台灣前往大陸的班機上，每一、二個禮拜，都可以看到怡富投顧董事長宋文琪的身影。在上海、深圳、北京，宋文琪總是馬不停蹄地拜訪，開研討會、與大陸相關人士接觸，宋文琪是目前最積極開發大陸基金市場的人。
現在中國大陸的報紙上，定期都會看到以宋文琪名字發表的理財文章，目的是為了讓大陸民眾一想到基金就想到怡富，和怡富深耕台灣的經驗相同。宋文琪自認，怡富的扎根動作是其他外商公司所不能比的。
從祕書做到董事長 要做就做最好的
怡富去年正式與大陸華安基金簽署技術合作約定，協助華安辦理開放股票型基金的業務，在此之前，怡富也曾跟其他大陸基金公司合作過，因為都沒有具體的業務而告吹。將來宋文琪希望跟華安合資，落實怡富在大陸發展的心願。
「要做就要做到最好。」從祕書一步步站上董事長的位子，宋文琪一直很有活力，對新事物充滿熱情，她說，她不能忍受每天都做一樣的事情。她以同樣的精力來學習 Internet，也用同樣的活力，開發大陸的業務。 她說，她要把所學貢獻給更多的人。以下是她往來大陸六年的心得摘要：
一九九四年，當時大陸證監會主席劉鴻儒說，一九九五年是中國的基金年，為此，許多外商公司都興高采烈地跑去大陸，怡富當然也不例外，但從那時候到現在卻什麼都沒有發生。因為不久，證監會主委劉鴻儒被換掉了，大陸一直換人，每年都很有希望，但每年都很快就過去，就這樣過了六年。
我到大陸最大的感觸就是人生苦短，一事無成。因為大陸政府人事換得很快，可能一、兩年就換一批人，制度就跟著改，思惟、想法與計畫都不一樣了，就要再重新適應、了解這些人，所以未來六年會怎樣，我也沒有太大的把握。
其實以在台灣發展的商業式來大陸市場是個挑戰，因為台灣是一個只有三萬六千平方公里的小地方，人口只有二千二百多萬，大陸光一個大上海就跟台灣人口很接近，加上華東、華南的人口，就很不得了。
對台灣的中國人來說，如果你認為你是中國人的話，大陸絕對是可以優先掌握的市場，是最不好高騖遠的希望，利基在語言，跟誰都可以講話，買的、用的、吃的，都很習慣，分隔了五十年有差異是難免，但比把你放在歐洲或美國，更能發揮你的長處。但大陸有許多問題與挑戰，必須要把心態搞清楚，不管發生什麼事都可以接受。
外資大買投信 意在大陸
我可能不太一樣，我把自己當做中國人，我一生就是這麼長的時間，我可以把我所學貢獻給台灣，也可以把所學貢獻給更多的人，如果對公司有幫助也是好的。到大陸去，我不覺得是到國外因為我父親是山東人。
大陸正在接受各種各樣的東西，如果硬要把美國那一套放在大陸是不可能的，因為兩者差距太多，所以一定要有個中間的媒介，那就是台灣。台灣已經把全世界的東西消化進來變成適合中國人的東西，所以台灣的角色很關鍵，把過去在這邊試驗成功的品種到大陸去發揚光大。
外國人都已經看清楚了，用台灣經驗去大陸是最快的，歐洲、美國去都不能，因為語言不通，也不了解狀況，他們不知道怎麼跟大陸合作，後來外國人發現跟台灣人溝通很容易，台灣跟大陸溝通也都了解，所以台灣去年有那麼多家投信被外國人買走，背後的意義就是要透過台灣到大陸去。
香港金融國際化的程度很高，但在語言方面大陸不太能夠溝通，反而台灣人跟大陸人聊得比較來，不過香港的地位也不可能完全被台灣取代，台灣的優勢香港也沒辦法取代，怡富的作法是大家合作。
台北、上海跟香港在大中華經濟圈的角色是，香港是大陸的金融智庫、取得資金的重要管道，上海有龐大的腹地，是大中華經濟圈製造業的窗口，我認為台北可以作為大陸知識轉換的媒介，我們有很好的國內外人才、市場開放也比較早，跟大陸有共同思想文化，所以大家都有利基。
不靠關係靠友誼
怡富的企業文化是提早進入一個新興市場，先訓練人與制度，將來有機會能夠第一個在這新興市場發展，像怡富進來台灣已經十五年多，在大陸設辦事處也有六年了，我是在這個原則之下，去擴展大陸市場。
如果以「給就是被占便宜」的心態去大陸會很難過，我們同事常被我派去大陸演講，他們會問我尺度在哪，我說沒有尺度，知道就告訴他們，因為我不相信三個小時他們就能夠學會我們十年的東西。而且因為制度、法規、配合銀行及人等市場狀況都不同，所以給他們學去了，也不見得都能用。
在大陸實力很重要，沒有實力靠關係也沒用，如果有實力，再花點錢建立關係也許有必要，但是，如果花錢短時間建立起來的關係是不穩固的，因為大陸的人事經常更換。我比較相信的是友誼，作朋友、交朋友，而不是金錢建立起來的關係。 為什麼美國 AIG 能夠得到大陸外商保險公司的第一張執照，它號稱它就是中國的公司，跟中國有幾十年的情感，而不是美國的公司，是友誼幫助了它。
台灣投信經過了十五年，才有今天這樣的規模，而大陸市場這麼大，一切都還在建構中，單靠大陸監管單位的力量是不夠的，他們現在連基金公會都沒有，大陸的基金市場可能還有一段很長的路要走。
