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呆薪族靠ETF五撇步打敗負利率

呆薪族靠ETF五撇步打敗負利率

2018-08-27 15:49

台灣最具代表標的就是元大台灣50ETF(代碼0050),追蹤指數台灣50指數,一次買進台灣股市市值前50大上市公司,最常被市場投資人作為追蹤台股大盤的工具;元大台灣高股息ETF (代碼0056) 則是追蹤指數台灣高股息指數,從台灣50及中型100指數中篩選出30檔具高殖利率的個股。

資金不多又想投資的人買ETF,預算有限用每月固定扣款買台灣前50大上市公司股票,投資一檔ETF等於投資一籃子股票,又加上以定時定額方式投資,更能達到分散個股風險的效果,投資人可運用以下五要點檢視適當的ETF:

 

要件一.確立投資策略及資產配置比重:

 

近年來台灣槓桿和反向ETF大量推出都並受到投資人喜歡,但其實這兩類ETF比較適合作為避險工具,建議長期投資來累積資產,最好還是用原型ETF作為資產配置,一旦當市場波動時,再用反向或槓桿ETF作為風險管理的工具。

 

要件二.瞭解該檔ETF追蹤的指數:

 

投資ETF一定要明白產品及所追蹤的指數之間的連動關係,每家基金公司追蹤標的指數的技術與能力不同,有時會造成ETF走勢和指數不一致,由於追蹤的指數不同,特性也大不相同,例如元大標普500ETF、富邦NASDAQ-100 ETF和國泰道瓊工業平均指數ETF等3檔都是跟美股相關的ETF,例如標普500指數因為投資500檔個股,分散性較佳,而那斯達克則偏重科技、生技股,產業集中度較高。

 

要件三.選擇所要投資標的物:

 

ETF有不同的投資區域、投資範圍可選擇區域為台灣、美國、日本、中國、香港等股票市場,也可選擇石油、黃金等商品型ETF,投資達人周錦材在他投資ETF中,每月投資60萬買了不理、還能獲利,投資標的橫跨台灣、中國、美國,甚至賺遍全世界。

 

要件四.選擇規模大、成交量高的ETF:

 

選擇規模大、成交量高的ETF可以降低流動性的風險,流動性差可能會造成手中的ETF難以賣出,或是會造成淨值與市價有差距,產生折溢價問題。以國內為標的發行ETF交易熱度較高者,理財專家施昇輝靠著「元大台灣50」、「元大高股息基金」、「元大台灣50單日正向2倍基金」(00631L)和「元大台灣50單日反向1倍基金」(00632R)這4檔ETF,13年來投資報酬率年年18%。

 

要件五.選擇成立時間較長的ETF:

 

ETF的成立時間較久,才能瞭解過去的運作績效、交易量等資訊。

 

凌華表示,過去雙方本來就有在智慧工廠業務上有所合作,這次希望透過收購建立策略夥伴關係。

 

凌華為台灣老牌工業電腦廠,在通路布局上多有著墨。友達財務長曾煜智表示,友達的工業用、商用客戶中,有很大一部分希望提供完整一站式服務,如果能與利基型客戶緊密合作,這意味著友達「可以從系統設計、硬體往下延伸」,軟硬整合、模組組裝都會是友達未來發展的新方向。

 

全球工業電腦龍頭建言:一條龍貫穿  可稱霸世界

 

事實上去年行政院舉辦的「智慧生活顯示科技與應用產業策略會議」上,全球工業電腦龍頭研華董事長劉克振也曾當著友達董事長彭双浪的面,建議台灣面板業「應該往工業顯示器發展,因為台灣在全球工業電腦界最大,如果將上游(面板)、中游(觸控、機殼)以及下游(工業電腦)貫穿起來,絕對可以稱霸世界。」

 

對於兩方合作的綜效,研究機構IHS Markit全球顯示部門研究總經理謝勤益則評論,「就策略來看,是對的方向。」兩方的合作,他認為「對(友達)營業額、戰略布局方面都有幫助,但合作效益最快也要半年才會浮現。」

 

過去這一年,友達積極邁向轉型路,除了延攬柯富仁外,更在去年成立系統暨解決方案事業總部,由佳世達智能方案事業群前總經理曾天龍領軍,主攻商用與車用二大應用領域。

 

法人認為,友達產品未來會朝向M型化發展,M的兩端分別為逐漸放量的高端4K、8K面板,及少量多樣的工業用、商用、醫療型面板兩種。

 

翻開友達財報,確實,商用、工業用面板營收占比,已然從一八年第四季的十九%拉高至去年第四季的二六%。這意味著,友達過去一年積極擁抱利基型市場,成果已經逐步顯現。

 

陳麗雅也分析兩岸面板業都在朝著相似的方向前進,她以中國液晶龍頭京東方舉例,宣示要搶攻物聯網市場的京東方就表示,要將軟硬整合服務營收占比從一七年的十九%提升至二二年的四○%,顯示LCD面板廠轉型似乎已經成為產業共識。

 

陳麗雅預估,二○年友達面板產量在全球市場中仍占十一%,現在的友達除了急須消化產能之外,拚價值轉型更代表著需求分散、技術要求含量更高,而公司該如何靈活應對客戶以及開發創新產品,陳麗雅表示,「這些需要時間,更需要友達領導階層的智慧和視野。」

 

友達

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