工作機會多、發展潛力高的大陸地區，吸引數以萬計的台灣壽險從業人員前仆後繼湧入，雖然不少人鎩羽而歸，但也有不少人能夠成功生存，幾位在中國開創壽險新舞台的台灣壽險員，分享他們的成功祕訣。
自從國際保險公司陸續進駐大陸，大舉招募在地的保險業務人員之後，如何訓練這些人進行保險業務，建立正確的業務觀念，培訓或是教育訓練官就變得異常重要，而「同文同種」的台灣教育訓練專家，正好成了大陸外資或是合資保險公司的最愛。
在大陸壽險合資公司擔任顧問行銷特別助理的曲鴻恩，到大陸工作才一年多，因為看好大陸壽險業的發展潛力，毅然決然放下女兒、隻身遠赴重慶。才到重慶就讓她碰上八十年來的大乾旱，白天高溫達四十三度，地表溫度可以達五十二度，熱到腰部都長了溼疹；而冬天的時候，溫度則降到六至八度，在這種環境開始她大陸保險工作的第一步，怕冷的她迄今難忘穿著羽絨衣陪業務員拜訪客戶的感覺。
深入民情 曲鴻恩：金字塔頂、底端皆不容忽略
在大陸擔任培訓工作一年多來，曲鴻恩的最大心得是，「陪同作業」（Joint Work）是最直接且最快最有效了解當地民情的方式，透過這個過程才能夠貼近居民的想法與觀點，同時，也可以協助自己調整銷售技巧，以專業知識來幫助保險業務員，陪同作業讓她非常有成就感。
她還記得，第一張保單是一位離了婚、帶著小孩的媽媽，因為工作單位改為民營企業，這位單親媽媽拿到一筆資遣費，但投資都虧光了，手中資金所剩不多，為了給小孩更有保障的將來，曲鴻恩陪著業務員說服這位媽媽購買保單；此外，有次陪同業務員拜訪高資產客戶，結果與這位國際性律師談了五十分鐘後，當場購買人民幣五百萬元的保單，出手之大方把業務員嚇了一大跳，這個經驗也讓當地業務員了解，壽險業的寬度與廣度是很大的。
修正態度 楊鎧鴻：別過度表現自己以免犯了對岸大忌
另一位在上海中外合資壽險工作四年多的培訓部經理楊鎧鴻則表示，台灣來的人要懂得學習與大陸夥伴合作，因為，內地人才正快速崛起，如果來這裡工作，但意識還只是停留在十多年前對大陸的印象，那在這裡就很難生存與適應。
楊鎧鴻分析，台灣人的工作優勢與習慣在於「主動解決問題」，而大陸人的做事方式則是「先看責任、再來看應該是誰該做。」所以，在主動解決問題與先研究責任歸屬、再做的不同工作習慣之間，要有耐心與包容來看待。
不過，台灣人還是得不斷修正做事態度與方式避免「犯規」；此外，在大陸工作尚未獲得認同時，太過於表現自己反而不佳，因為取得共識與信任很重要，台灣的小主管如果讓當地人覺得太有優越感的話，反而容易樹敵。
楊鎧鴻以過來人的經驗提醒，先了解大陸企業的文化與運作方式是非常必要的，因為，曾有台灣人到大陸工作最後卻拿不到薪水，只因這份人事簽呈中有一個單位沒有簽到，所以，了解企業的規定與公文、簽呈的流程，在大陸地區是相當重要的。
對於想到中國打拚的保險業務主管，楊鎧鴻奉送一句口訣，那就是「走出去、走進去、走上去」。要有勇氣「走出去」到大陸體驗並全身心投入，不只是來看一看而已，然後要「走進去」大陸的本土文化，與大陸內地同事打成一片，最後「走上去」，注入優質的誠信文化與台灣人打拚創新的精神。
瞄準台商 先抓牢台灣同鄉的保單再談突破
台灣目前惟一順利登陸的國泰人壽，已經調任不少團險業務主管到大陸爭取台商業務，郭意（化名）就是其中一名，他在台灣原本就隸屬團險業務部門，到了大陸自然從台商開始做起，先抓牢台商在地的保單再說，「台灣人比較有人情味啦！雖然國壽的保單比當地保險公司貴一點，但是，台商總覺得跟我們買比較有保障，所以，在大陸做業務，跟在台灣做業務的感覺落差比較沒那麼大，頂多只是氣候適應的問題而已，在大陸工作反而生活作息比較正常，因為大陸人準時上下班，更準時吃飯，時間一到完全找不到人，剛開始還頗不習慣呢！」
不過，他也特別提醒，台灣人對於公司企業裡的祕書、司機或許都不是很重視，認為那些都是比較低層的員工，不過，在大陸的狀況並非如此，不少公司裡面的祕書、司機通常都是老闆自己的親戚或親信，可是不能隨便得罪的呢！
至於太陽保險經紀人公司總經理曾年正則分析，想要到大陸工作，「廣東省」應該是第一首選。
因為語言、氣候與台灣比較相近，適應的狀況會比較好，而他個人認為「立足台灣、深耕廣東、放眼中國」，是進入大陸保險市場的三大竅門。無論是氣候或公司制度，最好先選擇一個自己比較熟悉的環境，然後逐步適應，如此一來不但增加自信、存活率也才會提高。
資深壽險員曾年正教戰 趕西進風 基本功要先練好
想到大陸成立保險經紀人公司，太陽保險經紀人公司總經理曾年正提供四點建議。
第一、「基礎工作要扎實」。到新的環境、成立一家新的公司，所有基礎工作都要懂、要會做。
所謂基礎工作包含：教育訓練（一年得演講個300場不為過）、組織發展、甚至人事管理、總務行政等都要會才行；此外，帶大陸業務員更辛苦，因為溝通會有落差，在台灣講三遍、業務員才會懂的事情，在大陸得講五遍才行，耐心要加倍。
第二、「要有長期抗戰的心理」。外商壽險公司到台灣來經營，都抱持著十年後才能獲利的基本心態，然而，他們到大陸去經營卻都估計十五年才能轉虧為盈，也就是說，大陸市場的遠景與未來性雖然都非常好，不過短期內要賺錢並不容易。
第三、「不選偏遠地區、挑戰A級戰區」。上海、北京、廣州、深圳等有不少壽險合資公司進駐，有的業者認為挑偏遠地區駐點，以免競爭太激烈。但事實上，偏遠地區人工成本雖然低，但也意味著人民的薪資水準低，基本生活需求都還無法滿足的話，根本不可能有餘力投保。
因此，到大陸發展壽險業務，還是得以薪資所得高的城市為主。
第四、「成本控管要謹慎」。許多人都以為大陸人工和租金都便宜，但事實上，如果進入A級戰區（如：上海、北京）等地，設立公司的成本不會比台灣低；舉例來說，北京商業區，每個月每坪租金是人民幣840元，折合新台幣約3000元至3400元，也等同於是台北市Ａ級辦公室的租金。此外，大陸大學畢業生的薪資起跳每個月約人民幣2000元，約新台幣8000多元，起薪雖然比較低，但如果沒有常常調薪，流動率會非常高，至於一位副總的起薪，也要人民幣1萬元至2萬元不等，算一算薪資成本不一定會比較低。
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