陳董事業有成，膝下有三位子女，還有二個可愛的小孫女，主要資產為自己居住之市價約4,500萬元之自用住宅，5間用來收租的不動產價值約3,000萬元，手中持有股票價值500萬元，準備日常花用之現金約300萬元，已經退休安享天年。隨著年齡漸長，陳董深感有規劃資產傳承的必要性，但本於企業家的天性，知道如果財產過早給子女，老年如果遭子女遺棄，將會無法照顧自己，因此希望要保有財產的主控權，並不考慮先將財產贈與，且三子向來忤逆不孝，陳董不希望將遺產留給他，在聽聞保險契約可以節稅，經朋友介紹下，購買了大額以自己當要保人、子女當被保險人、孫女當受益人的三代保單。幾年後，陳董發現自己不幸罹患癌症，在自知時日無多下，又將手中股票全部出清，將收租不動產全數設定抵押向銀行借貸4,000萬元，以躉繳一次繳清保費4,800萬元的方式，購買了二張以自己為要保人、被保險人，受益人為長、次子的鉅額人壽保險，試圖作避稅規劃。然而，當陳董不幸過世後，子女悲傷不已，奔走處理後事忙得焦頭爛額時，國稅局的遺產稅核定，更是讓眾人極為震驚，在扣除遺產免稅額後，核定之遺產稅高達700多萬元，且無論是三代保險、罹癌後躉繳的人壽保險，全部皆遭國稅局列為遺產，三子更跳出來針對三代保單部分主張自己有繼承權，銀行就積欠的房貸，更三番兩次來索要欠款，並揚言不按時繳納將聲請拍賣不動產，事情亂成一鍋粥，陳董子女不禁面面相覷，不知道當初的傳承規劃，到底發生什麼事……
日期：2024-02-15
勞保與國民年金，是國人退休生活2大支柱。一般勞工退休後可領勞保老年年金，但若沒工作沒勞保，也無公教保、農保等其他社會保險，就會納入俗稱「國保」的國民年金，享有「老年年金」、「身心障礙年金」、「遺屬年金」3項年金給付保障，以及「生育給付」、「喪葬給付」2種一次性給付保障。
日期：2024-02-14
迎龍年春節，不少小朋友、大朋友都會拿到長輩給的紅包壓歲錢，許多家長為了避免孩子隨便花掉，都會收好代為保管。財富管理專家表示，小孩子的壓歲錢雖然不多，但是若善加投資，也能小錢變大錢，壓歲錢可以累積成為未來出國、教育、購屋頭期款等基金。
日期：2024-02-09
有錢人從外表上看得出來嗎？或許我們走在路上，看到那些身背名牌包、開著進口跑車的人，便會覺得他們是來自上層階級，不過，在工作上見識過各種面孔的銀行職員來說，或許會有不一樣的答案。一名在大型銀行擁有8年實戰經驗的行員，為此分享她觀察到的景象，是否能成為有錢人也與一個人的性格有很大關聯，真正的有錢人擁有3大特質。
日期：2024-02-08
即使勞保撥補金額逐年提高，但「領多繳少」趨勢不變，勞保缺口遲早突破3000億元，一旦每年國家預算中有9~10%，甚至15%用於撥補，不僅排擠教育與基礎建設，也會啃蝕國家競爭力，如同經濟學理論的「死亡螺旋」。學者除提醒年改遲早來臨，試算也發現，延後3年領不僅每月年金多1.1萬元、約當5成，且最高薪資的領取時間愈長，未來被砍到的機率也愈小。
日期：2024-02-07
大權獨攬、宛如「無冕之皇」再世的習近平，對中國來說究竟是危機還是轉機？要了解未來的中國與全球局勢，中國問題與國際戰略專家宋國誠教授的著作《失速中國》，從四大面向深入解剖習近平的「中國症狀」，以廣闊的國際視野出發，並以台灣人的角度為主體，一窺恐致中國失控、全球遭殃的燃點。
日期：2024-02-07
偶爾會看到一些新聞討論串，類似說：「今年剛滿30歲，薪水有6萬，結果聽到比自己收入低的同事說可以直接繼承家裡房子，想想真沮喪。」又或者說：「這年頭年收有70萬是不是真的也沒辦法過多好的生活？」再不然就是：「一個爸爸月入10萬，可是一家如果生兩個孩子，太太沒工作是不是也沒辦法在台北養一家人？」
日期：2024-02-06
衛福部週二(2/6)公布睽違7年醫學中心評鑑結果，台北區（台北市、新北市、基隆市及宜蘭縣）評定醫學中心共10家，增額評定2家，分別為台北慈濟醫院以及部立雙和醫院；北區（桃園市、新竹市、新竹縣、苗栗縣）則因為區域人口增加，新增台大醫院新竹分院1家醫學中心。原先傳出醫學中心地位不保的萬芳醫院仍在榜上，此評鑑結果也打破原先醫學中心的家數限制。健保署預估，新增的這3家醫院每日門診總數約有1萬名病人、急診每日總數約500多人，部分負擔將受影響。自3月1日起，門診從新台幣240元漲為420元、急診400元漲為750元。台灣醫務管理學會理事長、新光醫院行政副院長洪子仁針也針對醫學中心評鑑結果發表4點看法，也說學會會員反映結果讓人出乎意料，建議若能在去年評鑑申請作業程序上，醫學中心新增容額說明清楚會更妥善。只不過，什麼是醫院評鑑？對民眾就醫有何影響？為何這次評鑑又會被認為「史上最難評」？
日期：2024-02-06
去年底，多張實支實付醫療險下架或改變核保規則，民眾想要補齊醫療保障，除了實支險最為必要之外，保險業者建議，還可補強重大傷病險、手術險等兩款保單。
日期：2024-02-05
(今周刊1416-1417)頂著飄逸長髮，長相甜美的公勝保經資深行銷副總經理陳郁瑄，看上去要比實際年齡年輕許多。但她搶眼之處絕不僅止於形象管理。去年，她拿下有「保險業奧斯卡」之稱的保險信望愛獎「最佳專業顧問獎」，最近也幫母親買了戶千萬宅，還送了輛價值兩百多萬元的特斯拉給老公當禮物。論專業、事業、財富，陳郁瑄已經能和「富足」二字畫上等號。
日期：2024-02-05
