高股息ETF一向深受台灣投資人追捧,也讓投信在近幾年爭相推出許多相關的ETF。究竟這些名字相近的ETF,有什麼差異呢?
先來看近期熱度最高的國泰永續高股息(00878)投資什麼。它的追蹤指數是MSCI臺灣永續高股息指數,追選ESG評級BB以上、市值7億美元以上、近四季EPS>0、殖利率高的30家公司,2017~2019年的殖利率都在5%以上,前5大成分股分別為廣達、英業達、華碩、微星、仁寶,國泰金、富邦金、台灣大等也在投資組合中,但主要持股還是以電子產業為多,還持有約7%的台指期貨。15元的發行價、買一張15,000元,小資族可以負擔的起。
什麼是ESG?
過去評估一間企業僅就財務狀況進行衡量,但ESG概念認為一間優秀且能永續經營的公司,除了盈利狀況之外,也應將Environment(對環境的關懷)、Social(對社會的考量)、Governance(公司治理)等納入考量。若論具體指標,在環境方面,有溫室氣體排放、污水管理等標準,在社會方面,勞工工作條件與安全是一重要指標,公司治理則考慮商業倫理等因素。
FH富時高息低波(00731)於2018年上市,現價為47元,價格偏高,是高股息ETF中較難入手的一檔,前五大持股為台塑、南亞、兆豐金、富邦金、台泥,產業配置以塑膠類比重將近25%最高,其次為金融保險業。每年配息一次,2018、2019年分別配息2.492元及2.266元,殖利率接近5%左右。
國泰股利精選30(00701)於2017年上市,現價為21元,價格還算親民,前五大持股為中華電、中信金、兆豐金、南亞、統一,金融保險類占比超過一半,達54%。2018年配息兩次,分別為0.17元、0.47元,2019年配息一次,為1.66元,這檔ETF公告的配息頻率是每半年配息一次,但2019年只配息1次,投信公告原因是累積收益不足,想固定每半年領一次息的投資人可能會失望。