財富管理提供的不只是投資的專業建議，更應該是以人為尊，
打造最符合客戶需求的資產管理服務！
圖說 : 台新銀行林尚愷資深副總(前排中間)率領全臺區主管打造優質財富管理服務
財富管理提供的不只是投資的專業建議，更應該是以人為尊，
打造最符合客戶需求的資產管理服務！
檢驗台新銀行財富管理成功的秘密，把人的價值擺第一，是顯而易得的結論。被台新同仁暱稱為「大Sam」的資深副總經理林尚愷說，「吳東亮董事長從十多年前作金控策略規劃時，就以客戶為中心(Customer-centric)來定位。」
每一個喜歡來台新的財富管理客戶都不是因為裝潢美麗而愛上她。從二十年前「認真的女人最美麗」開始，這句玫瑰卡廣告的品牌形象也外溢到台新財富管理部門。但台新的財管從來都不是因為裝潢美、氣氛佳而讓高資產客群數量攀高。
以客戶為中心開發產品
專業團隊量身訂做理財諮詢服務
「一個好的理財顧問是能與客戶一起歡喜、一起流淚，一起走過市場多、空，才能彰顯專業的價值。」林尚愷用感性的語言，道出了台新所堅持的財富管理價值，是要用心守護客戶資產、協助客戶賺錢。
台新財富管理專業團隊由一千多人組成，包含理專八百五十人、近兩百人的理財後台專業團隊及客群經營分析團隊。專業團隊會根據客戶與其家庭的生涯階段、財務需求以及風險屬性與承受度，為其量身訂做理財諮詢服務。
面對近年金融環境波動劇烈，台新專業團隊進一步提供完整的流程機制來協助守護客戶資產。理專一開始必須先從了解客戶偏好開始，再通過市場趨勢掌握，為客戶展開長線趨勢、中線波段與短線機會的操作建議。一旦為客戶進行資產管理後，定期檢視資產，汰弱留強，協助其資產穩定增值，也能即時提供短、中、長線看法而動態調節部位。
林尚愷緊接著表示，台新平台上的產品多元豐富，以滿足客戶不同需求、提供最適合的金融商品為優先，並不限定非要「madein台新」，因為銀行是金控旗下的子公司，財富管理又是銀行的部門之一，如果金控經營政策重視交叉行銷效益，就會期待財管客戶只能以金控旗下的專屬商品來做資產規劃，但這就不是以客戶的權益為優先考量。
善用大數據洞察需求
台新推出多項創新客戶禮遇服務
為了洞察客戶真實且符合期待的需求，台新銀行客群經營分析團隊運用數據科技來分析、經營客戶服務，在客戶尚未開口前便能提供最適合其需求的產品建議。透過這項技術，不僅顧客滿意度提高，也讓客戶與銀行產品往來量提升近三成。
台新財富管理會員基本上分成三種：往來總資產達新臺幣( 下同) 三千萬元以上者為金鑽會員、一千萬元以上者為千萬會員、三〇〇萬元（含）以上為尊爵會員。千萬以上財管客戶即可能享有價值高達二—三．二萬元的健康檢查、無限卡年費減免、保管箱費用優惠等頂級權益。
台新以人為尊的價值，顯現於最豐富的頂級會員權益回饋上。從二〇〇八年以來已有超過萬名客戶享用五星級健檢專屬權益服務，每年第四季推出的感恩回饋萬人貴賓之夜已累積三萬七千人次參與，除此之外還有各項頂級時尚、藝文、理財的活動，今年初也推出獨家得標的桃園機場「環宇商務禮遇通關」服務，都讓客戶真切感受到台新重視顧客、實質回饋的用心。
林尚愷拿出一張鑲有十三顆施華洛世奇水晶的信用卡說，「客戶到底想要哪些有價值的尊榮回饋？我們都調查過，也都放到這張專屬財富管理客戶的『財富無限卡』上。」這張信用卡，存有台新銀行特別為財管客戶量身訂做的保險交易一．二％現金回饋，一年二次免費機場接送、每年四次國際機場貴賓室免費使用、海外交易高達一．八％無上限的現金回饋等權益。
台新結合數位科技
貼近客戶生活圈
台新照顧財管客戶，但也沒忽略小資族的財富管理需求，在善用大數據與數位金融服務上，領先推出了Bank3.0 十二項線上申辦業務、ATM跨行存款、APP無卡提款等服務，以滿足民眾所有金融需求與個人化服務，讓理財消費大小事隨時隨地都可輕鬆e指完成。
銀行若只是一味提供金融產品，客戶與銀行之間的距離則可能愈來愈遠。林尚愷表示，為能更加貼近客戶日常生活與需求，台新於今年第二季結合後端商家金流服務，提供客戶以「食」為出發的在地化服務體驗，與Taipei walker合作推出台新版專屬美食特刊，讓客戶可以來台新銀行索取精心準備的美食優惠。
林尚愷說，「有人喜歡實體服務，有人酷愛虛擬，台新針對不同人提供符合其需求的服務，這才是銀行財富管理應有的態度。」沒錯，正是態度，讓銀行有了溫度與高度！
台新銀行財富管理三大優勢
打造最符合客戶需求的資產管理服務！
檢驗台新銀行財富管理成功的秘密，把人的價值擺第一，是顯而易得的結論。被台新同仁暱稱為「大Sam」的資深副總經理林尚愷說，「吳東亮董事長從十多年前作金控策略規劃時，就以客戶為中心(Customer-centric)來定位。」
每一個喜歡來台新的財富管理客戶都不是因為裝潢美麗而愛上她。從二十年前「認真的女人最美麗」開始，這句玫瑰卡廣告的品牌形象也外溢到台新財富管理部門。但台新的財管從來都不是因為裝潢美、氣氛佳而讓高資產客群數量攀高。
以客戶為中心開發產品
專業團隊量身訂做理財諮詢服務
「一個好的理財顧問是能與客戶一起歡喜、一起流淚，一起走過市場多、空，才能彰顯專業的價值。」林尚愷用感性的語言，道出了台新所堅持的財富管理價值，是要用心守護客戶資產、協助客戶賺錢。
台新財富管理專業團隊由一千多人組成，包含理專八百五十人、近兩百人的理財後台專業團隊及客群經營分析團隊。專業團隊會根據客戶與其家庭的生涯階段、財務需求以及風險屬性與承受度，為其量身訂做理財諮詢服務。
面對近年金融環境波動劇烈，台新專業團隊進一步提供完整的流程機制來協助守護客戶資產。理專一開始必須先從了解客戶偏好開始，再通過市場趨勢掌握，為客戶展開長線趨勢、中線波段與短線機會的操作建議。一旦為客戶進行資產管理後，定期檢視資產，汰弱留強，協助其資產穩定增值，也能即時提供短、中、長線看法而動態調節部位。
林尚愷緊接著表示，台新平台上的產品多元豐富，以滿足客戶不同需求、提供最適合的金融商品為優先，並不限定非要「madein台新」，因為銀行是金控旗下的子公司，財富管理又是銀行的部門之一，如果金控經營政策重視交叉行銷效益，就會期待財管客戶只能以金控旗下的專屬商品來做資產規劃，但這就不是以客戶的權益為優先考量。
善用大數據洞察需求
台新推出多項創新客戶禮遇服務
為了洞察客戶真實且符合期待的需求，台新銀行客群經營分析團隊運用數據科技來分析、經營客戶服務，在客戶尚未開口前便能提供最適合其需求的產品建議。透過這項技術，不僅顧客滿意度提高，也讓客戶與銀行產品往來量提升近三成。
台新財富管理會員基本上分成三種：往來總資產達新臺幣( 下同) 三千萬元以上者為金鑽會員、一千萬元以上者為千萬會員、三〇〇萬元（含）以上為尊爵會員。千萬以上財管客戶即可能享有價值高達二—三．二萬元的健康檢查、無限卡年費減免、保管箱費用優惠等頂級權益。
台新以人為尊的價值，顯現於最豐富的頂級會員權益回饋上。從二〇〇八年以來已有超過萬名客戶享用五星級健檢專屬權益服務，每年第四季推出的感恩回饋萬人貴賓之夜已累積三萬七千人次參與，除此之外還有各項頂級時尚、藝文、理財的活動，今年初也推出獨家得標的桃園機場「環宇商務禮遇通關」服務，都讓客戶真切感受到台新重視顧客、實質回饋的用心。
林尚愷拿出一張鑲有十三顆施華洛世奇水晶的信用卡說，「客戶到底想要哪些有價值的尊榮回饋？我們都調查過，也都放到這張專屬財富管理客戶的『財富無限卡』上。」這張信用卡，存有台新銀行特別為財管客戶量身訂做的保險交易一．二％現金回饋，一年二次免費機場接送、每年四次國際機場貴賓室免費使用、海外交易高達一．八％無上限的現金回饋等權益。
台新結合數位科技
貼近客戶生活圈
台新照顧財管客戶，但也沒忽略小資族的財富管理需求，在善用大數據與數位金融服務上，領先推出了Bank3.0 十二項線上申辦業務、ATM跨行存款、APP無卡提款等服務，以滿足民眾所有金融需求與個人化服務，讓理財消費大小事隨時隨地都可輕鬆e指完成。
銀行若只是一味提供金融產品，客戶與銀行之間的距離則可能愈來愈遠。林尚愷表示，為能更加貼近客戶日常生活與需求，台新於今年第二季結合後端商家金流服務，提供客戶以「食」為出發的在地化服務體驗，與Taipei walker合作推出台新版專屬美食特刊，讓客戶可以來台新銀行索取精心準備的美食優惠。
林尚愷說，「有人喜歡實體服務，有人酷愛虛擬，台新針對不同人提供符合其需求的服務，這才是銀行財富管理應有的態度。」沒錯，正是態度，讓銀行有了溫度與高度！
台新銀行財富管理三大優勢
專業團隊：
台新銀行專業團隊根據客戶與其家庭的生涯階段、財務需求及風險
屬性與承受度，為其量身訂做理財諮詢服務，提供適合產品。
多元產品：
台新平台上產品種類多元且豐富，以滿足客戶的不同需求、提供最
適合的金融商品。
頂級會員權益回饋：
台新銀行提供五星級健檢專屬權益、貴賓之夜、環宇商務禮遇通關
等服務，讓客戶感受到台新重視顧客、實質回饋的用心。
台新銀行專業團隊根據客戶與其家庭的生涯階段、財務需求及風險
屬性與承受度，為其量身訂做理財諮詢服務，提供適合產品。
多元產品：
台新平台上產品種類多元且豐富，以滿足客戶的不同需求、提供最
適合的金融商品。
頂級會員權益回饋：
台新銀行提供五星級健檢專屬權益、貴賓之夜、環宇商務禮遇通關
等服務，讓客戶感受到台新重視顧客、實質回饋的用心。
