挫折，最終實現財務自由的金錢旅程。這些故事經過暢銷書《金錢超思考》作者喬納森．克雷蒙的彙整後，他發現這些人相似且可複製的致富關鍵，主要出自於幾個簡單的法則：節儉儲蓄、謹慎投資、明智理財、正確金錢觀，而不是一般人提及「財務自由」會聯想到的極高收入或複雜的投資策略。財務自由之路並非遙不可及，它可以從翻開這本書的那一刻開始實現。其中喬納森也親自撰寫了一篇他的金錢之旅。（以下節錄）
日期：2025-01-24
隨著台灣快速邁入高齡化社會，加上年改議題的衍生，全民退休理財更受到重視。因此，如何運用適當的投資理財工具並創造累積未來更好的退休基金，將是每個人所必須面對的問題。
日期：2025-01-16
投資市場歷經美國聯準會十一次升息後，在九月十九日迎來首度降息，宣布新一波降息循環啟動，然眼前還有美國大選、地緣政治等不確定因素，投資人的資產布局該何去何從。兆豐銀行掌握先機在隔天二十日第一時間舉辦兆豐財富論壇，為投資人剖析降息環境下的股票、債券、匯率投資對策。
日期：2024-10-09
前半生都在繳房貸車貸、養小孩，很難存錢，50歲才開始存退休金來得及嗎？中年夫妻規劃退休理財，但只想穩賺不虧，該怎麼做？中年人財務規劃影響最大的莫過於無法接受本金虧損。特別是當投入本金已達一定規模時，通常只需一個10%的虧損，便可能吃掉前十年的大部分獲利。因此，這個階段不應再過度追求投資上的高彈性，而是將重點放在穩健複利上。透過「四筆錢」資產配置方案，把適合的錢投資到適合的投資商品中，財富自由超簡單。
日期：2024-08-09
因應台灣將於2025年邁入超高齡社會，如何打造兼顧身心與財務健康的樂齡未來，將是全民關注議題。國泰金控攜手旗下五大子公司於2日參與由生策會、生策中心主辦的「高齡健康產業博覽會」，推出「國泰健康生活提案」，關注民眾的健康管理、退休規劃與資產傳承等需求。
日期：2024-08-03
編按：「人在世間，錢已花光」固然悲慘，「人在天堂，錢在銀行」顯然也不是多數人的期望，退休理財究竟該怎麼做？ 老黑，台灣第1代的FIRE實踐家，45歲退休，至今即將屆滿20年，不但沒破產還能常出國旅遊。他建議退休理財掌握3個原則──長期穩定、分散風險、不碰不懂的東西，就能讓錢一輩子夠用。
日期：2024-05-16
台灣進入高齡社會，退休人口愈來愈多，資產傳承議題愈顯重要。此外，第一代企業家年紀漸長，除需考量企業接班外，資產傳承也逐漸成為理財的重要課題。富邦證券積極打造專業團隊，以專業與信任為核心，協助客戶進行資產傳承與稅務規劃。
日期：2024-05-15
《今周刊》5/8舉行ESG人才永續高峰會，在「完善財務規劃，強化員工金融教育」本場對談中，邀請中華民國退休基金協會前理事長王儷玲以及中華民國投信投顧公會理事長劉宗聖兩位講者，分享人資部門應如何協助員工啟動退休理財，以及運用ETF進行退休準備。王儷玲建議要想安心退休，人資長可以鼓勵員工參與勞退自提，若薪資3萬元的勞工，在勞退投資報酬率為3-4%時，每月只可領6,000-8,000元，但再加上自提6%，每月就可以領1.3~3萬元。劉宗聖則是表示，員工忙於工作沒時間理財，往往等到真正需要理財時，發現沒有知識、沒有管道、沒有工具，人資可當那位「教員工釣魚」的角色，協助員工針對目標報酬、目標風險，以及目標期間，來做不同的規劃。
日期：2024-05-10
聖誕前夕，由「中華民國退休基金協會」隆重舉辦的「2023退休理財規劃顧問RFA授證典禮」，在巫理事長協同相關專業嘉賓、以及新科RFA持證人等熱誠參與下，一起歡歡喜喜慶祝這場無比榮耀的頒獎儀式。
日期：2023-12-25
