美國金融界最近成了過街老鼠。九月中，先是加州「市立公債網」（MunicipalBonds.com ）的負責人凱文奧森（ Kevin Olson ）控告八大金融公司欺騙投資人支付過高的公債買賣手續費，矛頭直指花旗集團、美林證券、摩根士丹利銀行、 保誠信金融公司（ Frudential Financial Corp. ）、 查理史邦（Charles Schwab ）和美國銀行等金融巨頭。
這樁世紀訟案尚未結束，緊接著美國聯邦貿易委員會（Federal TradeCommission，簡稱 FTC ）也跳出來，給花旗集團（ Citigroup Corp. ）下了一劑猛藥。九月二十日，花旗集團因為迫使貸款人支付非必要的貸款保險，與美國聯邦貿易委員會達成和解，必須付出二十億美元（約合台幣七百億元）償還兩百萬名個人信貸和房貸保險人。
FTC 認為花旗集團「有系統且廣泛地氾濫發放貸款」。主因是花旗集團為拓展業務，所以大幅降低發放貸款的信用門檻，許多低收入戶和高齡貸款人並沒有良好的信用紀錄，但是一樣可以取得貸款金額。不僅如此，花旗最受爭議的舉動，是強制這些次等貸款人加保貸款保險，許多貸款人在不知情的狀況下，被要求一次付清全部保金。對於花旗銀行來說，此舉等於是給自家銀行買了保險，因為有了貸款保險為信貸公司做保障，將不會因貸款人失業、生病或死亡，而造成銀行收不到款，但是這項保險並非是強制性保險，貸款人有權利說「不」，花旗卻沒有給貸款人這樣的機會。
消保團體估計，兩百萬名受害者分別支付一千美元到一萬美元不等的貸款保險金，花旗集團占消費者的便宜可能高達一百億美元，支付二十億美元顯然誠意不足。雖說如此，這筆和解金仍創下消費者訴訟的最高紀錄，遠超過一九八○年代通用汽車（ General Motors Corps. ）因為產品瑕疵所支付的七百五十萬美元（約合台幣二．六億元）。
這次為花旗集團捅出樓子的是旗下的聯合第一信貸（Associates FirstCapital Corp. ）。花旗兩年前以兩百七十億美元購併了這家公司，然而國家消費者保護協會執行長依蘭瑞葛（ Ira Rheingold ）指出， 「聯合信貸在業界是出了名的善於剝削低收入和弱勢族群消費者，我不懂為什麼花旗在買下聯合後，還是一點改進也沒有。」
不僅是消費者團體抱怨連連，FTC 緊盯這家公司也有兩年之久，二○○一年三月，FTC 才發函警告聯合信貸不當收取手續費。一年之後，FTC 不但與聯合信貸的總公司花旗集團達成二十億美元的天價和解案，還一併收取了前次聯合信貸超額收取手續費的罰鍰二百五十萬美元（約合台幣八千七百五十萬元）。
該和解案爆發之後，花旗集團消費者信用部門總裁麥可奈普（ Mike Knapp ）向一千六百個分公司的一萬一千名員工下了條子｜｜「肇因於政府、消保團體及消費者的不良反應，我們將公布新的貸款發放條例。」不過花旗集團並未明確指出該條例和以往有何差異。而消保團體發現，花旗集團所謂的新條例，不過是將貸款保險的保金從一次付清改為按月付款。部分消保團體指稱，如果花旗惡性仍然不改， 他們可能還會聯合消費者再次集體向 FTC 抗議，看來這場戰爭應該還有第二回合。
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