過去幾年，台股基金幾乎要被台灣投資人遺忘，股票族覺得台股基金的獲利空間遠遠不如股票投資，基金族的目光則是不願離開精采多元的各式海外基金。然而，從實際投資台股基金的老手來看，台股基金的長期投資價值，也不會比任何一種海外基金來得遜色。
歷經二○○○年股災 轉進基金
曾淑雲回憶，那時剛結婚不久，台股從萬點下殺，由於速度、力道又急又猛，她「直覺」反應，手中部位不該殺低，而要等到大盤反彈上來時，再找機會出脫。
由於新婚，先生為了表現「尊重太太」，也不再堅持一次砍光持股。就這樣，指數一去不回頭，讓曾淑雲第一次體會到，「直覺」不管用。
不過，這個教訓也帶來新的契機。曾淑雲跟先生兩人發覺，適時利用台股基金搭配股票投資，可以得到最好的效果。
不過，這個教訓也帶來新的契機。曾淑雲跟先生兩人發覺，適時利用台股基金搭配股票投資，可以得到最好的效果。
「當台股漲了一段，後市看來還會繼續漲，卻不知該買什麼股票時，就可利用台股基金介入。」畢竟，個人資金有限，集合眾人力量、加上專業經理人判斷，可免去自己選股、甚至選錯股的困擾。
像○六年，她跟先生同樣看好創意電子，不過股價已連拉幾根漲停板，投資成本不斷墊高。
像○六年，她跟先生同樣看好創意電子，不過股價已連拉幾根漲停板，投資成本不斷墊高。
就這樣，每天眼睜睜看著股價創新高，卻不敢介入。曾淑雲悶到極點，頓時念轉，決定化被動為主動，開始尋找創意持股較高的基金。跟先生討論後，選擇了群益創新科技基金。果然，報酬率在短短半年內，衝出了佳績。
攤開曾淑雲夫妻台股基金明細，幾乎都是去年績效佼佼者。除了群益創新科技基金獲科技類第一名外，大華大華、大華中小，及金鼎概念基金，也都是一般股票型基金前十名。
攤開曾淑雲夫妻台股基金明細，幾乎都是去年績效佼佼者。除了群益創新科技基金獲科技類第一名外，大華大華、大華中小，及金鼎概念基金，也都是一般股票型基金前十名。
每檔報酬率皆在三○％以上，眼光精準，令人佩服。「目前，投資台股基金還沒有賠錢紀錄，只要掌握幾個竅門、選對標的，在多頭格局下，一年要賺三、四○％，一點也不難。」
她進一步說明，挑選基金標的，大原則先看基金公司品牌形象；其次，觀察公司遇到重大事件時，危機處理能力；最後，再看旗下基金表現是否一致，獲利穩健成長。
她進一步說明，挑選基金標的，大原則先看基金公司品牌形象；其次，觀察公司遇到重大事件時，危機處理能力；最後，再看旗下基金表現是否一致，獲利穩健成長。
像保德信、群益及國泰投信，就給人不錯的印象。連兩年前，處理結構債問題，也相當明快。重要的是，研究團隊素質及基金績效有口碑，再適時以基金評比工具輔助篩選，就能挑到最佳標的。
此外，經理人年資也是值得留意的參考指標。一般來說，十年以下、較資淺的經理人，對中小型電子股掌握度高；十年以上、較資深的經理人，歷經股市大風大浪，對產業景氣循環敏感，對盤勢多空想法也較準確。
此外，經理人年資也是值得留意的參考指標。一般來說，十年以下、較資淺的經理人，對中小型電子股掌握度高；十年以上、較資深的經理人，歷經股市大風大浪，對產業景氣循環敏感，對盤勢多空想法也較準確。
換句話說，資深經理人管理的基金，適合作為台股資產中的核心配置；至於資淺經理人部分，則適合當作衛星配置。
值得一提的是，曾淑雲屬於積極型投資人，偏好規模較小，持股集中、重壓的基金。她認為，只要對經理人操作、選股認同度高，就會「全力支持」。
值得一提的是，曾淑雲屬於積極型投資人，偏好規模較小，持股集中、重壓的基金。她認為，只要對經理人操作、選股認同度高，就會「全力支持」。
特別是小型基金，活潑輕快，在多頭格局下，報酬率容易脫穎而出。但，先前投資的群益創新科技基金，因為績效亮麗，投資人一窩蜂搶進，規模迅速膨脹，暴衝到現在超過一百億元，就不再是她的理想標的。
「對股票投資人來說，台股基金就像一層防護網，能間接持有當下最熱門、或自己買不起的飆股。
「對股票投資人來說，台股基金就像一層防護網，能間接持有當下最熱門、或自己買不起的飆股。
如此既可參與高價股上漲威力，又不用承擔直接投入個股的心理壓力，一舉兩得。」曾淑雲認為，除了自己能「晉升」高價股股東、適時分散市場風險外，投資台股基金的好處，還包括強迫自己儲蓄。
由於股票投資波動劇烈，獲利不但無法累積，也不能當作長期理財規畫工具。曾淑雲利用台股基金定時定額投資，不但幫自己存老本，也替子女教育基金做完善規畫。
由於股票投資波動劇烈，獲利不但無法累積，也不能當作長期理財規畫工具。曾淑雲利用台股基金定時定額投資，不但幫自己存老本，也替子女教育基金做完善規畫。
她跟先生相信，專業選股力量，將為他們在台股投資路上，增添更多火花。
定期定額達人簡佑先台股基金讓我很安心
話先說在前頭，簡佑先真的不能算是精於波段操作的基金達人，只不過，從他長達十年不曾間斷的台股基金投資經驗當中，或許，能夠扭轉一般投資大眾對台股基金一些負面刻板印象。
定期定額達人簡佑先台股基金讓我很安心
話先說在前頭，簡佑先真的不能算是精於波段操作的基金達人，只不過，從他長達十年不曾間斷的台股基金投資經驗當中，或許，能夠扭轉一般投資大眾對台股基金一些負面刻板印象。
「我覺得，外國月亮不會比台灣的更圓，台股基金是很棒的理財工具。」依據個人經驗，他是如此評價台股基金。
一九九七年，簡佑先初入職場，才剛剛拿到人生第一份薪水，就迫不及待的買基金、買股票。有人說，第一次的投資經驗會決定這個人未來的投資決策，而簡佑先的人生投資初體驗，就注定他鍾愛台股基金，而放棄股票操作的人生投資基調。
「其實，做股票沒有讓我賠到多少錢，只是，每天早上都沒有辦法專心上班。」他回憶當時，股票漲跌一天的價差，可能就是正常工作一周的薪資所得，股市大漲時興奮得不想上班，股市大跌時，則又難過得覺得「這個禮拜真是白做了。」沮喪心情同樣令他無心工作。
直到有一天，簡佑先無意看了一下日盛日盛基金的對帳單，才發現，原來這個自己從沒放在心上的投資部位，已經在幾個月間幫他賺了接近兩成的獲利。
一九九七年，簡佑先初入職場，才剛剛拿到人生第一份薪水，就迫不及待的買基金、買股票。有人說，第一次的投資經驗會決定這個人未來的投資決策，而簡佑先的人生投資初體驗，就注定他鍾愛台股基金，而放棄股票操作的人生投資基調。
「其實，做股票沒有讓我賠到多少錢，只是，每天早上都沒有辦法專心上班。」他回憶當時，股票漲跌一天的價差，可能就是正常工作一周的薪資所得，股市大漲時興奮得不想上班，股市大跌時，則又難過得覺得「這個禮拜真是白做了。」沮喪心情同樣令他無心工作。
直到有一天，簡佑先無意看了一下日盛日盛基金的對帳單，才發現，原來這個自己從沒放在心上的投資部位，已經在幾個月間幫他賺了接近兩成的獲利。
「忽然覺得自己很白癡，何必每天盯著大盤七上八下的，然後也賺不了多少股票錢，買台股基金就好了嘛！」
他從九七年日盛日盛基金募集期間加入定期定額投資，至今，已經十個年頭過去了。透過長達十年的分散時間布局，簡佑先目前持有日盛日盛基金的平均單位成本不到八元，「二○○○年台股崩盤，日盛日盛的淨值從十六元腰斬再腰斬，剩下不到五元，我還是繼續扣款。」或許不能用「傻人有傻福」來形容，但這檔曾經腰斬再腰斬的基金，如今仍為簡佑先帶來八成左右的投資報酬。
除了定期定額投資日盛日盛之外，簡佑先也曾在一九九八年初單筆買進元大卓越基金，成本大約十九元，抱了九年之後，報酬率超過一八○％。「算起來，其實每年平均報酬率比軍公教的一八％優惠利率還好呢！」簡佑先說，身邊不少朋友都笑他竟然會把台股基金當成長期投資的標的，勸他別把核心資產放在這個高度波動的市場裡。「但我想，既然是長期投資，代表這筆錢是平時不須動用的閒置資金，那麼，就算台股忽然急跌，也不妨礙我的資金調度。」
他從九七年日盛日盛基金募集期間加入定期定額投資，至今，已經十個年頭過去了。透過長達十年的分散時間布局，簡佑先目前持有日盛日盛基金的平均單位成本不到八元，「二○○○年台股崩盤，日盛日盛的淨值從十六元腰斬再腰斬，剩下不到五元，我還是繼續扣款。」或許不能用「傻人有傻福」來形容，但這檔曾經腰斬再腰斬的基金，如今仍為簡佑先帶來八成左右的投資報酬。
除了定期定額投資日盛日盛之外，簡佑先也曾在一九九八年初單筆買進元大卓越基金，成本大約十九元，抱了九年之後，報酬率超過一八○％。「算起來，其實每年平均報酬率比軍公教的一八％優惠利率還好呢！」簡佑先說，身邊不少朋友都笑他竟然會把台股基金當成長期投資的標的，勸他別把核心資產放在這個高度波動的市場裡。「但我想，既然是長期投資，代表這筆錢是平時不須動用的閒置資金，那麼，就算台股忽然急跌，也不妨礙我的資金調度。」
台股資訊取得較方便 利於操作
其實，在過去十年的台股基金投資歷程當中，被朋友笑幾乎是簡佑先的家常便飯，「我分析了一下，笑我的人大概可以分成兩種，一種是貪心的人、一種是害怕的人。」他說，貪心的人笑他只懂台股，不知道金磚四國、新鑽十一國其實更好賺；害怕的人笑他相信台股基金經理人的操盤功力，「他們說，海外基金的經理人比較厲害，不會亂買股票。」
不管別人怎麼笑，簡佑先還是執著於台股基金，當然，他有他的理由。「海外一定有更棒的市場，但我實在沒有那個時間去掌握這些市場的波動。」簡佑先說，生活在台灣，對台北股市的感受會比較直接，至少，知道自己投資的是什麼東西，知道這些東西最近發生了什麼變化。
事實上，每當簡佑先反問朋友金磚四國最近股市表現時，多半，他們回答得不清不楚，最後只能有點像在賭氣似的丟下一句：「反正，一定比你的台股強啦！」
其次，雖然國外基金經理人高手雲集，但簡佑先卻有另類思考，他認為，台股基金經理人可能對國際總體經濟大環境的掌握度不如老外，但是，對於台灣島內各個企業的掌握度，一定夠深。
其次，雖然國外基金經理人高手雲集，但簡佑先卻有另類思考，他認為，台股基金經理人可能對國際總體經濟大環境的掌握度不如老外，但是，對於台灣島內各個企業的掌握度，一定夠深。
「你想想看，台灣那麼小，經理人或研究員可以隨時跑到任何一家上市櫃公司去拜訪，掌握度一定夠高。相反的，海外基金隨便一個市場就那麼大，我不相信經理人可以一家一家拜訪，進行深入研究。」
老實說，簡佑先執著於台股基金的理由真是再單純不過了，不過，卻也回答了多數拒絕台股基金投資人的心中質疑。指數已經站穩九千點，準備挑戰歷史高點，如果你仍對台股基金存有品質不佳、素行不良的刻板印象，那麼不妨細細思考簡佑先的投資經驗，挪出一筆毋須動用的閒置資金，大膽投資台股基金吧！
老實說，簡佑先執著於台股基金的理由真是再單純不過了，不過，卻也回答了多數拒絕台股基金投資人的心中質疑。指數已經站穩九千點，準備挑戰歷史高點，如果你仍對台股基金存有品質不佳、素行不良的刻板印象，那麼不妨細細思考簡佑先的投資經驗，挪出一筆毋須動用的閒置資金，大膽投資台股基金吧！
