台灣人瘋ETF，許多人甚至將它視為存股好標的，對於投資新手來說，ETF不但可以定期定額的方式進行，且對於資金來說也不會造成太大的負擔。
以近年最夯的ETF來說，就有0056(元大高股息)、00878(國泰永續高股息)，以及台灣第1檔ETF 0050(元大台灣50)，還有後起之秀月月配00929(復華台灣科技優息)、00939(統一台灣高息動能)、00940(元大台灣價值高息)等。
雖說如此，但投資理財有賺有賠，想要穩定的創造被動收入，就要先深入了解你投資理財的項目說明！
ETF是什麼？定義說明 完整解析
所謂的「ETF（Exchange Traded Funds）」，中文名稱為「指數股票型基金」，是現在最受歡迎的投資方式之一，主要是由投信公司所發行。
簡單來說，ETF就是一籃子股票。你可以把它想像成一個籃子，裡面裝滿了各種股票。
這個籃子裡的股票不是隨便放的，而是按照某個特定的指數（例如：台灣50指數）來挑選。
而ETF交易模式和股票相同，但若和股票相比，ETF交易成本較低；以股票來說，交易稅為0.3％，ETF則為0.1％，意即ETF交易稅僅為股票的1/3。
ETF的種類
ETF大致可分為3大種類：
一、證信託ETF
以投資股票、債券為主，其中最為知名的就是：元大台灣50（0050），它所追蹤的指數成分股全部為國內的股票。
二、期貨ETF
投資標的為期貨，商品種類相當多元，包括：外匯、能源、金屬、農產品等，由於波動性高，較適合短期操作。
三、境外ETF
國外基金公司所發行的ETF，若想在國內銷售，須經主管機關金管會核准，授權國內機構（泛指投信投顧公司、券商等）代理發行，投資標的種類繁多。
至於ETF有哪些投資標的？最著名的就是0050（元大台灣50）、0056（元大高股息）、00878（國泰永續高股息）。
投資人若想從ETF當中獲利，可透過檢視成交量、是否穩定配息，與是否熟悉該市場與確認買賣時機等面向來評估。
通常會建議關注成交量大、流通性好的幾檔ETF，以免成交量太小難脫手，導致不易變現的狀況發生。
ETF VS 股票 VS 基金 差異在那裡
近年來，有許多人提早加入投資理財的行列，尤其今年來金融股股息紛紛縮水，投資人目光轉向ETF。究竟ETF和股票、基金的差別在哪裡？
舉例來說，若股票是單點滷味，ETF、基金就是「滷味拼盤」，後2者最大差別是，「幫你夾菜的人是誰、挑菜目的為何」。
以下將分別介紹ETF和股票、基金的差別：
👉 ETF：被動式追蹤「指數」挑選同類型（如：配息型、半導體型、大盤型）的一堆股票，由投信公司管理並以「參與市場」複製大盤績效為目標；同樣透過證券商開戶，在證交所、櫃買中心進行交易，不過，和股票比起來更能「分散風險」、成本便宜。適合資金不充裕、追求穩定、不想盯盤的投資人。
👉 股票：買賣上市櫃公司單一個股、無管理費，只要透過證券商開戶，即可在證交所、櫃買中心進行交易。適合有時間研究個股資料背景、追求高報酬的投資人。
👉 基金：又稱作「共同基金」，與ETF相同擁有一堆股票分散風險。而兩者最大的不同是，基金投資主要目標是「打敗大盤」，且必須到銀行、基金平台或是跟投信購買。由於基金是靠著經理人主動調整操作，除會衍伸出1～3%管理費，績效也與經理人操作息息相關。
ETF VS 股票 VS 基金比較表
|
投資商品 |
股票 |
ETF |
基金 |
|
交易方式 |
證交所、櫃買中心進行交易 |
證交證交所、櫃買中心進行交易 |
銀行、基金平台、投信等通路購買 |
|
購買單位 |
一張 （上市櫃公司個股） |
一檔 |
一檔 （操盤團隊分析挑選） |
|
升降單位 |
10元以下為 0.01元 50元以下為 0.05元 50元以上為0.1元 |
50元以下為 0.01元 50 元以上為 0.05元 |
無 （買賣價格由當日結算淨值決定） |
|
交易稅 |
3‰ |
1‰ |
無 |
|
手續費 |
1.425‰以内(由券商自訂） |
0～3% （由銷售通路自訂） |
|
|
管理費 |
無 |
0.1~1.5% |
1～3% |
|
管理方式 |
投資人自行管理 |
投信被動管理 （無經理人） |
經理人主動管理 |
|
投資目標 |
追求高報酬 |
分散風險 （複製大盤指數績效為目的） |
分散風險 （打敗大盤為目標） |
|
資料來源：證券交易所、各銀行及投信業者 |
|||
ETF值得投資嗎？優點和缺點有哪些？
ETF是一種結合指數、股票和基金的特色為一身的理財工具。投資管道可分為3種：第一是國內券商，也就是買國內ETF，只要開設證券戶就可以下單，就像買股票一樣；第二是海外券商，可買海外全球ETF；第三是複委託，從國內券商下單買全球ETF。
ETF就像是一個有著各種類型、產業的組合包，一次打包各個產業好股，投資人買賣一檔ETF，等同於買賣它所追蹤的指數，取得與該指數基本一致的收益。ETF不太需要什麼投資技巧，也不用每天盯盤抓時機點進出場。但若是無法承受過大的波動，又想從中獲利的投資人，可使用長期定期定額投資，以避免選股失誤或受股價大起大落影響。
ETF六大優點報你知！
👍 屬於被動式選股
ETF幫投資人被動式的選股，即使成分股當中有「體質差」的公司，也會有篩選汰除的機制，降低單一股票波動的影響，而投資績效就是看整體市場的變動。
👍 分散風險
主張佛系存股的「樂活大叔」施昇輝，只推兩檔ETF（0050、0056），他認為任何個股都有可能出現突發的利空，選擇指數型基金（ETF），擁有「一籃子股票」，就能解決這個問題。
👍 透明度高
ETF的成分股公開透明，投資人可以清楚知道投資了哪些股票。
👍 主題選擇多樣
近年投信推出很多類型的ETF，如：電動車ETF－富邦未來車（00895）、標榜高股息ETF－國泰永續高股息（00878）、半導體ETF－中信關鍵半導體（00891.TW），金融股ETF－元大MSCI金融（0055）等。也就是說，當投資人若是看好某個市場或某個產品趨勢，但又不想單押個股，就可以買入相對應的ETF。
👍 交易方便
ETF的交易方式跟股票一樣，投資人只要有證券帳戶盤中便可即時的進行買進賣出的動作，不需像傳統共同基金需要有繁瑣的的申購及贖回手續。
👍 交易費用低
相較於主動型基金，ETF最大的特性之一就是交易成本低廉，且ETF證交稅0.1%也較一般股票0.3%來的低。
ETF的管理策略是追蹤指數報酬，因此包括的成分股都以指數包含的成分股為基準，如此一來，就可以省下一筆研究分析的費用，與一般共同基金比較起來有著相當低廉的管理費用。
ETF四大缺點報你知！
🆖有折溢價狀況
ETF 的價格訂定是以市場上買賣雙方出價產生「市價」，並非是 ETF 本身的實際淨值「淨值」，因此有時會產生買貴或買便宜的狀況發生。
(1) 折價：ETF市價小於淨值，投資人願意以低於淨值買入
(2) 溢價：ETF市價大於淨值，投資人願意以高於淨值買入
🆖績效大部分難以勝過指數
ETF 的目標在於分散風險，而非報酬擊敗指數，雖然績效會與追蹤之指數大致相同，但加入費用因素則會低於直接投資指數。
🆖追蹤誤差
ETF 的運作方式是模仿指數中的主要標的，但績效不一定能完全複製指數的表現。且ETF為了產生與指數相同的組合卻會產生許多費用，例如手續費、交易稅、管理費用等等。
除外，當指數成分股變動時，發行公司可能因為市場因素會使得無法第一時間取得變動的成分股，這些指數報酬與ETF報酬之間的差距稱為「追蹤誤差」，是投資人必須承擔的風險。
🆖ETF內扣費用
內扣費用是ETF在追蹤標的指數時，需要支付的成本，又稱「總費用率（Expense Ratio）」。
ETF 內扣費用是投資人只要持有ETF，不論是否獲利均會產生的成本，並且會直接從ETF 淨值直接扣除，投資人每日看到的ETF 淨值，都是已經扣除內扣費用的金額。在選擇投資標的時，建議也要一併參考內扣費用，這些都會影響最終的獲利績效。
ETF怎麼買？
在台灣購買 ETF，就跟買股票一樣，是透過股票證券戶進行。
首先，您需要開立一個證券帳戶，然後將資金存入該帳戶。接著，您可以選擇您感興趣的 ETF，通常可以在證券公司的網站或應用程式中找到相關資訊。
一旦選定 ETF，您只需透過證券帳戶下單即可購買。下單後，確認交易詳情，並等待交易完成。
購買 ETF 的費用通常包括交易佣金和管理費用，請確保您理解相關費用並同意相應的交易條款。
ETF投資教學！熱門推薦看這邊
以下介紹三種類型ETF及所追蹤標的：
股票型ETF：追蹤國內外股票市場（如：台股、美股、陸港股）指數，以台股來說，知名度最高的就是大家熟悉的0050(元大台灣50)。
債券型ETF：債券型ETF就是追蹤債券指數表現的ETF，依據追蹤的內容，如：信評、特定產業、投資地區等，分為投資級債、高收債、新興市場債等類型。
商品型ETF：以商品價格為投資標的，例如：石油、黃金。
3檔熱門ETF推薦
延伸閱讀：
【2024 ETF推薦】006208 VS 0050哪個好？新手必知熱門ETF，買對投資才穩當！
經過上面的介紹，是否對ETF有更進一步的了解？在此要特別提醒，雖然ETF屬於被動式投資，但是任何一種投資方式都有風險存在，投資人仍應審慎評估、做好功課後再考慮是否進場。想知道更多有關於投資理財的消息？那就快去訂閱今周刊吧！
此則暫不開放媒體夥伴授權
