「你不理財，財不理你。」錢最好是自己理，如果要交給別人，可千萬不能大意，須徹底了解理專的素質、銀行的金融產品是否充足，並且定時與理專聯絡。
財務長、基金經理人、創投比理專靈光？
名節目主持人鄭弘儀，雖然曾幫某知名外商銀行拍過財富管理廣告，不過現實世界裡卻沒有將錢交給理財專員，他還是選擇把錢放在自己身邊，同時善用自己的人脈，有理財上的問題，就直接問公司財務長、基金經理人或創投公司負責人，因為他認為這比交給理財專員有效。
長春新世紀診所負責人何麗玲，投資理財有道，有關錢的事都是自己打理，從不假手他人，也從沒有找過理財專員。
為什麼這些名人不是跟理財專員交手的經驗不好，就是不願意將錢交給理財專員呢？而且除了本身有些投資底子外，這幾位名人幾乎都對理專沒有什麼信心。原因出自一般銀行的理財專員有業績壓力，常常只是看上有錢人的「錢」，只會推銷或強迫客戶買東西，或做交易，卻不是真正管理客戶的資產；現在的這些理財專員，還不太專業，比較像是金融商品推銷員。
在金融商品愈來愈推陳出新之下，商品愈來愈複雜，理財困難度也愈來愈高，為自己的資產找一位安心可靠的專業理財幫手，是很重要的。但把錢交到別人手上，可千萬大意不得，本刊特別整理出六大原則，幫你挑選好的理財專員。
原則一：選出資訊系統、理財工具與金融商品充足的銀行
普羅財經執行長羅立群建議，挑選好銀行比挑選好理專重要，好的銀行能夠持續不斷地訓練理專，提供理專健全系統；其次設有理財中心及提供網路銀行，讓客戶可以隨時上網查詢或交易；另外，擁有完整的信託、保險、投資等三大類產品，才是一家結構良好的財富管理銀行。
原則二：選擇有國際經濟視野及有許多滿意客戶的理財專員
一位成功的理專，必須要具備對國際市場的專業度，例如能夠分析日前美國聯準會（ Fed ︶降息二碼對全球經濟的影響， 是否會進一步影響客戶的投資組合等。
並非拿很多執照的理專，就是專業。另外，一般理專往往給人太年輕、不夠專業的感覺，但是年輕並不是壞事，重點是理專除了須具備專業知識，市場上的口碑也很重要，有經驗、能熟悉人情世故的理專，才能了解你的真正需求。
原則三：好的理財專員不僅能掌握金融商品內容，還會解釋投資相關風險及稅務問題
一位好理專，除了最基本要了解信託、保險與投資等各項新金融商品外，還會幫客戶解釋同種但不同標的的商品內容，最重要的是，還能說明投資相關的風險、商品稅務、中途解約、最差報酬等問題，如果沒有跟你討論這些，你最好還是另找一位合適的理財專員。
原則四：你需要的是理財顧問，不是推銷員
理財專員給一般人的印象就是銀行的業務員，想要衝業績時，才會找上門，否則就對你不理不睬。專業的理財專員，會先了解每一位客戶的個性，清楚你對風險的承受度，再建議資產配置，或是了解你的短期需求，最好是以讓你最終理財結果不低於本金為目標。
原則五：定期與理財專員聯絡
有些理專一年見不到一次面，或是一個月講不到一通電話，那麼你就要注意了，有可能你的理專已經不見了，或是換人了你都不知道。所以，建立與理專的關係，一方面可以檢視你的資產狀況，一方面也避免因金融機構的高流動率，而讓自己的錢掌握在誰的手上都一無所知。
原則六：充實自己的理財知識
「時間就是金錢，要省時間，就必須要付出金錢。」這是蔣雅淇把錢交給理專後，所得到的結論。自己擁有理財知識很重要，一旦了解，所有的理財方法萬變不離其宗，否則可能會被理專哄得一愣一愣的，連錢怎麼消失的都摸不著頭緒。
理財是一輩子的事。而在金融資訊瞬息萬變的今天，自己的力量畢竟有限，讓有組織專業的理專幫助你做更聰明的決策，絕對可以為你的資產加分不少，但最重要的是，先找到好的理財專員，你的資產才能得到最好的照顧。
