三大優勢加持，群益財管團隊助客戶趨吉避凶，「投資人不能選擇不要黑天鵝，但可以選擇好的財管團隊，協助避開黑天鵝所造成的市場波動，群益今年以來正模擬投資組合報酬率，已說明一切」。
「跟去年相比，今年上半年全球資本市場黑天鵝滿天飛的情況更為嚴重，不只打了多年的中美貿易戰尚未結束，還爆發前所未見的新冠肺炎疫情，甚至國際原油價格重挫、期貨價格出現負數，手上沒有資源的投資人，早就被這波洪水淹沒了。」談到今年上半年全球股市表現，群益金鼎證券總經理賈中道顯得老神在在。
「即便資本市場波動如此之大，但我相信大多數群益客戶的資產都能夠趨吉避兇，順利度過這波黑天鵝危機，因為我們擁有三項優勢，可以迅速為客戶彈性調整。」賈中道說，這三項優勢分別為：「完整產品線服務」、「依照客戶屬性分類量身訂做理財規劃」、「專業的財管單位與前線同仁共同守護客戶資產」。
隨著金融市場的逐漸開放與資訊快速流通，賈中道認為投資人佈局標的已經不能侷限在台股，而是必須涵蓋股(市)債(市)存(款)保(險)等各個層面，年初新冠肺炎疫情爆發後，群益營業員除了根據內部研究團隊所做成的投資建議、在第一時間告知客戶先賣股票外，也順勢建議客戶將資產由原先的股市轉到股債存保等多元標的，事實上也證明，在市場波動時，多元資產佈局的投資人獲利表現較佳。
由股市擴大到股債存保，多元資產佈局才是王道
群益以客戶需求為核心，談的是資產規畫、資產保值、資產成長，甚至是資產傳承，最終目標就是要幫客戶賺錢，讓客戶的資產長大，因此營業員在面對客戶時，必須了解他們在不同年齡層，當下以及未來的需求是什麼，從旁協助釐清目標，成為客戶「最貼心的人生規劃師」、「最稱職的稅務專家」、「最盡職的風險守門員」、「最佳的投資理財專家」，進而成為投資者心目中財富管理服務之最佳品牌，「因為唯有客戶賺錢，群益金鼎證券才會賺錢。」賈中道說。
以今年上半年為例，因應疫情重創全球經濟等重大消息，財管團隊迅速提供市場短評，給前線同仁最即時的策略建議方向，讓前線同仁提供客戶調整部位的參考觀點，避開疫情的衝擊，找出市場的機會點，事實上，這套模擬投資組合績效在這次市場波動劇烈下表現不俗，年初迄今表現為正報酬，從2017年以來累積報酬率則是高達35%，讓營業員在多元產品下，能夠聚焦績效優異的標的、與客戶穩定共同成長。
賈中道表示，想要在全球市場波動中打勝仗，除了前方營業同仁的專業與熱忱，還需要後方有強大火力支援，因此，群益很早就建構了一個涵蓋人才、產品、資訊的平台，財富管理單位整合，做為財富管理業務的指揮中心，透過專責部門，從挑選產品、針對客戶需求量身訂作，到行銷配置、人員訓練，提供強大的後勤支援，讓第一線的業務同仁無後顧之憂，可以盡全力為客戶衝刺。
固定收益產品需求增加，群益聽到客戶的聲音
值得注意的是，市場波動幅度越大，投資人心態越保守謹慎，尤其是高資產人士，對固定收益產品需求明顯增加，賈中道說：「我們確實看到這項趨勢，早已推廣固定收益商品多年，其中固定收益商品分成海外債及境內外債券型基金，在群益客戶能夠透過複委託平台及財管的信託平台，申購這兩大類商品。」
群益目前與眾多知名基金公司配合，加上同仁挑選績效優異基金推廣，客戶申購率高也喜愛長期持有，並持續與國內外固定收益型基金著名的投信公司洽談，預計在下半年度能夠增加客戶的選擇。
此外，近一年來海外債庫存成長率達28%，由於群益架上目前尚有多檔收益性好、流動性佳的券種，近期因市場波動大，債券價格變化快速，也將在下半年度陸續增加架上的債券選擇，同時為了保障客戶能夠在合理公平的價格買進鍾意的商品，群益不斷與各家上手進行洽談合作，只為了能夠讓客戶買到最划算的價格。
賈中道表示，群益為了貼近行動族群需求，2019年推出「群益一戶通」數位服務，提出證券開戶時的完整解決方案(total solution)，只要透過線上開立證券戶，不需再另開銀行交割帳戶，全程僅需5分鐘即可完成開戶申請，讓開戶不再被時間與地點限制，因應防疫在家理財需求，大幅提升開戶效率，開戶數已破2萬人次，同時結合智能選股、下單及客製化功能，提供最完整離線推播服務。
群益金鼎證券財富管理團隊
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