一年多前，元富投信的績效表現相當好，旗下基金經理人，金滿意基金的蔡培珍、高成長的周雷以及剛崛起的新生代科技島林怡文，都先後在操作策略上備受外界肯定，並多次獲得最佳基金經理人獎，時任總經理的溫堅，卻選擇離開如日中天的元富，為霖園集團籌設國泰投信。
一年之後的今天，國泰投信正式發行第一支基金——國泰基金，募集上限高達一五○億元，是近幾年來投信募集基金規模最高的，這是霖園集團旗下第一支基金，又是國泰投信成立的代表作，不僅預定五月二十五日展開募集的國泰基金動向備受外界矚目，投信內部也是戰戰兢兢，因為從上面下達的指令是：「只許成功，不許失敗。」
這支號稱投信界最大規模的一支基金，將是溫堅離開元富後的代表作，溫堅人如其姓，個性十分溫和，不愛出鋒頭，但是，如果知道他出身於美國華頓學院的MBA，和台灣許多名人如中信銀總經理辜仲諒、台積電財務長張孝威等等企業名人同為校友，對溫堅一再出任投信總經理就不足為奇了。雖然高雄王家因為中興銀行事件而弄得滿城風雨，但是溫堅曾經掌管的元富投信，卻是王志雄口中最得意的公司。
投資團隊多來自國壽
由於國泰人壽近一年來愈來愈重視投資業務，今年第一季股票占投資部位的二六．五％，使得首季盈餘創新高，股票的貢獻最大。長期以來，國壽高達千億元的信託基金都是交由內部一支神祕的投資部隊操作，如今介入投信事業，原國壽投資人員及投資策略就完全檯面化了，現國泰投信一成軍就有高達十三位的基金經理人及研究人員，平均資歷六、七年，不論是回鍋或是轉換部門，其中包括國泰基金經理人林宏達等，就有六位曾經待過國泰人壽的投資部，可見國泰投信對國壽投資團隊的重視。不過，溫堅強調，投信與壽險的投資部門是完全分開、獨立作業、互不干涉，可能僅只是同業間的互動而已。
溫堅經營公司與尋找投研部人員的嚴謹方式，相當符合霖園集團穩健的風格。目前國泰投信一成軍就高達六十多人，溫堅不諱言有成本的壓力，但是為了追求較高的服務與投資品質，他認為「該花就要花」。
溫堅的管理哲學是「例外管理」，這個管理原則是元富投信基金經理人流動率低的主要原因，因為經理人有高度選股的自由，上頭很少干涉。他說，會事先建立遊戲規則，就像研究部的選股方向，基金經理人可以有不同意見，總經理更不會去干涉基金經理人，只是經理人必須自己負責並且拿出具體的績效來。
「基金短期的績優表現，很好，但是不會有獎勵，但如果中長期持續表現不錯，一直維持在前四分之一的話，我們則會有獎勵。」溫堅說。他認為，要事先建立基金經理人對基金長期績效穩定操作的觀念是最重要的工作。
投資理財不可缺投資工作更重要
溫堅的投資哲學則是「將投資標的放在自己的工作上」。溫堅說，投資理財是生活的一部分，但不是全部，所以他一向的理財方式都相當簡單，不是買股票型基金，就是債券型基金，現在則多了一項——投資自己的工作，他說，這樣才會更加重視自己的經營績效。
第三十七家成立的國泰投信，選擇在投信競爭如此激烈的年代中誕生，發展的空間是否會被壓縮？溫堅認為，有競爭才會有進步，過去只有四、五家投信時，公司的整體效益看不太出來，若自己關著門做沒有刺激，根本也不清楚自己成長一○％、五％是好或壞，所以開放之後，多一點人加入這個行業，知名度才會提高，因為大家都在發基金、做廣告，媒體也會跟著報導，民眾對理財的東西也比較了解，跟著也就會有投資理財的需求，這對投信來說，都是好事。
溫堅說，由於國內上市上櫃的速度愈來愈快，家數也愈來愈多，投信內部的人都不見得很清楚每一家公司或每一個產業，何況是一般投資大眾。他把投資看做是很嚴肅的事情，但是一般人都看得太簡單，就像買件衣服要等打折，買股票卻不等打折，直接進場就買，而投資的輸贏很大，應該以更謹慎的態度來面對，他認為在目前的趨勢下，投信未來的角色會愈來愈重要，他相信國內投信的發展空間還是相當大。
六百萬保戶都是潛在客戶
至於投信發展到後來是否會走向合併一途，溫堅則認為，許多投信都有大公司在做後援，加上投信沒有整合的急迫性，所以投信是否有整合需求目前看不出來。他說，過去投信公司如果能管理兩、三百億元基金就相當不錯了，現在則要到五、六百億元才算理想，再過幾年，基金規模可能要從千億元起跳了。
不過他以為，未來投信公司好與壞的差距會拉得很開，擁有千億元基金規模的投信，不可能會去購併一家只有五十億元規模的公司，這樣的投信公司就應該重新考慮它的存在價值。
國泰基金預計在五月二十五日展開募集工作，以霖園集團的實力，該基金要達到三十億元下限絕不是問題，只是溫堅表示，該基金鎖定在散戶市場，因此預留了相當大的空間給定期定額的散戶，霖園集團旗下的國泰人壽、匯通銀行、東泰產險、國泰醫院等等，三萬多名員工也都是他們鎖定的客戶，現在他們相當積極到各個公司據點舉辦投資說明會。
當然，以國壽蔡宏圖董事長積極要將壽險業務員轉型為全方位理財業務員的態，並努力將霖園集團朝全方位資產管理公司改變的企圖心看來，未來國壽超過六百萬的保戶，都將是國泰投信的目標客戶。以該集團長期操作股票的績效和壽險從業人員的業務能力來看，一旦積極動員，國泰投信後續的資金來源將不僅止於一百五十億元而已。
今年，國泰投信除了第一支國泰基金外，將陸續推出債券基金與高科技基金三檔。如此，擁有天時與地利的國泰投信，只要加上人和，國泰投信有相當好的條件在短期間成為國內基金規模最大的投信公司。
