案例一：夫妻加二小孩單薪小家庭 郭子賢小檔案 年齡：卅歲，已婚，妻二十六歲 家庭人口：四人，就業一人 預計就學人口：二人（目前三歲、一歲） 資產概況：現金五萬元、有價證券二十萬元 負債：無 收入：本人固定收入七萬元、配偶收入不定或無 支出：基本開銷三萬元、房租支出一萬元 保險：本人二百萬元，配偶二百萬元 投資經驗：銀行存款、股票投資、國內共同基金、互助會 投資性格：保守 理財目標：四年後購屋，自備款二百萬元 本人五十五歲退休，預計屆時每月固定支出相當於目前的三萬元 配偶五十歲退休，預計屆時每月固定支出相當於目前的二萬元 郭子賢全家財務診斷結果： 一、每月結存：三萬元 二、淨資產總額：二十五萬元 三、每月貸款支出占總收入比率：○％ 四、易變現資產與每月支出倍數：六．二五倍 五、家中就業人口占總人口比率：五○％
日期：1998-12-17
