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名師之師優質「投資師父」大公開

名師之師優質「投資師父」大公開
參加投資課程的人數與時俱進,顯見一般大眾對投資理財觀念的渴望。

林心怡、歐陽善玲、葉揚甲

理財

攝影/聶世傑

722期

2010-10-21 09:57

「師父領進門、修行在個人」,想要在資訊複雜的金融市場賺到錢,一定得用對方法。不論是拜師學藝、參加投資課程、買投資理財的好書,甚至是透過投資達人財經部落格交流的教學相長,都可以是你增強投資功力的最佳來源。透過股市名師的現身說法,從現在起,你也可以找到創造獲利勝率的投資師父。

在電影「華爾街:金錢萬歲」,「Greed is good」(貪婪是好的)、「Greed is Legal」(貪婪是合法的)等幾句經典名言,是繼二十三年前的「華爾街」後,再次完整地詮釋出人們對金錢的渴望。只是,投資不能僅靠臆測,必須做好扎實的基本功,才能在股海中立於不敗之地。

例如台面上的投資大師,大華投顧董事長杜金龍與瑞展產經董事長陳忠瑞,就是典型苦學成功的例子,當初誰會想到,昔日從鄉下北上的窮小子,會成為家喻戶曉的股市名師?其實,他們兩位即使現在已縱橫股海二十多年,卻也難忘那段年少時「拜師學藝」的青澀歲月。

 

課程

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途徑一:以書為師  博覽投資良冊


「還記得我第一次接觸技術分析,是在一九八七年的時候。」以技術分析聞名的杜金龍回憶,當時正碰上台灣證券市場剛開放的年代,為了勝任永豐餘指派擔任旗下永信證券操盤人的職位,杜金龍常在工作結束後,跑去上建弘投顧開設的投資理財課程。

「當時建弘投顧的老師陳錫超,可說是我技術分析的啟蒙老師!」杜金龍口中這位已因車禍而過世的「投資師父」,曾翻譯過投資名著《股價趨勢技術分析》,在早期技術分析還不發達的年代,算是箇中先驅。

至此之後,杜金龍就苦心鑽研技術分析,持續讀遍投資理財的相關書籍,很快地,在一九九一年就出版了首部著作《技術分析在台灣股市應用的訣竅》,一度成為當時的熱賣長銷書。

如今,他的股市著作已多達十餘本,但仍維持每一、二周閱讀一本財經書的習慣,不但標示重點,也內化成為自己投資的養分,例如《約翰.墨菲教你看線圖找趨勢》、《華爾街怪傑巴魯克傳》、《散戶流浪記:一個門外漢的理財學習之旅》都是他近期推薦一般投資人值得一讀的好書;至於技術分析的進階者,則可閱讀《股價趨勢技術分析》。

可見,就算是投資名師也必須不斷地自我精益求精,靠著閱讀大量投資書籍融合成自己的觀點,藉由別人的邏輯,找出自己看不到的盲點,如此才能提升在投資思考上的高度。

 

課程

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途徑二:同儕為師  教學相長


同樣在一九八○年代的某天,則是投資大師陳忠瑞第一次踏入「號子」。「記得當時我還是個台大經濟系的懵懂學生,是我的總體經濟啟蒙老師、前財政部長林振國,為了引起我們的興趣,特別帶我們去觀摩的。」陳忠瑞笑著說,自己有關總體經濟的基本功,就是在那個時候扎穩了馬步,也成為日後準確判斷多空指標的重要依據之一。

除了總經師承「台大經濟幫」名師,陳忠瑞的技術分析則是師承著名的「波浪大師」林隆炫,「雖然總經與產業的基本分析很重要,但搭配技術分析,集結成自己的心法,是使我提高多空判斷正確率的關鍵。」學經濟出身的陳忠瑞說,自己的波浪理論受到林隆炫很深的影響,他也很慶幸一九九○年加入由許多名分析師組成的「證思會」,因而有緣結識了林隆炫、蔡瑞修、朱成志等投資專家,一同切磋學習投資心得。

 

好書

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途徑三:達者為師  貼身學習


至於在投資道路上影響寶來投信總經理劉宗聖最深的「投資師父」,則是寶來集團已故創辦人白文正。「白總常說,上車不是問題,下車才是藝術。他教我要懂得危機入市,現在回頭看,白總有很多投資事業,也都秉持這個精神,在環境最差、別人不敢介入時勇敢進場。」

劉宗聖在美國攻讀碩士,學成歸國後不久,即進入寶來證券投研部、擔任研究員。由於研究報告內容見解精闢,獲白總青睞,加上一口流利的英語,便決定將他調至總經理室,從基層研究員,破格晉用成了公司幕僚。從此之後,劉宗聖就跟隨著白文正南征北討、全球走透透,貼身學習老闆的智慧。

「白總的投資眼光及企業布局,足以影響我一生。」劉宗聖說,當市場氣氛熱鬧歡愉時,白總想的是如何退場;反之,市場反應慘澹冷清之際,就是白總進場的時候。這樣的眼光與布局,給了劉宗聖很深的啟發,如何保持「人熱我冷,人棄我取」態度、在投資市場從容自在,是白總給他最珍貴的一堂課。

現在,劉宗聖都用「階梯投資法」布局。「階梯投資,簡單講就是控管投資成本及部位。當市場跌時,要像下樓梯一樣,逐步往下買;而當市場漲時,則要像上樓梯一樣,逐步往上賣。」他說,這樣做的好處,在可保留一定現金比例,視市場狀況彈性調整。假如跌多,就有本錢再投入,而不是赤手空拳,白白喪失一個投資機會;反之,分批獲利了結,才能確保資金安穩入袋;寧可觀望,也不要讓財富只是紙上富貴一場。

 

最近,劉宗聖看了指數基金之父約翰伯格著作《夠了》。書中主旨,在從金錢、事業、人生方面,探討何謂足夠。像金融界收取的成本太高,但提供的價值卻太低;整個市場太過於投機,卻又不夠投資等。

 

書中內容也讓劉宗聖對投資有番新體悟。「很多時候,我們想得太多、做得太少。投資太過積極,理性卻不夠;基金公司賣了太多商品,相關宣傳卻不夠。這也呼應了白總的教導,投資不能單一面向思考,死多頭或死空頭的人,一定不會是最後贏家。」

 

blog

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途徑四:分享為師  部落格練實力

 

其實,除了透過拜師、書籍、或與分析師聚會互相交流外,拜網路發達所賜,透過有口碑的投資理財網站討論區、部落格,也同樣可以發揮「教學相長、功力倍增」的乘數效果。

 

例如從財經部落格崛起的法意團隊,則是由歐斯麥、Mr.X等五位六、七年級生組成的投資團隊,他們一開始是透過定期聚會,提出對股、匯市的看法,篩選成員並強化投資功力之後,透過部落格「拋磚引玉」提出精闢看法,進而受到市場矚目,成了許多初學者喜愛的熱門部落格。此外,像是獵豹財務長郭恭克、瑞展產經董事長陳忠瑞在部落格不定期發表對投資的看法,也是很好的參考依據。

 

途徑五:精益求精  系統性的學習

 

當然,若想要更有系統的學習,其實挑門適合自己的投資課程,也是一項不錯的投資選擇。根據金管會的資料顯示,二○○九年度報考證券及期貨相關證照的人數超過八萬人,而金融研訓院及證券暨期貨市場發展基金會所開設的相關投資課程,報名人數也是明顯增加,可見想了解金融知識的人有逐漸變多的趨勢。

 

也就是說,上班族利用平日下班後與周末,趕去證基會充電、前往金研院吸收新知的大有人在。以金融研訓院開設一套為期十二小時的投資理財課程為例,售價在三千元至四千多元不等,一套九小時的課程則約三千多元,至於時間充裕、學習動機強的投資人則可透過購買會員點數享有折扣優惠。

 

總之,天下沒有白吃的午餐,「一夕致富」的股市魔力,讓很多人趨之若鶩、無法抵抗。但單靠運氣押大小或全憑消息做股票,其實是很危險的,因為不論是看消息面、基本面、技術面,還是透過籌碼面操作股票,在股市能夠屹立不搖的,大多有一套屬於自己的投資邏輯,這套邏輯你可以透過不同「形式」的投資師父,淬煉出獨特的投資觀點,進而創造獲利契機。

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