市場因為歐債危機而動盪不安，在亂世中理專該具有的特質，不再是追求高獲利、高報酬，而是在危機時，還能與你一起共同面對，並讓你安心的淡定理專。
笑起來有兩道酒窩的北富銀城東分行白金理專陳麒羽，就像鄰家女孩般親切，為了讓客戶能一下就記得她的名字，她總俏皮地說：「我叫麒羽，叫我旗魚就可以了。」
大學畢業後就進入北富銀，沒多久轉任理專，那年她才二十四歲，客戶看到「和我女兒一樣年輕」的小妹妹來幫他理財，沒人願意和她多說兩句話，「我只能更努力讓客戶感覺到：『我很在意他』」陳麒羽回憶說。
及時反映 不論金額 有變化立即通知
危機就是轉機，○六年剛轉任理專的陳麒羽，為服務一位常往來台、美兩地的高資產客戶，不論她如何回應客戶的考試，始終得不到客戶的信任，客戶堅持「理財要從最基本的定期定額開始，一個月扣兩萬元就好。」因為是電腦自動扣款，陳麒羽很難與他有互動，直到○六年的一場股災，才轉變兩人的關係。
陳麒羽說，股災發生時客戶在美國，她好不容易聯絡上客戶，緊急向客戶報告目前狀況，但客戶比她更驚訝，客戶說：「你為了區區的兩萬元打到美國給我！其他銀行的理專，到現在還沒人打給我呢！」
經過這次，客戶感受到陳麒羽的用心，回到台灣後，陸續匯了數百萬資金到台北富邦，「我終於知道什麼叫比客戶還在意他的資產！」陳麒羽強調。
堅守崗位 提供專業建議 增加信任感
在財富管理這條路上，陳麒羽走得並不平靜，○六年入行後沒多久，就遇上○七年的連動債風暴、○八年的金融海嘯，到現在的歐債危機。許多理專承受不了壓力選擇轉行，但陳麒羽卻勇敢面對，因為她認為「這是我和客戶共同討論出的投資建議，如果我跑了，那他怎麼辦？」
同時，陳麒羽也要求自己比客戶更早注意到市場變化，而這部分就要靠平時累積的功力，「行內的報告我一定是自己消化後才告訴客戶，避免被問倒，增加客戶的信任感。」
陳麒羽指出，她會在市場出現微小變化時，就預先提醒客戶，有可能是進場點、也有可能是出場點，沒辦法精準到百分之百，但這樣的舉動也在告訴客戶：「你很在意他的資產。」
就像去年的歐債危機，客戶帳上幾乎是以每天七％的速度在虧損。在大跌的第一天，有位驚慌的客戶跑來告訴她：「我現在就要賣，以後再也不投資了。」這時她才發現，要說服客戶留在市場上，比幫客戶停損還難。
增加熟悉 每月至少call兩百位客戶
「我花了兩小時說服客戶先把手上基金轉到波動度小的貨幣型基金，客戶才勉為其難同意。」陳麒羽苦笑著說，日後，只要市場有風吹草動，她一定第一時間回報給客戶，讓客戶清楚地知道市場上的狀況。等到落底訊號出現，說服客戶進場就相對容易，而客戶有獲利，也能提高對理專的信任感。
經過五年的鍛鍊，陳麒羽體悟出，在動盪不安時，更要加強客戶關係的緊密度，「你半年才給他一通電話，和每個月至少問候他一次，就會讓客戶對你的熟悉感不同。」陳麒羽說。
現在手上約有兩百位客戶的陳麒羽，還依聯絡時間將客戶分類，簡單分為一周內、兩周內、一個月內、沒事不需要打等四大族群，按照每個客戶的需求，定期通知客戶最近的投資狀況。
陳麒羽的督導、目前是北富銀業務協理的鐘秀榮表示，陳麒羽的ＫＹＣ（了解你的客戶）系統做得很細緻，花很多時間與客戶互動，「連我自己要和她談話，下午四點前幾乎不可能，她都在拜訪客戶。」也因為ＫＹＣ做得扎實，客戶買的商品越能配合風險承受度，自然抱怨就少。「每打一通電話也能再做一次ＫＹＣ，了解現在客戶對市場的看法、資金變化等。越了解客戶，才能幫他獲利、控制風險。」陳麒羽強調。
現在的陳麒羽更懂得如何在市場動盪不安時，讓客戶放下恐慌的心，「打從心裡認為客戶的錢等於是自己的錢，想法才會有所不同，才能得到客戶認同。」
陳麒羽
現職：台北富邦白金理財業務副理
經歷：台北富邦櫃臺行員
成績：資產管理達14億元，去年淨資產流入約6000萬元
學歷：銘傳大學財金系
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