台新銀行財富管理強調專業才能守護客戶資產

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聰明理財

2018-04-26 18:16

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全方位的專業財富管理團隊，在任何市場變動下，都能隨時提供客戶最佳的資產配置建議，透過｢服務即時力｣、｢專業團隊力｣、｢多元產品力｣成為讓客戶財富持續增長的秘密。

凌晨時間你還在睡夢中，道瓊工業指數收盤暴跌一千多點的消息，還要好幾個小時，才會讓身在亞洲時區的你感到震撼，甚至是恐慌。

但此時，有一群人早就在電腦前坐定，把這晚美國股市下挫的原因，以及後續應該注意的變化快速整理成訊息，如果你是他們的客戶，上午9點前，你就會接到問候電話，主動提供你，他們對前晚美國股市重挫的分析。

市場這樣劇烈震盪的日子並不常見，但是對台新銀行財富管理團隊而言，這不過是一如往常，結合團隊之力做好服務的一天。

台新銀行個金事業總處副執行長林尚愷(中)強調，台新財富管理用專業為客戶的資產提供最即時、量身定做的配置建議。圖為與私人財管顧問合影。(攝影／林世文)

專業團隊合作永遠為客戶準備好答案

「永遠在第一時間就定位，提供客戶最即時的諮詢」，台新銀行個人金融事業總處副執行長林尚愷自信的說：「所有讓客戶感受到的專業諮詢服務，是台新銀行財富管理團隊本來就該做好的事。」

林尚愷強調，當「黑天鵝」令投資人暫時不知所措時，作為專業諮詢者，台新銀行財富管理團隊比客戶多想一層，不僅是『人』的價值，更是他們在關鍵時刻展現的專業能力！

進入財富管理業務十餘年，台新銀行財富管理在市場有口皆碑，近年來，台新銀行每年管理資產規模都增加超過新臺幣一千億元，總管理資產(AUM)規模達到1.4兆元。不過林尚愷仍謙虛的強調：「市場千變萬化，但不管如何轉變，財富管理永遠只有兩個重點：服務以及產品，把服務作到最好，並且盡力架構一個最完整、多元的產品平台，在理專專業的建議下，協助客戶找到最適合自己的規劃。

聆聽客戶需求締造完美服務體驗

台新銀行一零一家分行遍布各地，財富管理團隊如何讓服務質量兼具？從認真聆聽做起，「對方說的細節，就是他的需求，好的財富管理應該順著這些想法規劃，而不是試圖硬塞商品！」累積接近20年服務財富管理客戶經驗的台新銀行協理葉千華說明，可以從客戶分享過去理財工具、內容與績效等經驗，區分出客戶的投資屬性，針對積極到保守型提供符合他需求的規劃。

充分授權、聚焦團隊，是台新銀行財富管理持續進步的動力。例如過去五年，公司在各分行內推動師徒制，這項制度大幅改善了個別財富顧問的人均生產力；除了績效考核及個人職場成長，更是表現在通過考驗後，每次都將享有一定幅度的調薪。堅持專業，提供有溫度的人際互動，透過團隊不斷凝聚共識，台新銀行財富管理才能用實際成績證明，他們在國內財管市場的金字招牌。

林尚愷解釋，台新銀行財富管理致力提供多元開放的產品平台，「我們沒有設限，市場符合客戶需求的主流保險產品都能納入選擇，客戶在台新更可以買到經營健全的保險公司產品。事實證明，客戶反應非常好！」林尚愷笑說，在講究速度、科技主導一切的時代，台新銀行財富管理堅持，人的服務才是財富管理的根本，「我們沒有噱頭，科技運算速度再怎麼快，都是協助我們提高效率，讓更多客戶感受到台新銀行服務熱誠的工具，第一時間的溝通，是我們的核心。

精心打造會員權益守護客戶資產與健康

除此之外，往來總資產規模一千萬元以上會員的「千萬健檢」權益，是台新銀行財富管理領先同業提供，符合活動資格可享有價值新臺幣二萬元以上的健檢專案，已造福上萬名客戶，「我們的初衷就是陪伴客戶，一起用心管理健康和財富，因為這兩樣是每個人最需要被小心保護的資產！」林尚愷感性的說。

他進一步強調，為了提供客戶更精緻入微的服務體驗，除了現有會員，今年台新銀行財富管理將推出新的會員權益，深耕更高階的財管會員市場。「我們希望照顧到會員每個層面的需求。」林尚愷強調，台新銀行財富管理「因為專業所以更懂你」，致力打造專業團隊提供最優質的服務給每一位客戶，希望成為客戶的智慧好夥伴。