股市跌跌不休，身陷股海的投資人自然高興不起來，尤其是購買定期定額的小額投資人大多進退兩難，雖然所有「專家」都說，定期定額要堅持到底，但是實際的真相卻是：除了少數幾檔基金外，大多數的基金都賠了老本，虎年已盡，股市投資損失慘重，您手上的定期定額基金到底該如何處置？ 定期定額是「次佳」的投資策略
日期：1999-02-11
案例一：單薪家庭 主角：陳炯宏 基本資料：已婚，41歲，妻36歲 家庭人口：共4人，就業1人 就學人口2人（13歲 / 10歲） 財務背景：本人每月收入 300,000元 配偶每月收入 無 每月基本開銷 60,000元 房貸及其他支出 25,000元 每月儲蓄 215,000元 現金存款 1,000,000元 房產總值：10,000,000元 貸款：2,400,000元 保險 本人 無 配偶 無 理財目標：(1)本人預計60歲退休，預計屆時每月固定支出相當於目前的5萬元。 (2)小孩的教育基金，及體制外教育費50萬元。 投資經驗：銀行存款 投資性向：保守
日期：1999-02-04
案例一：夫妻加二小孩單薪小家庭 郭子賢小檔案 年齡：卅歲，已婚，妻二十六歲 家庭人口：四人，就業一人 預計就學人口：二人（目前三歲、一歲） 資產概況：現金五萬元、有價證券二十萬元 負債：無 收入：本人固定收入七萬元、配偶收入不定或無 支出：基本開銷三萬元、房租支出一萬元 保險：本人二百萬元，配偶二百萬元 投資經驗：銀行存款、股票投資、國內共同基金、互助會 投資性格：保守 理財目標：四年後購屋，自備款二百萬元 本人五十五歲退休，預計屆時每月固定支出相當於目前的三萬元 配偶五十歲退休，預計屆時每月固定支出相當於目前的二萬元 郭子賢全家財務診斷結果： 一、每月結存：三萬元 二、淨資產總額：二十五萬元 三、每月貸款支出占總收入比率：○％ 四、易變現資產與每月支出倍數：六．二五倍 五、家中就業人口占總人口比率：五○％
日期：1998-12-17
