台積電今年率台股大步向上，跌破市場眼鏡的背後，其實就是物聯網的可觀需求帶動。
投資達人陳冠升指出，物聯網相關標的可分為三類，遇到股價拉回時即可逢低布局。
物聯網應用包羅萬象，其宏觀的設計概念，或許讓投資人困惑，但現階段百家爭鳴，還未有大廠能統一架構，因此想像空間大，未來潛力無窮。
商機有多大？國際研究暨顧問機構顧能（Gartner）預估，至二○二○年，全球將有五百億個智慧聯網裝置。
目前個人電腦、手機等聯網裝置，總數僅六十三億件，顯見其他裝置陸續加入，想像空間確實很大，尤其是汽車；物聯網也會成為上游晶片，及電子元件等行業發展的新引擎。
網通、雲端設備 需求擴大獲利可期
台積電高層，就在今年國際半導體論壇（Semicon Taiwan 2016）上直言，物聯網、智慧型手機等四大終端需求，是台積電未來五年成長的主要動力。市值龍頭台積電今年創歷史新高之餘，對物聯網如此看好，印證相關需求確實旺盛；就物聯網受惠產業來說，主要可分三類。
第一類受惠股，為網通相關晶片、伺服器及資料儲存，與上游晶圓代工、封裝、測試等相關產業。
聯網應用風潮，將直接帶動全球儲存與運算軟硬體的大量需求，尤其雲端服務，正由企業與商業市場走向一般消費性市場，造就資料儲存、雲端處理業者的商機，連帶推升網通設備更新，使得周邊產業一齊受惠。
獲利擴增的封測大廠日月光（二三一一）、網通設備大廠智易（三五九六）、IC設計業者矽創（八○一六）及瑞昱（二三七九），是這類產業代表。
但要注意的是，以目前景氣而言，九千點以上的台股，實有高估的疑慮，報酬不大、風險很大；即便標的前景亮麗，此時仍不宜立刻介入，耐心選擇出手時機比較恰當。
台積電看好物聯網未來發展潛力，顯示相關上游業者值得關注。（圖/ 日月光提供）
手機、PC成長趨緩 適合跌深時操作
第二類受惠股主要是硬體產業，包含智慧型手機、平板電腦、個人電腦（PC）、智慧手錶等系統整合業者。近幾年，上網裝置仍局限在電腦及手機等特定產品，由於這些產品已大量普及且接近飽和，除非有殺手級應用刺激換機意願，或第三世界的人民生活水準改善及財富大增，否則，大量增加需求的機會非常有限。
在此情況之下，中上游零組件的需求成長也連帶降低；至於智慧手錶則是使用不便，有待技術進一步突破，才能發揮使用方便性。
正因為發揮空間不大，這類標的適合在超跌時，操作跌深反彈或等待高配息。若股價在高檔區，投資人應逢高獲利了結，以後才有子彈在低檔區買回。例如組裝龍頭仁寶（二三二四）、英業達（二三五六）、零組件大廠台達電（二三○八），以及獲利持續抬頭的微星（二三七七）、技嘉（二三七六）。
汽車、金融服務 創新革命成長最速
目前相關的創新，涵蓋行動支付、第三方支付、互聯網貨幣、大數據徵信和網路貸款、眾籌融資六種業務。
根據顧能預估，一二年至一七年全球行動支付市場規模，由一六三一億美元增為七二一○億美元，這也是全球電商平台急於拓展金融業務的主因。
但因台灣法規制定緩慢、市場規模較小、電商跨足中國市場腳步過慢、當地對手已宛如巨獸（如阿里巴巴、騰訊等），使得台商面臨不小瓶頸，需要加緊腳步才能突破困境。
至於無人汽車，更是繼電動車之後的重點產品，且要讓這類新車上路，離不開車聯網的大數據支援，汽車與互聯網將密不可分，車聯網也將因此蓬勃發展。雖然以目前的研發進度來說，預估到二○、甚至二五年，才有可能量產無人車，不過波士頓諮詢公司（BCG）的報告指出，預計到二五年，自動駕駛汽車的全球滲透率將達一二％至一三％，市場規模約四二○億美元。
進一步而言，隨著各國日益重視車輛安全法規，車聯網技術發展的同時，車廠勢必整合車身結構、主動安全與車載資通訊系統等相關應用，整體市場規模至二○年時，更上看一三○○億美元。
台商向來以製造能耐見長，但許多以往偏重三C產品的業者，企圖跨足第四C──汽車電子時，卻因傳統車廠的衛星供應體系較封閉，努力很久也不見得有成效。直至近幾年，汽車業全面電子化，各大車廠認識到電子零組件分工的重要性，才給予台廠機會，許多深耕汽車工業的電子廠，終於繳出獲利成果。
傳統車電子化，新汽車無人化的趨勢，將是PC、智慧型手機陸續飽和後，電子股的下一波浪潮，這是我們選股必須具備的基本認知。
在這類產業中，許多工業電腦廠的第二季單季稅後獲利，仍有二位數成長：如工業電腦大廠研華（二三九五）、瑞傳（六一○五）、友通（二三九七）、安勤（三四七九）、樺漢（六四一四）。同樣獲利成長的貿聯– KY（三六六五）、新唐（四九一九）也可關注。
安全要求高、毛利率較佳的車用電子，是眾多電子廠苦心發展的重點。（攝影/吳東岳）
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