台灣已接軌國際的洗錢防制風潮，鄧白氏透過大數據追蹤分析，幫台灣金融業找出藏鏡人；股東關係往往盤根錯節，信用評估不再是一人之言，而是用「演算法」認識自己的客戶。
今年七月，立法院三讀通過《公司法》修正案，其中二十二條之一：公司每年申報董事、監察人、經理人及持有已發行股份總數或資本總額超過一○％之股東，若有變動，應於十五日內申報；規範比過去嚴格，目的就是因應國際越來越重視的洗錢防制，提高公司治理。
這條法令，各界雖有不同聲音，但對百年老牌企業徵信公司鄧白氏而言，卻開啟了新商機。
全球商業數據資料庫龍頭、鄧白氏台灣分公司總經理孫偉真指出：「我們曾經看到很多例子，是他轉投資過去之後，又再轉投資回來這家公司，繞來繞去，就是幕後的藏鏡人。」
學教訓》兆豐案天價罰金 了解客戶才能避被洗錢
但透過鄧白氏擅長的商業數據蒐集分析，這種繞道的商業魔術，就有機會將它揪出來。這正是引領市場一七七年，老牌企業徵信公司鄧白氏的新利基。
鄧白氏一八四一年在美國成立，資本市場信評公司穆迪（Moody's）、市場調查公司AC尼爾森，都出自其集團，近九成美國《財富》雜誌五百大企業（FORTUNE 500），都是它的客戶。
「這一兩年，兆豐案（指兆豐銀行遭美國紐約州金融署（DFS）裁罰）之後，洗錢防制，才比較被媒體和市場高度重視。」孫偉真觀察。過去二十年，台灣企業主要運用數據做信用風險，後來慢慢知道怎麼用數據做市場行銷，到近年，大家最關注的，就是洗錢防制。而鄧白氏在台灣有三成客戶來自金融業，對此有不少近身觀察。
「股東組織後面一定還有很多層，我看過最複雜的有六層，交叉持股十五家公司，九十三個自然人，裡面有三個財團法人。」孫偉真說，銀行要檢視這些自然人是否涉及洗錢，若沒做好KYC（Know Your Customer，了解你的客戶），就會導致像兆豐案的天價罰金。
