每天早上七點，在台新銀行擔任頂尖理財專員的梁智戎準時扭開收音機，一邊聽著財經新聞，一邊吃早餐；出門開車聽的還是財經廣播。八點半不到進到辦公室，立刻搜尋所有歐美股市的研究報告，接著與主管開會討論市場行情，接下來的時間則留給客戶，詢問理財相關問題。
「這可是我的吃飯傢伙」， 梁智戎指著隨身攜帶的平板電腦（Tablet PC）一臉自信地說。但現在的自信，也是經過一些挫折累積起來的成果。
開始時梁智戎也不是那麼容易就找到客戶，在公司篩選一些符合條件的客戶給他後，他則是一通一通打電話詢問對方是否有理財方面的需求，加上自己積極參加各種聚會，像扶輪社餐聚或讀書會，並盡可能讓接觸的人了解各式新金融商品，為自己帶進業績。「雖然天天打電話拜訪客戶，但還是見面比較有機會成功。」梁智戎說。
滿足客戶需求／梁智戎樂當家庭財務醫生
「有些客戶一坐下來，就急著要買現在最紅的連動債、ETF （指數股票型基金）……，以為這些報章媒體爭相報導的商品是超級『特效藥』，往往他們根本就不了解這些產品。因此，我會教育客戶，也會針對客戶的家庭狀況及未來的理財目標，撰寫一份『財務健康診斷書』給他們參考，就像是家庭的財務醫生。」
從個人理財調升至貴賓理財，資產掌握規模大不同，要如何留住不同的族群，梁智戎憑的就是「邏輯」兩個字。他認為，資產規模大的客戶，最重要的理財需求就是節稅，資產規模小的才是配置，因此，要有很清楚的邏輯，才能面對不同的客戶族群。
而當個稱職的理專，首要條件是必須為客戶保密。理專的工作既專精又瑣碎，壓力往往來自於時間，不過，他卻樂此不疲，因為「歡喜做，甘願受」。
熱忱對待每個人／林似燕一切從交朋友開始
相較於新銀行，老銀行的財富管理人員似乎顯得「輕車簡從」許多，以彰化銀行為例，各分行的理專頂多只有一、兩位，不標榜年輕、配備一流，而是以「成熟穩重、親和力」取勝。
倍利國際債券業務本部副總張銘杰表示，兆豐金裡的老行員，要拿下財富管理，靠的就是專業、信賴感及親切感，期待「理性為基礎，用感性來銷售」，以中國商銀及交銀這個老字號的品牌，應該可以獲得老客戶的信任。
除了兆豐金企圖以「柔情及實戰」經驗外，據說，彰銀中部某分行的理專在短短一年半的時間，業績就已達到總行定的目標，同時還搶了一些外商銀行的客戶；很多人都以為彰銀這名頭號理專可能是位年輕、口若懸河的大帥哥，沒想到，竟是位四十來歲、童山濯濯的老行員，打破一般人對理專的印象。彰銀主管說：「我們不靠臉孔，而是靠扎實的實務經驗取勝。」
彰銀思源分行襄理林似燕說，彰銀在一年半前正式進軍財富管理領域，在各分行挑選的理專人才大都已在彰銀服務多年，像她自己在彰銀待了二十四年，當初被挑中時，心裡很煩惱：「完了，如果找不到客戶怎麼辦？」不過，難做還是得做，何況自己也對理財相當有興趣。林似燕說：「調整心態比自怨自艾來得有意義，因此立刻昭告所有親朋好友，積極為自己找到好客戶。」
四十幾歲才踏入此一領域，林似燕卻像是二十幾歲的年輕人，衝勁十足，只要有機會她都會自告奮勇前去拜訪。記得有一回，為了搶一個客戶，下了班就到那個人家裡講解，到了晚上十一點多才回家，林似燕說，「做這種工作最對不起的就是老公及小孩。」
林似燕常利用星期假日到孩子的學校授課，教導小孩認識錢的正確用法及如何儲蓄，每回還都拿出自己珍藏的「紀念幣」作為獎品，甚至有家長打電話給她：「你真是會拐小孩喲，我的小孩都說可不可以去彰化銀行開戶存錢？」讓林似燕深感窩心，她說，「我向下撒出去的種子愈多，機會就愈大，事實證明此方法是正確的。」
做了理專一年半後的林似燕很有自信地說，她在各部門幾乎都待過，熟悉各種金融商品。她認為，要當個稱職的理專，觀察力要敏銳，記憶力要好，一切從交朋友開始，別吝於表現自己的專長，更要雞婆地對待每個人，要有三寸不爛之舌，最重要當然還是要具備專業的財經知識，及不斷地進修。
另一位彰銀大同分行的理財專員林錦莉則表示，當初被選為理專時，整整哭了三天，擔心自己無法勝任，最後還是硬著頭皮上場。一開始她先整理公司提供的存款三百萬元以上的客戶名單，整整三大疊資料，上千筆的資料，堆在她小小的辦公桌上。
擁有多張證照／林錦莉站在客戶立場著想
雖然硬體設備不如新銀行，但靠土法煉鋼，林錦莉翻著資料夾裡的客戶名單，一一打電話詢問是否有理財上的需求，同時為拓展客源，她也會主動向臨櫃客戶打交道，希望不負彰銀對她的期望。
林錦莉說，畢竟彰銀是塊老招牌，也為了取得客戶對她的信任，必須隨時吸收財經知識，而且「有試必考」，目前已有十多張證照，「雖然很累，但是一想到可以幫客戶賺錢，就很有成就感。」林錦莉驕傲地說，操作一年多以來，報酬率幾乎都是「正」的。
「凡事別太急功近利，站在客戶的立場著想，畢竟是別人的辛苦錢，賠了，心裡會更內疚、更難過。」她說，通常客戶的需求不外乎是：教育基金、儲蓄投資、退休規畫、保障規畫及節稅等，因此她會針對客戶的資產深度做不同的配置。
日盛證新金融商品處副總龐元愷認為，工欲善其事，必先利其器，財富管理未來會成為一種趨勢，但是把錢交給理專處理前，自己得先懂得這些金融商品，才不會流於隨波起舞的投資人。而各大行庫也都使勁全力搶攻這塊市場，新銀行強調專業及年輕有衝勁，而老銀行也不甘示弱，標榜除了專業，還有可靠度及信賴，未來誰能勝出，值得期待。
滿足客戶需求／梁智戎樂當家庭財務醫生
「有些客戶一坐下來，就急著要買現在最紅的連動債、ETF （指數股票型基金）……，以為這些報章媒體爭相報導的商品是超級『特效藥』，往往他們根本就不了解這些產品。因此，我會教育客戶，也會針對客戶的家庭狀況及未來的理財目標，撰寫一份『財務健康診斷書』給他們參考，就像是家庭的財務醫生。」
從個人理財調升至貴賓理財，資產掌握規模大不同，要如何留住不同的族群，梁智戎憑的就是「邏輯」兩個字。他認為，資產規模大的客戶，最重要的理財需求就是節稅，資產規模小的才是配置，因此，要有很清楚的邏輯，才能面對不同的客戶族群。
而當個稱職的理專，首要條件是必須為客戶保密。理專的工作既專精又瑣碎，壓力往往來自於時間，不過，他卻樂此不疲，因為「歡喜做，甘願受」。
熱忱對待每個人／林似燕一切從交朋友開始
相較於新銀行，老銀行的財富管理人員似乎顯得「輕車簡從」許多，以彰化銀行為例，各分行的理專頂多只有一、兩位，不標榜年輕、配備一流，而是以「成熟穩重、親和力」取勝。
倍利國際債券業務本部副總張銘杰表示，兆豐金裡的老行員，要拿下財富管理，靠的就是專業、信賴感及親切感，期待「理性為基礎，用感性來銷售」，以中國商銀及交銀這個老字號的品牌，應該可以獲得老客戶的信任。
除了兆豐金企圖以「柔情及實戰」經驗外，據說，彰銀中部某分行的理專在短短一年半的時間，業績就已達到總行定的目標，同時還搶了一些外商銀行的客戶；很多人都以為彰銀這名頭號理專可能是位年輕、口若懸河的大帥哥，沒想到，竟是位四十來歲、童山濯濯的老行員，打破一般人對理專的印象。彰銀主管說：「我們不靠臉孔，而是靠扎實的實務經驗取勝。」
彰銀思源分行襄理林似燕說，彰銀在一年半前正式進軍財富管理領域，在各分行挑選的理專人才大都已在彰銀服務多年，像她自己在彰銀待了二十四年，當初被挑中時，心裡很煩惱：「完了，如果找不到客戶怎麼辦？」不過，難做還是得做，何況自己也對理財相當有興趣。林似燕說：「調整心態比自怨自艾來得有意義，因此立刻昭告所有親朋好友，積極為自己找到好客戶。」
四十幾歲才踏入此一領域，林似燕卻像是二十幾歲的年輕人，衝勁十足，只要有機會她都會自告奮勇前去拜訪。記得有一回，為了搶一個客戶，下了班就到那個人家裡講解，到了晚上十一點多才回家，林似燕說，「做這種工作最對不起的就是老公及小孩。」
林似燕常利用星期假日到孩子的學校授課，教導小孩認識錢的正確用法及如何儲蓄，每回還都拿出自己珍藏的「紀念幣」作為獎品，甚至有家長打電話給她：「你真是會拐小孩喲，我的小孩都說可不可以去彰化銀行開戶存錢？」讓林似燕深感窩心，她說，「我向下撒出去的種子愈多，機會就愈大，事實證明此方法是正確的。」
做了理專一年半後的林似燕很有自信地說，她在各部門幾乎都待過，熟悉各種金融商品。她認為，要當個稱職的理專，觀察力要敏銳，記憶力要好，一切從交朋友開始，別吝於表現自己的專長，更要雞婆地對待每個人，要有三寸不爛之舌，最重要當然還是要具備專業的財經知識，及不斷地進修。
另一位彰銀大同分行的理財專員林錦莉則表示，當初被選為理專時，整整哭了三天，擔心自己無法勝任，最後還是硬著頭皮上場。一開始她先整理公司提供的存款三百萬元以上的客戶名單，整整三大疊資料，上千筆的資料，堆在她小小的辦公桌上。
擁有多張證照／林錦莉站在客戶立場著想
雖然硬體設備不如新銀行，但靠土法煉鋼，林錦莉翻著資料夾裡的客戶名單，一一打電話詢問是否有理財上的需求，同時為拓展客源，她也會主動向臨櫃客戶打交道，希望不負彰銀對她的期望。
林錦莉說，畢竟彰銀是塊老招牌，也為了取得客戶對她的信任，必須隨時吸收財經知識，而且「有試必考」，目前已有十多張證照，「雖然很累，但是一想到可以幫客戶賺錢，就很有成就感。」林錦莉驕傲地說，操作一年多以來，報酬率幾乎都是「正」的。
「凡事別太急功近利，站在客戶的立場著想，畢竟是別人的辛苦錢，賠了，心裡會更內疚、更難過。」她說，通常客戶的需求不外乎是：教育基金、儲蓄投資、退休規畫、保障規畫及節稅等，因此她會針對客戶的資產深度做不同的配置。
日盛證新金融商品處副總龐元愷認為，工欲善其事，必先利其器，財富管理未來會成為一種趨勢，但是把錢交給理專處理前，自己得先懂得這些金融商品，才不會流於隨波起舞的投資人。而各大行庫也都使勁全力搶攻這塊市場，新銀行強調專業及年輕有衝勁，而老銀行也不甘示弱，標榜除了專業，還有可靠度及信賴，未來誰能勝出，值得期待。
