張凌雲花半年才說服總部瑞銀推財管「吃到飽」

梁任瑋

攝影/吳東岳

2016-04-21 11:54

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機器人理財蔚為風潮，私人銀行財富管理進入門檻也逐漸降低，瑞銀台灣近日推出「智慧財富管理服務」，主打投資門檻僅二十五萬美元，遠低於過去百萬美元標準，且一年手續費僅一千美元，無限次交易，極具競爭力的收費方式，預期將衝擊外銀財管市場。

瑞銀台灣區財富管理董事總經理張凌雲坦言，能夠搬出「殺很大」的收費，關鍵在於「說服瑞士總部」。早在半年前，他就開始與瑞士總部溝通，一開始對方考量品牌形象，並不認同這樣的定價模式，「過去半年來，不知飛了多少趟瑞士。」

最終獲得總部同意的原因，在於張凌雲細部拆解台灣財富管理市場結構，「用相對較低的收費與門檻，讓金字塔中階族群成為客戶，未來才能開發更多頂級客戶。」據了解，瑞銀的初步目標是吸引到一千位「意見領袖」，再透過口碑行銷，讓市場接受度快速擴散。

台灣是除了瑞士銀行總部之外，全球首站提供這項服務的市場。「機器人顛覆了傳統理專生態，財富管理固定收費模式，必然會慢慢成為趨勢。」張凌雲說。

（梁任瑋）

張凌雲瑞士銀行理財機器人趨勢

張凌雲花半年才說服總部 瑞銀推財管「吃到飽」