編按：原先是銘傳大學企管系助理教授的江季芸，幾年前因教育界受少子化影響，開始出現流浪教師的問題，充滿憂患意識的她，在2015年、43歲時開始規劃退休理財，對自己展開一場「離開校園十年計畫」。她的危機意識引發預做準備的念頭，於是擬定了一個「離開校園10年計畫」，決定超前部署退休金，目標是「10年後離開校園，每年領到100萬元的股利，當作退休金」。投入股市的第一年，她買進穩定配息、配股的金融股，也是存股族的最愛。隔年，185張股票變200張，讓她覺得如果持續複利成長，就能順利實現目標。但沒想到，第三年股利政策改成配息、不配股，股利縮水，股價波動也讓資產起伏，原本的計畫趕不上變化，為了確保她的10年退休計畫能成功，她稍稍調整了作法。江季芸用波段存股法，5年把300萬變1300萬，也就是「雙管齊下」的策略：「波段價差」+「股利再投入」提早滾出千萬退休金。她的10年離開計畫、提早3年達陣，截至2022年7月，每年收穫70萬元股利，預計2023年更將突破80萬，持續邁向自己當時設定的10年100萬股息里程碑。
日期：2024-01-26
Mercer全球退休金指數排名前三，北歐3大幸福國--荷蘭、冰島、丹麥蟬連，得分都在80分以上，代表退休金政策制度趨近完整，人民在長壽社會裡備受保障！C段班的台灣雖比前1年得分好一點，卻仍不及格只有53.6分，甚至比中國還要低！
日期：2024-01-25
投資不是「該不該」的問題，而是「可以投入多少？」和「整體的理財目標是什麼？」● 光靠儲蓄，不可能支應退休生活；● 光靠儲蓄，不可能財富自由；● 光靠儲蓄，不可能達到長久的經濟穩定和保障。這是因為儲蓄靠的是用人生的時間交換金錢─我們稱為主動收入─當我們只靠主動收入這個方式來賺錢的話，那麼存款的數目註定有所侷限。
日期：2024-01-17
編按：當金融股的殖利率優勢不再，該如何讓資產持續增加？作者「小車X存股實驗」在面臨2021年尾，金融股受到的升息影響，而價格起漲後，擔心中斷持續投入資金的複利效果，決定展開一場「ETF實驗」之旅。小車分享如何藉由金融股和高股息ETF，在過去兩年內，將資產從475萬增加至704.5萬元，並將年化報酬提高至17%！
日期：2024-01-17
把上班族年齡拉出來，從23歲到65歲這個區間裡，2023年最多持股人數的前五大股票分別是00878、台積電、中鋼、0056、鴻海，如果你也有其中一檔，不用太意外...
日期：2024-01-11
2023年台股漲勢居全球第5，帶動主動式基金績效亮眼，而國人近年則偏愛台股ETF，若拉長時間來看，主動基金與被動ETF投資績效表現如何？
日期：2024-01-10
統計2023整年度，不少ETF報酬率都高達40%以上，其中又以高股息ETF為大宗，甚至有怪物級ETF配息率和報酬率都創下雙位數，讓投資人都相當驚艷，其中最受關注的莫過於超級黑馬00919，更在2024/01/04規模突破千億，成為第5檔千億台股ETF。
日期：2024-01-08
00929復華台灣科技優息2024年首度配息出爐！1月配息金額每受益權單位預估配發0.13元，與過去6個月每月配出0.11元相較，增加0.02元。本次除息日為1/18，投資人最晚須1/17前持有或買進，2/22領配息。
日期：2024-01-05
為年輕世代謀取更好的生活！「退休基金制度的改革，影響到個人和家庭未來的穩定和幸福，及世代公平性。如何以具前瞻性和永續的思維，實踐對人民尤其是年輕世代的承諾至關重要。更是領導人應有的責任、義務及職責！」在22日的記者會上，中華民國退休基金協會(以下簡稱退協)向三黨候選人疾呼，人口結構急劇轉變，少子化、高齡化和超單身世代，我國退休金制度已面臨重大挑戰，應正視困境、儘早啟動轉型改革。
日期：2024-01-04
邱茂恒序：命運跟我開了一個大玩笑—卻使我從此相信，每個人都有機會選擇自己想過的人生命運跟我開了個大玩笑，本以為自己身在一個小康順遂的家庭，即便不富裕，但也不用為了生活煩惱。但命運多舛，命運總是在你最意想不到的時候，來了一個大轉彎。那年，我13歲，人生走上跟預計不同的道路。母親在40歲的時候動了心臟瓣膜置換術，術後洗頭休克導致腦細胞部分壞死，40歲就開啟了類阿茲海默症的人生，過了19年本來的她無法接受的人生後，因病反覆治療，走完了她的一生。父親因賭欠債，在少了母親的限制後變本加厲，除了自己的積蓄跟信用，連母親的房、信用，最後都變成父親龐大的負債。近年來，父親身體終於不堪往日的惡習積累，躺進了安養中心。當時13歲的我心中只想著，為什麼這會發生在我身上。不想努力讀書、只想自我放逐，覺得人生好像沒甚麼意義。也幸虧當時姑姑跟表姊伸出她們溫暖的手，讓我有機會完成學業，不至於走向自我放逐的人生，並且在面臨社會的洗禮時，更能夠承擔挫折以及為自己的選擇負責。現在，媽媽終於離苦得樂。而爸爸也住進了安養中心，只能躺在床上及使用輪椅行動，一切終於告了一個段落。再艱難的山，終究還是會爬完。這也讓我很清楚的感受到，有規劃的爬山跟被迫往高山走，是完全不一樣的，可以更有準備，也可以不需要這麼痛苦。我過去這段旅程，其實是可以好好做好規劃，甚至很多狀況都是能夠及早避免的。人生是可以規劃的，規劃不能讓我們阻止事情發生，但可以讓我們有餘裕處理事情跟多些選擇。我們可以多做一些準備，發生意外不至於無以為繼。遇到疾病也都能夠有保險，或者自己準備的醫療準備金支付。遇到狀況不至於房貸繳不出來，讓房子被法拍。退休生活我們可以及早安排，過著自己想過的生活。自己的經歷，是我決心想幫助別人做好財務規劃，推廣財商觀念的關鍵。我希望每一個家庭，都能按部就班照著自己想要的生活去實踐，而不是像我過去一樣，已經破碎了才想要拼命的縫補，被命運押送著往前走。理解財務規劃，增進財商觀念，每個人都有機會實現夢想，完成希望，過著自己有所選擇的人生，而不再被迫做選擇。
日期：2024-01-04
