「經濟獨立」看似遙不可及?「提早退休」只能痴心妄想?
37歲財富自由、42歲提早退休的知名理財顧問無私大公開:
你我的人生只需簡單五張表,
善用股票、保險、ETF、基金、房地產等,
做好損益、風險、支出、財務與時間管理,
就能從此迎向財富自由,享受樂透人生!
知名理財顧問吳家揚,從高中開始接觸股市,因為工作和投資安排得當,37歲財富自由,42歲開始享受退休樂透人生。目前致力推廣投資理財教育,希望幫助大眾晉升財富自由階級。
本書首度完整記錄他自幼以來的成長回憶與職涯經歷,詳細分享多年來的資產配置、投資心法、操作策略。受困於月薪的上班族,將能藉由本書脫胎換骨,找回生活的重心。從此不做工作的奴隸,奪回人生的主導權!
善用人生五張表,人人都能預約未來F.I.R.E.的自己:
►投資交易表:交叉分析自己的投資組合
►保險內容表:預見個人與家庭風險缺口
►日常支出表:輕鬆掌握無形的消費習慣
►現金流量表:預估未來30年現金流量
►生活記錄表:管理時間以開啟第二人生
【作者─吳家揚】高中時代(1986年)即投入股市,台股資歷35年,對股票投資情有獨鍾且具心得。擁有CFP(國際認證高級理財規劃顧問)、CSIA(證券投資分析人員)、保險、期貨、信託等15張金融保險證照,具銷售台灣任何金融保險商品資格。34歲參加經濟部跨領域科技管理專案(MMOT),人生眼界大開。因工作和投資得當,37歲財富自由,42歲從半導體業退休。享受樂透人生已超過10年,是跨領域終身學習實踐者,目前致力於投資理財教育的推廣。媒體專訪和演講邀約,經驗分享不間斷。
推薦序 讀這本書,就像在看一部財經勵志電影/林宏文
推薦序 一起實踐財富自由的理想!/謝春滿
前 言 不務正業的財富自由人生
第一章 回首成長來時路
01我愛數字—從小開始的美好邂逅
02大學生的股市歷險記
03職場生涯練功趣
04善用五張表,我財富自由!
第二章 F.I.R.E.理財思維
01幸福的財富觀念
02資產配置有撇步
03活用理財工具
04報稅也是理財好幫手
第三章 我的投資心法
01股票操作
02保險配置
03房地產投資
04其他金融商品
第四章 有財,更要安排富足生活
01化整為零遊世界
02終身學習儲備滿滿動力
03理財教育在家中扎根
04斜槓,才是人生正解
結語
推薦序:一起實踐財富自由的理想!(作者─謝春滿 :《今周刊》社長)
約莫在2、3年前,我第一次見到吳家揚先生。那次是透過一位老同事介紹,同事跟我說:「有一位朋友40歲左右就財富自由退休了!」這句話引起我的好奇,因為大多數人都得工作到60或65歲才能從職場退下來。其中有很多人,即使做到退休那一刻,都還沒有財富自由。
由於他擁有豐富的投資理財經驗,認識他之後,我請他在《今周刊》的幸福熟齡網站寫系列專欄,專門針對熟齡入士分享退休理財的觀念與方法。
退休與理財是密不可分的,因為我們如果想要在退休後生活無虞,就必須即早開始理財。而已退休人士,更是需要好好理財。不僅能夠幫助你守住財富,還能每月產生固定現金流,甚至讓財富逐年增值。
除了分享退休理財的觀念之外,《今周刊》出版社今年很榮幸能夠邀請到吳先生為我們寫書。同事們特別在出版前夕送這本書的初稿給我,我很快讀完他的故事,讀來興味十足。
吳先生在這幾年,陸續出了4本書,這是他第一次以第一人稱方式,敘述如何走到財富自由的人生故事。特別是書中描述他的成長背景,其實早在童年時期,在幫家裡賣麵包(註:他的父母開麵包店)的過程中,讓他從小就奠定了金錢概念與理財基礎。
更特別的是,他從高中時期就開始投資股票,累積35年股市資歷。而父親在台股狂飆的年代,因為融資最後賠掉身家財產的經驗,也深印他腦中,養成他穩健保守的理財方式。
說他穩健保守也不見得完全精確。因為他從年輕就深知,如果想要財富自由,絕對不是靠上班領死薪水。而是如果有機會進入一家新成立的科技公司,可以員工認股的話,當股票IPO之後,再出脫持股,才有機會財富自由。
有這個認知,也要起而行才有可能實現。他認真尋找有可能IPO的公司,期間也曾失敗,公司在未上市前就倒閉了。但是他卻不氣餒,再接再厲,終於等到機會來了,進入當時的DRAM產業。正值產業風光時期,他在公司待了7年,中間可以認股的時候,大膽認股,最後在37歲公司股票上市,他賣出持股,終於實現財富自由夢想。
有別於很多人賺快錢,卻很容易把賺來的錢賠掉,他卻是把大部份財富轉進房子與保險,只留一小部份的錢在股市,走穩健理財方式,把財富都守下來了。他在42歲那年正式告別職場,過著退休的樂透人生。難能可貴的是,在退休後仍不間斷學習,考取難度頗高的CFP(國際認證高級理財規劃顧問)。
書中分享許多他個人的金錢觀、理財心法與職場進階經驗,更有他精心製作的投資理財圖表,供大家參考。財富自由是許多人的夢想,這本書告訴我們,夢想不只是夢想,努力實踐的話,夢想也能成真!