資金大小不是重點，不要有散戶心態；在股市中沒有長期投資，只有波段利潤。雞蛋要同籃：集中火力，可以賠小錢，但絕不重傷。
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先來個投資革命吧，小資金也能當贏家。這點千萬要記住，散戶和大戶的差別，不在資金的多寡，而在操作時的心態。散戶最常出現的迷思是，以為錢多資金足，就可以影響行情，百戰皆捷；如果這個論調能成立，那麼怎麼還會有那麼多主力、大戶葬身股市的事情發生呢？
股票進出有輸有贏，而大戶之所以能成為大戶，在於能積極複製成功的模式，而不是一直陷入輸家的情緒；每回征戰結束，便努力研究如何複製對的模式，並修正到讓它更好用。就算失敗，也不會因而氣餒，而是檢討缺點，避免下回犯同樣的錯誤。
作股票是違反人性的行為，用反市場的心理操作，勝率通常會較高。但，如因為操作成功了便沾沾自喜，失敗了就懷憂喪志，不論是哪一種，都很難去面對下一回合的挑戰。作股票要選擇忘記過去，忘得愈快，成功也來得愈快。而每一次的成功都要歸零，每一次的出擊，都要當作是第一次進場般地謹慎。
傳統經濟學教我們：雞蛋不要放在同一個籃子裡。意思是要我們懂得分散風險，把雞蛋分散在幾個籃子裡，萬一其中一個籃子不小心打翻了，我們還有其他籃子裡的雞蛋。但，真的是這樣嗎？
把雞蛋分別放在幾個籃子裡，固然分散了眼前的風險，但同時也分散了我們的注意力。如果我們將雞蛋集中放在一個堅固的籃子裡，然後全神貫注地好好照顧、保護它們，這樣的結果會不會比較好？！
當我們有五籃雞蛋，不小心搞砸了一籃，我們會很自然地自我安慰：沒關係！我還有四籃雞蛋。如果又破了一籃，我們仍會阿Ｑ地想著，還好，還有三籃。正因為我們存有這樣的心態，就不會太用心去照顧我們的雞蛋；於是一籃又一籃的雞蛋破了，我們卻無動於衷；等到哪一天回過神來才發現，怎麼雞蛋全破了！
如果你常看基金公司的報導或研究報告就會發現，基金公司強調的就是「分散風險」，不要把雞蛋放在同一個籃子裡的觀念。這是因為基金經理人的資金部位大，如果持股太單一集中，很容易落入流動性不易的困境，讓自己陷入「賣不掉」的陷阱裡。同時主管機關為了避免經理人刻意炒作某檔個股，也會對基金持有某一支股票不得超過基金總資產的一成，或是不得超過該支股票發行股數5％的限制。
但是一般散戶在股市進出的資金部位會有多大？拿個30～50萬，甚至300～500萬資金投入股市的人比比皆是，這樣還有必要把自己搞得像基金經理人似的，握有10幾20檔，甚或更多的股票，並美其名為投資組合嗎？散戶以這樣的資金規模，執行這種分散風險的觀念，很可能就是先讓自己處於無法獲勝的關鍵。
另一種散戶的「風險」迷思，就是喜歡買價位便宜的股票，以為便宜的股票「不會跌太多」，也可以「買很多張」。便宜的股票固然可以讓錢不多的散戶有逢低攤平的安全感，而且，好像「大家都有買」的股票，抱起來感覺比較安心。
但是相對地，股價便宜也代表籌碼不安定，人人都有，股價稍微漲一點，就有人想獲利了結，股價走勢自然蹣跚。看看百貨公司特賣花車就知道，人潮洶湧，但買到瑕疵品的機會也高。買低價股也是相同的道理。股市大戶多數喜歡買高價股，因為價格門檻高，籌碼穩定度也高，不會人手一張，操作上比較不會受到浮動籌碼干擾。
投資人最常碰到的狀況是，買了就跌、賣了續漲，每每令人扼腕不已。這時我們又會想起教投資學老師或基金操盤人常說的：要懂得適時「停損」或「停利」，賺個15%就要落袋為安，或是跌破成本15%就要停損。可是每個人的風險承受能力不同，怎麼能一概而論。
一般停損或停利的作法，常常讓我們少賺到應有的利潤、賠掉不必要的損失。從純技術分析的角度分析，其實沒有停損停利這回事；在持股期間，我們要做的，就是關注個股的變化，一旦符合轉折或背離的條件，再進行反向操作就可以了。有鑑於此，我們要強迫自己忘掉持股成本，但這是多數人做不到的事，也是我常說的，股票要作得好，就要違反人性的道理。
股價的波動是由市場眾多參與者共同的力量在主導，這些人怎麼會知道、又怎麼會在意你的買進成本？如果我們只專注在自己的持股成本，股價的漲跌變化都以成本為思考主軸，而對技術線型所透露出的轉折訊息視而不見，這樣只能在停損停利中反覆沉浮，不容易賺到大波段的利潤，或避開大回檔的凶險。
經過熟練的實戰後，當我們看到一檔股票線型，也許還沒搞清楚這是家什麼樣的公司，什麼價位，但心中自然會對股價多空有方向感。我把這種感覺稱之為「上帝在對你說悄悄話」。因此，我們賣股票是因為盤勢不對了，而不是已經賠了15%或賺了15%。買進股票不是因為股價跌得夠深，而是技術面告訴我們，股價準備要起漲了；賣出股票也不是因為漲多了，而是線型轉弱了，而這些都跟我們的持股成本無關。所以，只有專注於股票的線型，相信量價、指標呈現出來的指引，方為上策。
