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新冠肺炎疫情延燒下的投資術

新冠肺炎疫情延燒下的投資術

2020-03-20 10:16

這段時間以來,幾乎所有人的日常生活幾乎都受新冠肺炎疫情影響,金融市場自然也難以倖免,甚至上演暴漲暴跌的戲碼,有些人的財富因而受創。而憂心股市震盪恐將影響到個人財富者究竟該怎麼辦?財經網站CNBC請來五位理財顧問,告訴你在這樣的亂世下要如何投資理財。

首先,要保持鎮定;接著,先做這四件事:

 

●「佛心」看待自己的投資

 

多數理財顧問都會告訴你,時值多事之秋,就要「佛心」看待投資。新澤西認證財務規劃師(CFP)Ryan Marshall表示,現在也是重新檢視投資目標的好時機。如果你買房產,房市大跌使你坐立難安,當事過境遷後,你就要考慮調整你的投資策略。

 

雖然你可能聽過別人建議你「現在是進場的好時機」,Marshall說不必理會這些言論,因為比起試圖達成一筆「交易」,持續進行投資更重要。

 

他說,「在任何市場進入修正期間,要準確接刀幾乎不可能辦到」,「如果你真的有個多元投資組合,最近市況走跌時,部分投資應該會表現不錯。如果你的每個投資都隨景氣載浮載沉,那就代表你的投資組合沒有你想的那麼多元」。

 

晨星個人理財主管Christine Benz說,在經濟不確定的時期,暫停投資並將資金放到較安全的地方才符合常理,但投資人切勿衝動。

 

他說,「事實上,你必須願意承受某些不確定性,還有風險,如果你計劃要跑贏通貨膨脹」,「長遠來看,高風險資產,亦即股票,回報比低風險資產高出不少,預設這個趨勢在未來依然如此才合理」。

 

鳳凰城認證財務規劃師Alexander Koury建議,少看社群媒體和其他製造恐慌的新聞。

 

Koury說:「過去每次疫情恐慌都拖累市場,但過了三至六個月後市場又回歸常態,多數情況下市場終究會產生正報酬。」儘管耕耘不見得保證有收穫,但長期來看,市場還是增值不少。

 

●提高緊急預備金

 

納什維爾認證財務規劃師Shaun Melby說,到目前為止,你的財務優先事項應該是確保你有足夠的緊急預備金。這點相當重要,原因是美國沒有強制帶薪病假的規定。若是疫情導致你生病無法工作,或是丟掉飯碗,你將需要這筆備用資金,至於金額不妨設定為足以應付三到六個月開銷。

 

●幫助他人

 

西雅圖認證財務規劃師Michelle Fait說,如果行有餘力,就幫助你的朋友、家庭和更大的社群。她說,「如果你夠健康,且不違反當地的規範,那就持續出門光顧當地的企業」;「當人們都待在家,不出門消費,店家就沒有收入,最後只能走向倒閉一途。」如果你不幸被隔離,Fait建議可改用捐錢給食物銀行。

 

●勤洗手

 

紐約認證財務規劃師Tracy Sherwood指出,遇到這樣的事,你也只能認了,所以要繼續勤洗手。

 

※本文由經濟日報網 (https://money.udn.com/money/index) 授權刊載,未經同意禁止轉載。

 

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勤做功課、眼光精準,幾次傳產的重大轉折,洪進揚都掌握到,讓他成為傳產分析師天王。同樣地,面板產業也具景氣循環特質,洪進揚進入鴻海集團之後,剛好碰到面板景氣反轉,洪進揚發揮專長,對產業景氣的精闢分析,受到郭台銘的肯定。

 

洪進揚在高盛證券工作期間,被調派到北京,負責大中華區原物料產業研究工作,當時在中國A股掛牌的原物料公司,市值都是台泥的好幾倍,讓他眼界大開。中國地大物博、原物料資源相當豐富,相關的上市公司不計其數,洪進揚勤跑公司,建立起豐沛的人脈,對於中國股市的生態也有深刻的認識。

 

日後,洪進揚在外資服務期間與已故的台泥董座辜成允建立起深厚的關係,當時辜成允在一些財務、購併決策上,就常常會諮詢洪進揚的意見。一三年辜成允更延攬洪進揚進入台泥集團,而且不同於過去外資分析師僅局限於財務、投資人關係等職務,洪進揚被委以重任,擔任在香港上市的台泥國際總經理。

 

洪進揚任職台泥的四年多期間,不但發揮他熟稔兩岸三地資本市場的專長,更累積豐富的實務經驗,這是郭台銘打算交付重任,倚重他推動未來鴻海集團旗下子公司在海外上市的任務。

 

鴻海集團旗下富士康工業互聯網(FII)八日在上海A股掛牌上市,直攻漲停板,收在人民幣十九.八三元,順利開啟蜜月行情,且市值一飛沖天超過海康威視,成為A股市值最高的科技企業。這是鴻海集團登陸上市首發,隨著鴻海朝控股公司形態發展,接下來還會有一波接一波的動作。

 

郭台銘打算陸續推動集團內的小金雞在中國掛牌上市,其中規模最大、也最有急迫性的,當屬旗下的面板事業,且為此沙盤推演了幾套劇本。

 

將掌旗下面板布局 兩套劇本 群創都是關鍵

 

近年來鴻海集團砸大錢拓展面板事業版圖,戰線遍布台灣、日本、中國和美國。其中在威斯康辛州的面板、電視工廠已在四月動土,美國飛鷹計畫簽約的投資規模就高達一百億美元、相當於新台幣三千億元,按照計畫,資金將一筆一筆陸續到位。

 

至於廣州的十.五代面板廠將分兩期建設,第一期投資額人民幣六一○億元,計畫在一九年完工,到時園區內將有玻璃基板工廠、面板前後段生產線、智慧電視工廠、電子白板工廠等,打造完整供應鏈。

 

面板新廠投資相當燒錢,美、中兩座新廠的投資金額分別都高達新台幣三千億元,如此龐大的投資金額,讓集團資金需求殷切,因此郭台銘急於推動旗下的堺顯示器產品公司(SDP),甚至是中國的深超上市,挹注集團銀彈。

 

去年夏普品牌液晶電視銷售倍增,郭台銘個人投資的日本十代面板廠SDP出貨也攀升,使得去年轉虧為盈,獲利約四十三億日圓,營運狀況明顯改善。廣州十.五代廠是繞道由SDP投資,籌資壓力大,集團勢必會盡快推動上市。先前日本媒體曾經報導,夏普主管曾多次透露,公司一直在考慮SDP上市案,不過究竟是在日本上市、還是中國上市,以及何時上市,內部都還在討論之中。

 

除了SDP可能單獨在日本上市之外,近期市場也盛傳鴻海集團在中國的面板事業深超,以及超視堺國際科技廣州(SIO)十.五代面板廠也有上市的規畫。據了解,深超只有一座五代廠,主要是做中小尺寸面板應用,目前仍是虧損。而廣州十.五代廠還在建廠當中,仍是燒錢階段。這兩個事業體若要上市,眼下就只剩下群創,可挪移部分業務。

 

郭董手中劇本之一是整合群創、深超和廣州十.五代廠之後在中國A股上市,但群創是台灣的上市公司,從台灣下市,或是把台灣前段面板工廠與中國的後段模組廠分拆,對於集團來說都是大工程。

 

另一個劇本則是考慮分拆群創的大尺寸、中小尺寸面板事業,把部分中小尺寸面板業務放到深超,挹注業績利潤,未來再推動深超在中國上市。

 

郭董

郭董手中劇本之一是,整合群創、深超和廣州十・代廠之後在中國A股上市。圖為廣州十・五代廠動土典禮。

 

精熟財務「沒包袱」 整併? 分拆?由他領航

 

外界解讀,子公司分拆、整併需要細膩的財務操作,郭台銘特別延攬了洪進揚,就是希望借助洪進揚的財務專才,協助集團內公司分拆、整併,之後再進一步包裝上市。

 

總是笑臉迎人的洪進揚,雖是郭台銘欽點的接班人,但對群創高階主管相當尊重。

 

一位高階主管私下盛讚,洪進揚是英雄出少年,以其投資界和產業界的經驗,在產業巨大變化的時候,可以沒有包袱的角色來擘畫群創的未來。

 

洪進揚能不能讓群創、乃至集團面板事業脫胎換骨,重新獲得資本市場的青睞,外界相當矚目。

 

洪進揚

(圖片提供/CTPN)

洪進揚

出生:1972年

現職:群創董事長特助

經歷:花旗銀行、瑞士信貸、巴黎證券、台泥國際總經理

學歷:中興大學企管系、美國哥倫比亞大學企管碩士

家庭:已婚,育有2子

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