年過50歲後，無論是繼承父母資產或是財產欲移轉給子女，建議可開始做相關規劃，提早試算做分配，可有效達到節稅，也能避免多位繼承者不必要的紛爭。關於資產贈與及財產繼承的範圍，包含不動產、動產和其他有財產價值之權利，如土地、房屋、現金、黃金、車輛、股票、公債、信託權益、漁礦業權等，依財產項目不同，有各自的時價認定，例如不動產的土地以公告土地現值、建物以房屋評定現值計算。
日期：2021-06-29
李媽媽有一對兒女，她幫15歲的女兒與16歲的兒子各買了1張6年期儲蓄險，年繳保費各50萬，投保時以自己為要保人，女兒、兒子為受益人，6年期滿各可領回300萬。李媽媽原本想用這筆費用作為兒女出國的留學經費，沒想到繳費期滿後，卻接到國稅局要求補繳贈與稅38萬，同時還因漏報這筆贈與款項，國稅局再多開罰1倍，總共連補帶罰，補繳76萬。
日期：2021-06-24
畢業旺季即將到來，但今年受到COVID-19疫情影響，可能將對多數社會新鮮人的就職時間造成衝擊。據人力銀行調查，今年約9成應屆畢業生或退伍的職場新鮮人，仍選擇先就業再進修。調查也顯示，大學畢業的新鮮人預期薪資為32,224元，研究所畢業的新鮮人預期薪資提升至36,080元。但根據勞動部最新統計，大學、研究所初任人員的每月經常性薪資分別僅29,336、34,139元，顯然新鮮人預期薪資與實際收入有落差。對此壽險業者表示，社會新鮮人對於意外、疾病的風險承擔能力較低，建議透過投保4要點降低風險，為未來人生規劃打好基礎。
日期：2021-06-16
日前台劇《火神的眼淚》紅透全台灣，戲中刻劃消防員的職場點滴，也讓不少觀眾起了共鳴，也開始思考「不知明天先來，還是意外先來」，若不幸意外降臨，身為家中經濟支柱，倒下後要由誰來照顧家人等問題。
日期：2021-06-09
近期隨著COVID-19疫情升溫，防疫保單再次掀起銷售熱潮。金管會保險局統計，截至今年5月17日為止，整體產險業防疫保單新契約件數高達289萬件。在5月13日至19日，市場一口氣新增53萬張新契約保單，顯見民眾對於防疫保單的需求仍相當大。若以一人投保一張保單計算，全台達12.6%人口購買防疫保單，光是保費收入就超過13億元，而完成理賠的件數則為658件。但消基會指出，確診數激增恐衝擊醫療量能，未來若有買防疫保單的確診者，因量能不足無法住院，而改進入防疫旅館、集中檢疫所等地方治療、隔離，可能會產生許多理賠爭議。
日期：2021-05-25
獨自照顧罹癌母親好難！一名女孩在網上匿名發文，表示自己每日要赴醫院照顧罹癌治療的母親，母親沒有保任何保險，高昂的自費治療負擔，連請看護的錢都沒有，只能工作、醫院兩邊跑，讓她過得相當艱辛。
日期：2021-05-21
保險除了能提供保障之外，也有轉移資產、節稅的功能，不過近年來仍有許多保單的身故理賠金，導致國稅局依「實質課稅」原則，追討遺產稅或贈與稅，踩了地雷而不自知，快來一次搞懂保險稅務，常見9種投保特徵，還是可能會被補稅裁罰。
日期：2021-05-21
二O二O年一場突如其來的疫情攪亂全球，為金融市場帶來震盪，全球股市第一季發生嚴重股災，但在美國聯準會迅速降息的帶動下，各國央行紛紛仿效，後續熱錢開始湧入資本市場，各國股市強力反彈。二O二一年第二季，受惠全球資金潮水四溢，持續推升資產價格，面對強勁多頭漲勢，不少投資人開始對市場是否漲多、可能面臨修正等不確定因素多有疑慮。對此，台新銀行理財商品處副總經理莊明書建議，「應以長期趨勢財為布局核心，除採輪動式資產配置外，分批進場也是不二法門。」
日期：2021-05-19
五一勞動節將屆，勞工朋友買保險該注重什麼？日前台南一位66歲男子，上完大夜班後繞路前去吃鹹粥，沒想到卻在返家路途中發生車禍，導致骨折住院。後來欲向勞保局申請職災給付時，被勞保局認定「處理私事」和「延誤時間」駁回申請，他只好提起行政訴訟。最後法官認為，下班去吃鹹粥是台南年長者的習性，也是每天生活小確幸，且屬日常生活所需的私人行為，判勞保局敗訴。
日期：2021-04-26
