投資好眼光 專家管理強強聯手

新光投信新經營團隊在去年上任後，今年持續擴大業務，二月獲准利安系列基金總代理，並將與利安資金管理展開全面合作，深耕台灣財富管理市場。

新光投信董事長劉坤錫表示，新光投信管理的資產規模已達三百多億元，仍致力提供台灣財富管理市場更豐富的投資選擇，因此找了規模更大的合作夥伴「利安資金管理」當夥伴，其在新加坡成立已三十三年，至今年三月底，管理規模高達五五六億新元，約四一一億美元，管理基金檔數將近四十檔，約八〇％為固定收益型基金，可做為市場波動之際的投資方案，另外二成是股票型基金、另類投資。

投資新南向 利安有眼光

「現在大家一直朝新南向，但投資市場比較缺乏這區塊產品。」劉坤錫分析，目前台灣市場的總代理境外基金超過九〇％都是跟美國、歐洲有關，跟東南亞相關的不多，將產品重點放在東南亞的資產管理公司更是少之又少。
來自新加坡的利安資金管理，以東南亞為根據地，放眼亞洲，投資領域遍及東北亞、東南亞等單一國家，管理的基金拿過一三九個獎項肯定，包括二〇一八年榮獲《亞洲資產管理》年度「資產管理行業最佳成就獎」的「年度最佳總裁（新加坡）」與「年度最佳機構投資資產管理公司（新加坡）」兩項大獎。

「在利安身上，看到跟新光投信相同的經營特質—都以客戶資產穩健成長為目標。」劉坤錫進一步指出，新光投信以「發行好產品」、「創造好績效」為經營重點，更重視「下檔風險管控」及追求「長期穩健表現」的客戶服務理念，堅持提供最有利客戶的投資表現，以贏得投資人長期信賴。

在與新夥伴合作之際，新光投信日前舉辦《二〇一九新光﹑利安金融趨勢座談》，探討在自主理財的趨勢下，專家管理的新價值。

前金管會主委、現任政治大學副校長的王儷玲教授應邀在趨勢座談中，以《大數據與人工智慧在財富管理之服務創新》為題發表主題演講。

對於金融科技（Fintech）興起，王儷玲指出，到二〇二〇年時，全球智能理財機器人管理資產總額將達二·二兆元，台灣雖已開始有智能理財機器人，但相對國際仍有很大發展空間。例如台灣資產管理市場著重高資產客戶，其實還有很多客層等待開發，包括年輕族群、女性族群等，而透過金融科技可以提供更多元、差異化、低成本的個人理財服務，以貼近網路新世代客戶的需求。

專家理財盛行 人機協作拉高成功機率

「最好的模型還是人機協作。」王儷玲強調，雖然理財機器人從一·〇走到四·〇世代後，四·〇世代代表完全自動投資，但從美國理財機器人發展趨勢來看，還是自動化搭配專家的混合型商業模式為主。

利安資金管理大中華區業務總監陳毅方表示，利安的投資策略也是利用被動式投資工具，輔助主動式投資，因為不是每個市場都能有效的指數化為ETF商品，例如越南市場，當地市場想做避險也很困難，但在這些發展中的市場，卻有機會爭取到超額報酬，利安提供給投資人的便是專家投資的價值，而利安立足新加坡，經理人可親自前往東南亞國家拜訪、了解當地企業，不必透過二手、甚至三手的資訊轉述。

陳毅方並指出，從數據來看，二〇〇四年時，全球總管理資產近四〇兆美元，到二〇一五年翻到八〇兆元，可見增長速度極佳。以區域來區分，美國始終是最大，但增長最快的是新興市場，且以新興亞洲市場為最，對資產管理業者而言，未來是非常光明的。

在投資市場已有二十九年經驗的新光投信投資暨行銷專案總監呂忠達從過去一年來影響全球投資市場最鉅的美中貿易大戰談起，美、中兩國動向難以逆料，尤其美國總統川普想拚連任，以目前情勢來看，主打中國議題可以獲得選票，因此在美國總統大選前，至少還有一年七個月市場不確定性將居高不下，「做投資，你必須對收集資訊很興趣，又要有人文素養，才能從歷史、政治判斷全球政經情勢變化，否則你從事投資會很辛苦。」

呂忠達表示，對無暇為投資做功課的人來說，不如將投資交給強強聯手，利安在東南亞首屈一指，新光金控是有壽險背景的金控，擁有六百多位研究員，透過有壽險背景金控的投信公司，理財之路的成功機率會拉高。

圖左起為新光投信投資暨行銷專案總監呂忠達、新光投信總經理陳文雄、新光投信董事長劉坤錫、政治大學國際產學聯盟營運長王儷玲、利安資金管理公司全球業務總監林雄彪、新加坡華僑銀行台灣區總經理吳智明、利安資金管理大中華區業務總監陳毅方。

1. 與新夥伴合作之際，新光投信日前舉辦《2019新光、利安金融趨勢座談》探討在自主理財的趨勢下，專家管理的新價值。

2. 利安資金管理公司全球業務總監林雄彪。

3. 新加坡華僑銀行台灣區總經理吳智明。

4. 利安資金管理大中華區業務總監陳毅方。

5. 政治大學國際產學聯盟營運長王儷玲。

6. 新光投信董事長劉坤錫。

7. 新光投信投資暨行銷專案總監呂忠達。

警語：
新光投信獨立經營管理