身為財富管理的客戶，你滿意目前銀行或券商所提供的服務嗎？《今周刊》「財富管理銀行暨證券評鑑」邁入第十屆；過去十年，國內財富管理銀行走過金融海嘯、度過歐債危機，隨著主管機關法令開放，證券業也開始投入財管業務，提供客戶更多元的選擇。
全球景氣成長趨緩，投資收益困難，光是數位硬體的建立，尚無法滿足投資人的需求，資產配置才是每個人的必修功課；配置建議的結果，不但攸關客戶績效，更是展現財管專業、信賴的關鍵指標，甚至可說是客戶服務的具體呈現。
根據《今周刊》調查顯示，銀行財管部分僅有一七％客戶對理專配置建議感到滿意，券商部分滿意度更低，只有一二％。顯示理專服務再周到，回歸最基本的資產配置，都未必能抓住客戶的需求，還有極大的進步空間。其實，客戶要的也很簡單，他們關心投資風險的程度往往多於報酬。像在理專特質部分，調查顯示有高達四三％客戶，最重視理專是否「誠實告知投資風險」；其他例如有沒有落實「帶進帶出」、追求高獲利，或是相關學歷背景，甚至服務是否親切熱忱，都不是客戶最在意的。但諷刺的是，客戶認為理專會完全告知風險的比例，僅一二‧四％；券商部分更低，完全告知風險的比例竟然不到一成。
還有，銀行理專對自家產品的認知，也容易「自我感覺良好」，忽略客戶感受。調查指出，有高達九成理專認為，銀行提供的商品符合客戶需求，但實際上，只有六成客戶對商品感到滿意，近四成客戶覺得普通或不滿意。
對券商來說，轉型財富管理首要任務，就是建立「全方位理財」形象，商品服務不再只有證期權的交易，且需走出台灣市場，培養國際化的投資能力。籌組專家團隊，是深入客戶需求的第一步。
另外，拜數位科技之賜，銀行財管透過雲端資料，進行大數據分析，現在不但能從客戶的往來金流中，掌握個人、及家庭理財需求，精準行銷，更能投其所好，創造彈指之間就能解決的便利服務，讓理財服務確實走進客戶生活。
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