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信託不是富人專用!三明治族要這樣把信託加入退休規劃

信託不是富人專用!三明治族要這樣把信託加入退休規劃
身為理財規劃專家,劉兆安照顧父親時,深刻察覺到比財務更重要的人生問題。

今周學堂

保險稅務

劉兆安提供

2024-09-10 14:26

富又康理財規劃顧問公司創辦人劉兆安,曾是幫客戶做好全生涯保險規劃的資深業務員,但父親生病的長期照護,促使他決定創業,建立全新產業鏈,「照顧爸爸時,我的財務專業根本派不上用場,發現坊間缺乏專業且整合的信託與安養服務,很多單位提供片段或零碎的照護協助,但對突然需要照顧長者的家人來說,根本疲於奔命⋯⋯。」劉兆安說。

「安養照護這個領域,你碰到了問題才去接觸和處理會非常辛苦,透過熟悉產業的顧問整合規劃並提供專業建議,你可以把心力聚焦在陪伴被照顧者。」這是劉兆安創立「富又康」品牌的願景。

 

和一般財務規劃顧問公司不同,劉兆安只針對「退休」群提供顧問諮詢服務,串接全方位長照整合性服務的串接。如今,富又康是成為全台灣第一家只聚焦「退休族群」問題解決的顧問公司。

 

當時發下大願的劉兆安秉持「沒有人做就我自己來!」,創業過程讓他更確信,富足退休的藍圖裡雖然「錢」很重要,但要解決的問題不是只有「錢」而已。

 

善用信託,保護錢用在對的人

劉兆安期待透過客觀中立的規劃顧問服務來創造價值,不直接銷售任何金融商品,而是與保險公司或銀行合作轉介客戶,讓客戶依專業建議和自身需求選擇最適合的產品。

 

其次,富又康以「人」為核心提供全方位且個性化的服務,儘可能涵蓋退休規劃裡的每一個重要環節,從現金流管理到安養照護、財產傳承,確保客戶在退休後能得到周全的照顧,也讓下半人生依自己的價值觀與需求,過上安心有保障的生活。

「這包含了現金流(錢)的富足,以及如何把錢用在對的人身上、把錢留給想留的人⋯⋯」此時需要信託產品。

 

和遠東金控合作信託計劃的劉兆安覺得遺憾,信託是一個「保護資產」非常彈性的好產品,但台灣實際使用的人太少,還有一個比較大的迷思是:有錢人才做信託。

 

「其實一般人都可以善用信託,不只讓自己對錢放心,更能透過信託的設計強化,用錢好好照顧想照顧的人。」劉兆安說。

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「信託」在富又康提供的全方位服務中,串起他原本的財務專業和創業後整合的安養照護資源,極為關鍵且重要的橋樑。

 

創業幫一小群人,開課幫一大群人

已經進入下半人生的劉兆安強調,生命的意義和價值不只是賺錢,所以他決定和今周學堂開設相關課程。

 

坊間信託課程多是針對金融從業人員考試的證照課,近年來媒體也開始有愈來愈多的退休規劃、安養照護和信託商品的相關內容,但沒有辦法建立一個完整的體系脈絡,所以他企圖填補這個市場缺口。

 

劉兆安表示,線上課程能夠讓學員可以隨時隨地學習,今周學堂的課程加上群組共學,包含了課後實戰陪跑和諮詢,確保學員能夠將所學應用到實際生活中,圓滿自身的退休安養計劃。

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