政府期許透過小額終老險拉高國人的死亡保障，保險業者也喜歡強調該商品CP值高，但買保險應考慮實際需求，不論是高齡者或青壯族群，投保前都應當三思。
日期：2023-03-15
今天預約視訊諮詢的客戶，是來自高雄的一對母女。母親王媽媽已70餘歲，而女兒王小姐則是40歲上下。父親過世後，就是母女倆相依為命，互相照顧彼此。
日期：2023-03-13
「才剛離職不到1個月，就收到國民年金的繳費單...國民年金到底是什麼？繳了有什麼好處？不繳又會怎麼樣嗎？」
日期：2023-02-01
目前遺贈稅已由單一稅率 10%調整為累進稅率，最高 20%。財富傳承給子女時，務必善用分年贈與的免稅額和婚嫁贈與的 100 萬元免稅額度。
日期：2023-01-05
個性溫柔的 W，跟我一樣是房仲，因此他的收入很不穩定，前幾年結了婚，為了滿足太太「有房才有安全感」的願望，所以在2020 年勉強硬買了一間房，但Ｗ後來卻跟我說，沒想到買了這間房才是惡夢的開始。
日期：2022-12-28
繼承遺產最常發生的就是被繼承人子女不只一個，如果遺產留有現金，還可直接用現金繳稅。但如果遺產沒有現金，子女間也沒有現金可以繳納，而且還不想替兄弟姐妹先墊錢，就會造成龐大遺產不能完稅分配，而且逾時繳納還有罰款，此時有事先作好保險規劃，就可以減少許多不必要的麻煩。
日期：2022-12-16
身為保險從業人員，最大的責任就是發揮「雨天撐傘」的理念，為所有民眾規劃最適合自己的人身保障，在適當的時機發揮保險應有的功能，讓民眾在頓失經濟依靠時，給予完善的支持後盾。
日期：2022-12-14
雖然《遺產及贈與稅法》第 16 條有規定，指定受益人的人壽保險金額不計入遺產總額，但若國稅局認為，這張保單性質、投保動機有明顯逃稅意圖，國稅局可以根據「實質課稅」原則，認定該筆身故保險金須計入被繼承人遺產總額課徵遺產稅，而且如果被國稅局認為有故意逃稅疑慮，除了要補稅外還會額外加罰。
日期：2022-12-08
進入2022年終歲末之際，除了居家清潔外，對於一年的預算與支出也可以回頭檢視，特別是提供支撐的保險規劃，也適合在此時做一個大體檢。壽險業者表示，檢視家庭保單應秉持四大原則，分別是「檢視家庭成員保障」、「檢視保單文件」、「檢視經濟條件」及「檢視趨勢變化」。
日期：2022-12-05
跑捷兔，乍見尹仲容！幾個禮拜沒有跑捷兔了，這個禮拜在石牌奉天聖母宮集合起跑，我就知道，兔子一定是在陽明山第一公墓的墓園區繞行，果然不出所料！
日期：2022-12-05
