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三成攻擊 六成防禦 一成存股 殖利率當護城河 年賺逾10%

三成攻擊 六成防禦 一成存股 殖利率當護城河 年賺逾10%

呂玨陞

台股

蕭芃凱攝影

1174期

2019-06-19 10:27

說起「股海老牛」這個名字,許多人都直覺以為是在股市中打滾多年的老江湖,實際上,老牛卻不老,是個四十歲不到的年輕男子;約十年的股市投資經歷,更算不上資深。

 

談到投資,股海老牛身為公務人員,實際薪資雖說不多,但每年總也會累積一筆儲蓄當作進場銀彈。一開始投資,理工科畢業的他對自己的數據分析能力頗有自信,也像一般散戶,曾經有過每天衝進殺出的日子,玩過當沖、做過「空軍」。直到繞了一圈後卻沒攢下多少資本,這才開始檢視過往的交易紀錄,逐漸梳理出一套真正適合長期投資的方法,成為專挑好股的價值型投資人。

 

他為自己所悟出的這套投資心法,用簡單俏皮的四個字加以說明:「抱、緊、處、理」。

 

抱:挑到好公司要一直「抱」住。

緊:以好價格買進才能抱得「緊」。

處:上下震盪能「處」變不驚,不敗在情緒。

理:「理」智配置投資組合,順勢加碼減碼。

 

投資要攻守兼備

兩套投資配置  資金放入三個籃子

 

實際操作上,股海老牛認為投資要攻守兼備,將資金配置主要分為進攻和防禦型的兩套投資配置方法,並放入三個「籃子」。

 

首先,挑股還是首重基本面,他提出檢視財務報表的「十大指標」,透過十大指標的濾網,篩選出適合抱緊處理的好股。在這之中,又有三個指標是股海老牛特別重視的。

 

現金殖利率是股海老牛最重視的一項指標。首先,他會設定高現金殖利率當「報酬護城河」,設定篩選現金殖利率在六%以上的個股。

 

以英業達為例,股海老牛在買入英業達時的成本約二二.六元,以當時估算配息金額一.七元計算,有超過七%的現金殖利率。雖然英業達六月公布的現金股息略少,僅一.五元,不過現金殖利率約六.六%,換句話說,長期持有,最低也有超過六%的報酬率。

 

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