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從年輕人到屆退族 掌握這些原則 就能挑出最適合自己的債券ETF

從年輕人到屆退族 掌握這些原則 就能挑出最適合自己的債券ETF

陳姿蓉

股債前線

達志

1247期

2020-11-11 10:10

國人熱中用指數型基金打造投資組合,挑選適合的債券ETF,依風險屬性不同而有許多眉角。但是無論如何,定期的回測與調整,才能規畫出穩中求勝、最適合自己的資產配置。

全民瘋理財,在台股市場就能輕鬆入手的ETF,儼然成為投資理財族的熱門新寵。今年前8月國內ETF累積成交值已經超過去年全年,9月全月將近2047億元的交易額,更比去年同期猛增33%以上。

 

應對火燙需求,各大投信業者積極推出各類ETF上架開賣;但你可能沒有注意,就連一般投資人相對較難理解的「債券ETF」,如今也有了「百百款」規模,可直接透過券商買到的債券ETF檔數,已然超過百檔。

 

檔數多,但你有充分利用嗎?雖然「在台股市場買債券ETF」,乍聽之下有些違和感,然而在許多理財達人與名家眼中,債券ETF卻是理財族進行資產配置的絕佳夥伴。著有《投資贏家的領息創富術》一書的理財達人郭俊宏,就把債券ETF列為理財族不可或缺的創富工具之一。

 

原因要從債券ETF與債券基金的差異談起。兩者相比,債券ETF的第一大優勢,就是能提供投資人較高的掌握度。

 

投資等級債+美國公債   避險效果佳  適合年輕人入手

 

相較於主動式基金仰賴基金經理人的操作,債券ETF由於是以貼近其所追蹤的指數表現為最終目標,因此投資人只要透過對於相關指數的觀察,就能相對輕易地理解對應ETF的投資效果。另一方面,債券ETF在分類上會更加細緻,例如在「投資等級債」中,就有以債券評級再分為投資AA、A或BBB等級的商品。細緻的分類,使投資人在進行資產配置時,也能更精準地對症下藥。

 

當然,更高的透明度,一向是ETF勝過主動式基金的另一優勢。別的不說,主動式基金的最新淨值多為數天後才會更新,持股或持債資訊更只有每月在月報中揭露,且月報中最多僅列出前十大持有標的。而債券ETF由於是在證券市場交易,因此報價即時更新,持債狀況更是緊貼追蹤指數的主要成分。

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