陳董事業有成，膝下有三位子女，還有二個可愛的小孫女，主要資產為自己居住之市價約4,500萬元之自用住宅，5間用來收租的不動產價值約3,000萬元，手中持有股票價值500萬元，準備日常花用之現金約300萬元，已經退休安享天年。隨著年齡漸長，陳董深感有規劃資產傳承的必要性，但本於企業家的天性，知道如果財產過早給子女，老年如果遭子女遺棄，將會無法照顧自己，因此希望要保有財產的主控權，並不考慮先將財產贈與，且三子向來忤逆不孝，陳董不希望將遺產留給他，在聽聞保險契約可以節稅，經朋友介紹下，購買了大額以自己當要保人、子女當被保險人、孫女當受益人的三代保單。幾年後，陳董發現自己不幸罹患癌症，在自知時日無多下，又將手中股票全部出清，將收租不動產全數設定抵押向銀行借貸4,000萬元，以躉繳一次繳清保費4,800萬元的方式，購買了二張以自己為要保人、被保險人，受益人為長、次子的鉅額人壽保險，試圖作避稅規劃。然而，當陳董不幸過世後，子女悲傷不已，奔走處理後事忙得焦頭爛額時，國稅局的遺產稅核定，更是讓眾人極為震驚，在扣除遺產免稅額後，核定之遺產稅高達700多萬元，且無論是三代保險、罹癌後躉繳的人壽保險，全部皆遭國稅局列為遺產，三子更跳出來針對三代保單部分主張自己有繼承權，銀行就積欠的房貸，更三番兩次來索要欠款，並揚言不按時繳納將聲請拍賣不動產，事情亂成一鍋粥，陳董子女不禁面面相覷，不知道當初的傳承規劃，到底發生什麼事……
日期：2024-02-15
不止一個讀者透過私信問：「能不能告訴我，該如何安全地賺錢？」對這樣的新讀者，我通常都會很耐心地根據他們的具體情況給出一些建議，比如循序漸進，再比如積少成多。這樣的建議他們通常不太滿意，然後又會略有些含蓄地問。聽著聽著我忽然明白了，他們其實想問的是：「有沒有可以安全賺快錢的方式？」如果我把這個猜測主動說出來，他們就會不住地點頭：「對對對，我現在比較缺錢。」
日期：2024-02-15
美股自前一日大跌後表現出韌性，投資人逢低買入，科技股領漲，美股主指週三 (14 日) 全線回溫，道瓊反彈超 150 點，標普重回 5000 點大關。輝達市值擠下 Alphabet ，喜登全美第三大企業。
日期：2024-02-15
情人節沒情人？不用傷心，單身族也能過個快樂的情人節。日本趨勢大師大前研一於2011年就在《一個人的經濟》一書指出，網路化、少子化、高齡化，帶動新商機，並逐漸影響著每個人的生活。他認為，單身者可分為7個族群：青年未婚、單身寄生、中年未婚、頂客族、類單身、離異單身、退休獨居等，隨著這類人口持續增加，食、衣、住、行消費型態也在改變。
日期：2024-02-14
對於近期地緣政治局勢，財信傳媒董事長謝金河日前接受節目專訪時表示，雖然全球戰略專家都在講「台海很危險」，但他認為在亞洲有兩處比台海情勢還危險，首先就是南北韓，其次則是有百年世仇的中國與日本。謝金河解釋，南北韓局勢「比台海危險100倍」，主因是台灣海峽讓兩岸相隔至少140公里，但南北韓北緯38度交界「腳一踩就過去了」；至於日本，他認為兩岸這幾年爭執都只在乎主權，然中日則是有「血海深仇」。不過謝金河也強調，若台灣被中國拿回去，將導致四種後果：第一，亞洲國家會被迫全部倒向中國；第二，美國百年霸權將立刻跌斷兩條腿；第三，美元可能會崩潰；這也導致第四點，美國財政崩盤，讓美國霸權不復存在。因此，謝金河表示，這也是為何美國用盡各種手段對付中國，若要削弱中國崛起的力量，就要削弱中國經濟實力，美國對付中國的力道從來未軟掉過，因此他認為中國經濟調整期最長將達30年。
日期：2024-02-13
輝達周一 (12 日) 市值一度超車亞馬遜，這是該公司在過去一年因其用於人工智慧 (AI) 運算晶片需求飆升而出現的驚人反彈最新里程碑，這也讓輝達一度成為美國市值第四高的公司。上一次輝達的市值超過亞馬遜是 2002 年，當時兩家公司的市值都不到 60 億美元。
日期：2024-02-13
迎接龍年，今周刊存股助理電子報總編輯謝富旭在《毛利小姐變有錢》解讀高股息ETF、傳產股與債券ETF投資，強調2024年投資人應把握「守成、突圍」原則，在守住去年獲利同時，伺機找尋今年投資價值浮現商品。
日期：2024-02-12
以簡約風格、平價雜貨為主的日系品牌「無印良品（MUJI）」，是許多人在挑選日常生活小物、居家服飾喜愛的品牌之一，不料近日卻疑似有員工集體爆料，入職以來從來沒領過年終，甚至即便今（2023）年，台灣公司業績成長15%繳出亮眼的成績單，依舊不發給員工年終。對此，無印良品隨後發聲明表示，4月及10月季節獎金都有2個月以上的發放，今年一樣會照常給予，至於為何沒發年終「將另行以公告方式說明清楚本次獎金未發放原因，敬請理解」。
日期：2024-02-09
有錢人從外表上看得出來嗎？或許我們走在路上，看到那些身背名牌包、開著進口跑車的人，便會覺得他們是來自上層階級，不過，在工作上見識過各種面孔的銀行職員來說，或許會有不一樣的答案。一名在大型銀行擁有8年實戰經驗的行員，為此分享她觀察到的景象，是否能成為有錢人也與一個人的性格有很大關聯，真正的有錢人擁有3大特質。
日期：2024-02-08
台灣哪些遊樂園最受歡迎？農曆春節年假最想去哪座遊樂園玩呢？根據觀光署統計，2023年前11月最熱門的遊樂園，由麗寶樂園渡假村拿下。靠著探索樂園與麗寶outlet的結合，遊客人次高達539萬，領先第二名的義大世界超過百萬人次。
日期：2024-02-08
