元大投信今年推出全台首檔-台股ETF連結基金,包括旗下頗具知名度的元大台灣50(0050)、元大高股息、及元大富櫃50,分別推出可於銀行扣款的ETF連結基金,並分有配息或不配息(股息累積)級別;據元大投信最新統計,該三檔連結基金在募集期間,有八成的受益人都選擇「不配息」。
台灣投資人偏好配息,但股息再累積的觀念也頗受認同,反映在此次有多達八成的投資人,選擇不配息、也就是股息累積再投資的基金級別。
而據投信投顧公會統計,最新至5月底,元大台灣50、元大高股息各累積11萬與12萬名受益人,是上市櫃逾百檔ETF中,受益人前二多的熱門ETF。其ETF連結基金於6月成立,預料7月中公布的新人數再增加。
元大投信指出,此次針對上述三檔ETF連結基金特別推出二大訴求,市場給予不錯反應,包括一為銀行、投信平台就能投資ETF,免開證券交易帳戶,而且投資門檻同共同基金,單筆最低1萬元可投資,定時定額3,000元起,不受ETF的市價牽制。
其次就是ETF連結基金有不配息級別,對於重視資本累積大於配息現金流的投資人,不配息級別透過股息自動滾入再投資,更大程度提升複利效果。
此外,若是配息金額不多,不配息也省下一筆匯費支出,對於有稅賦規劃考量的投資人,選擇不配息享有不用棄息再買回的優勢,總計此次募集期間,有八成的受益人均選擇不配息。
元大投信也建議,配息與不配息級別可靈活運用,例如青壯族累積資產,透過不配息級別擴大複利效果,到了退休階段,再將ETF連結的級別轉為配息級別,或採取有需要時,贖回一部分基金單位的方法來獲取現金流。當中,若為元大投信客戶由不配息級別轉為配息級別,不收轉換手續費。
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