低利率時代，理財成為台灣民眾累積財富的重要管道之一，財富管理業務成為各大金融機構兵家必爭之地，但這幾年群益金鼎證券在財富管理領域的異軍突起，給人耳目一新的感覺，也證明「只要專注在特定領域」，獨立券商也能打出一片天。
群益金鼎證券總經理趙永飛
「去年美國股市因川普上任後不確定性因素增加，投資人對於指數一路走高望之卻步，但群益金鼎的理專營業員用利用後台專業的分析報告，給我進場的信心，而今年初的恐慌性賣壓出籠前，因觀測到市場波動率與指數呈現不尋常變化，加上整體的評價面過高，我也聽從群益的建議先獲利了結降低部位，順利躲過一場風暴。」經營傳統產業已三十餘年的陳姓企業家談起去年歷經的過程，有感而發的說。
國內券商積極開發財富管理市場，群益金鼎證券近年積極協助理專營業員轉型，透過內部教育訓練，專業程度已媲美市場上經營多年財管業務的銀行團隊。
事實上，財富管理業務過去一直是銀行通路的強項，而證券的專業在有價證券，如今券商要擴大界線經營財富管理，此時，群益金鼎證券全省的據點就是成長利器。
群益金鼎證券總經理趙永飛指出，原本經紀業務只要被動聽命，現在跨足財管，要主動提出投資建議。經歷轉型，現在群益金鼎五十二個券商據點，已全變成財管通路。
群益的理專營業員有內部研究團隊分析市場總體經濟、產業結構及企業營運穩定性，為客戶挑選能夠定期增加現金流的債券配置，達到妥善的資產配置架構。群益的理專營業員平時透過財富管理部客觀中立的上游投研團隊，定期的藉由日、周、月報告，以及晨會快訊連線，提供最新的金融市場訊息與投資方向，加上商品團隊嚴格審核商品及中游風控示警機制落實監控，最後透過理財顧問依據客戶風險偏好、投資目標及投資年限，為客戶量身規劃多元理財資產配置，並對售後績效作控管，創造出與銀行不同的財富管理服務。
群益金鼎證券財富管理部主管鄭淑芬及財富管理部團隊
趙永飛總經理表示，客戶理財首要目的是尋求資產保全和資產增值，但這需要時間累積與因應不同時期作最合適調整，因此群益金鼎一直以來皆以深耕既有客戶為主，藉由培養長期的信任關係，以客戶需求為導向，並根據客戶的屬性提供最合適工具，作好最完善的資產規劃。
群益金鼎證券理專營業員不會僅為了業績而過度銷售，提供產品前必定會參考內部研究團隊的專業報告，並充分了解各項產品，加上自身的專業經驗，提供當時最佳的理財工具，因此，過去幾年來客戶未曾蒙受重大風險的事件。
群益金鼎證券提供的工具非常豐富多元，除了證券買賣外，更涵蓋了國內外基金、借券、國內外債券、結構型商品、保險、期貨、權證，客戶可以在群益金鼎證券進行最全面的資產配置規劃，且群益金鼎證券結合了 AI 人工智慧和大數據分析，打造智能理財機器人，讓客戶能在第一時間掌握投資理財的訊息。
●發展智能理財機器人GOODi 提供客製化服務
看準金融科技趨勢發展，群益金鼎證券早在二〇一六年底便領先業界推出Fintech智能理財機器人「GOODi」APP，透過專利智能機器人自主學習演算法，機器人可藉由使用者操作行為，主動認識客戶，藉由記錄同仁與客戶對話，透過人工智能及大數據分析推薦專屬資訊，量身訂作個人化理財服務。
同時，GOODi會主動學習客戶關注的理財新聞、財報公布、除權息和股東會等資訊，主動通知客戶專屬訊息，讓客戶得到第一手消息，並分析客戶問答紀錄、操作行為和交易紀錄，進而做到「個性化」及「個人化」的專屬服務，群益金鼎證券指出，GOODi甚至會進一步分析客戶交易盈虧狀況並找出原因，提供客戶廿四小時不間斷服務。
●以客戶滿意度為服務最高原則 把關風險控管
在財富管理團隊努力下，群益金鼎證券日前拿下《財訊》財富管理大獎的「最佳業務團隊」與「最佳公益」，但他們並不以此為滿足，自我期許將「最佳客戶滿意度」與「最佳信任」這兩個獎項當成努力目標。
此外，群益金鼎證券極為重視每位客戶的資產狀況，風險控管機制設定非常嚴謹，對於特定金額或是不尋常的交易皆會進行嚴格監管，以杜絕業界常發生的不當銷售情形，而對於理財產品的篩選更是經過專業部門層層把關，由於每位客戶的風險承受度皆不同，群益金鼎亦提供客製化的投資風險配置，為客戶精選合適的投資標的，享受專業機構的風險管理服務。
「傳承，是全世界最有價值的投資，」群益金鼎證券財富管理，看見客戶傳承的重要價值，可以依據不同人生階段，提供有溫度的理財規劃服務，結合專業投研團隊，提供信託、基金、保險等多元化資產配置與貴賓禮遇，為客戶提早做好世代傳承的準備。
群益金鼎證券三大贏家心法
