能控制風險，就能將每次的危機化為轉機，在經歷金融海嘯、歐債危機的大洗禮後，站在客戶立場思考並陪伴客戶落實風險控管的銀行，將是亂世中勝出的關鍵。
大學一畢業就到台新銀行南松山分行服務的資深財富顧問王凱平，做了三年的櫃臺行員後，想要接受不同挑戰就轉任理專，到現在已經八年多，他目前也是該分行的創行元老。
讓客戶了解合理的投資配置
幾乎所有理專都認同，只要挺過金融風暴，去年歐債危機的壓力根本不算什麼。對王凱平來說，去年最大的挑戰，就是讓客戶了解：投資配置，一定要符合自己的風險承受度。
「投資的虧損，讓她對我們失去信心，她一口氣把所有存款轉到隔壁銀行，我們像朋友的關係，也從存款轉走那天宣告結束。」回憶當初的心情，王凱平語氣仍顯得沉重。他口中的客戶，是一位上市公司的財務長，有著像媽媽一樣的溫暖笑容，因為公司是銀行的企金客戶，幾乎天天都見到財務長到分行辦事的身影。約莫八年前，因為王凱平熱切的服務，讓財務長逐漸將數千萬元的資產都交給他管理。
透過銀行的ＫＹＣ系統，王凱平發現，財務長的風險屬性偏保守，他以債券型基金及保險作為財務長的核心資產，整體波動度約在一成以內，但在聊天中卻發現，財務長手中的台股部位越來越多，在股票市場的投入資金超過五百萬元。
去年八月的股災，讓財務長在台股部位虧損三成以上，銀行財管部分也有數十萬元的虧損，投資虧損的失望情緒一下子全部潰堤。「她責怪我為什麼沒讓風險降到最低，直接把剩下的存款轉到隔壁的台銀，也就是說，她不打算和我們有什麼往來了。」
這個舉動，讓王凱平洩氣了好幾天。平復心情後，他決定，不論客戶是否要繼續和自己往來，在台新的財管資產都要好好照顧。事件過後四個月，他依舊定期向財務長報告資產狀況，他的用心，終於獲得財務長認同。不僅把轉出的存款再轉回台新，也照著王凱平的建議，將台股部位轉換成高現金殖利率股，而這也是這位財務長投資台股二十多年來，首次買進不太有價差波動、但能穩定賺取配息的股票。
台新銀行通路營運事業處協理陳怜吟提到，王凱平很有持續力，就算客戶生氣、不聯絡，他也永不放棄和客戶破冰的任何一種可能，「就算是客訴，也能被他的服務感動，再給他機會。」
在投資市場的學習，永遠浩瀚無涯，「風險控管絕對是財富管理的第一道防線。」王凱平堅定地說，未來的他也要繼續堅持當所有客戶財富守門人。
王凱平
現職：台新銀行資深財富顧問
經歷：台新銀行財務顧問、台新銀行分行櫃員
成績：手上管理資產最高達20億元，去年管理資產淨成長25％，目前業績為南松山分行第一名（南松山分行為全台業績前五名）
學歷：真理大學財稅系
