安聯人壽因辦理法人投保案件、客戶辦理保單借款後購買新保單及洗錢防制作業等 11 項缺失,今 (23) 日被金管會開罰 400 萬元;也讓金管會今 (2019) 年以來對保險業的裁罰正式突破億元。
對於安聯人壽的缺失,例如:辦理投資型保險商品客戶風險屬性評估作業,未就前後二次內容明顯差異處,深入瞭解原因及評估合理性並留存紀錄。辦理法人投保案件,核保人員未審慎評估其投保需求及妥適性逕以承保。辦理高保價商品,要保人由法人變更為自然人的審核作業,未徵提相關佐證資料,以確認變更的合理性等,林林總總共多達 11 項缺失。
因此,金管會今天對安聯人壽依法開罰 400 萬元,並祭出五項糾正。
這也是金管會對保險業者開出的第 61 張罰單,共罰鍰 1 億 290 萬元,正式突破億元罰金,其中,光是 9 月至今天,保險業罰鍰收入就進帳 4920 萬元,其中,南山人壽因為境界之亂,就貢獻了 3000 萬元;如果把時間拉長來看,南山人壽與南山產險今年就接了 8 張罰單,罰鍰金額共 5460 萬元,即占今年保險局罰鍰的 53% 以上。
除了大舉整頓保險業,銀行業今年因為理專監守自盜的弊案也是頻傳,截至今日,銀行業的罰鍰也有達 6970 萬元,再加上證券等其他業態,金管會至今的罰鍰收入已有 2.31 億元,已經超越全年所訂的預算數 2.06 億元。
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