兩性觀念不斷隨時代演進，女性扮演賢妻良母的角色之餘，也愈來愈懂得打理自己的荷包，財務獨立逐漸成為現代女性致力追求的目標。在這樣不確定的年代，試問有誰能讓妳依靠一輩子？女性應該更關心自己的理財計畫，除了定存、標會和股票投資外，現代女性還需要更有效率的理財工具。
至於對報酬率有過高預期的女性，可能在不甚了解的情況下，就貿然從事過於積極的投資，例如，聽信明牌買股票，讓自己承擔了過高的風險，也是很不恰當的理財方法，因為單一股票每日的漲跌幅高達七％，如果對產業及個股不是很清楚就隨便投資，其實會冒極大的風險。
想投資又無暇理財的女性，倒不如善用共同基金這項理財工具，因為共同基金是將投資人的錢交由專業基金經理人選股操盤，投資分散在許多個股上，使得基金的波動風險比股市低許多，卻仍然能分享股市多頭時上漲的利潤，過去十五年的年平均報酬率達一五％，比定存高出許多。投資人既不必費心研究產業及個股，也能賺到股票錢。
怡富投信副總蕭碧華指出，不同年齡層的女性，需要不同的理財方案，因為不同的年齡層在訂定理財計畫時，有不同的限制及理財目標，例如：
單身貴族：初入職場的年輕女性沒有特別的經濟壓力，卻重視生活享受，每個月賺的薪水似乎永遠不夠花。怡富投信表示，這個階段的理財重點就是強迫養成儲蓄的習慣，每月定期投資基金三千元或五千元，既儲蓄又投資，由於短期間並無迫切資金需求，所以風險承擔能力較高，可以選擇積極型的基金產品。
粉領新貴：工作多年的女性，常因工作忙碌而疏於理財，賺的錢可能主要放在銀行或標會，並沒有發揮最大的投資效益。其實，除了努力賺錢之外，如何用錢滾錢也相當重要。怡富建議，這個階段的女性應開始為邁向人生另一階段做準備，例如結婚或購屋等，基於這些理財目標，投資所能承擔的風險應屬中度，資產可適度分散在不同的投資工具，掌握穩健投資的大原則。
慈愛媽咪：準備子女教育經費是大部分母親理財的重點，但是媽媽在奉獻家庭之餘，別忘了為自己退休後的生活做打算，因此最好分別為子女及自己訂定定期定額的投資計畫，但是由於媽媽的責任較沉重，所以投資也要趨向保守。(免費索取「女性理財」相關資料，請電○八○○○四五三三三)
