台新財富管理 傳遞服務溫度與價值

當前，臺灣財富管理市場已臻成熟，更是各家金融機構的必爭之地，如何以差異化突顯自己的競爭優勢，更成為關鍵的顯學。其中，台新銀行為業界投入財富管理業務的先鋒，二十七年來的認真好服務受到客戶肯定，帶動管理資產規模與客戶數連年成長之外，在國內外機構各項評選中，從最佳財富管理、私人銀行到數位體驗等都獲得多項大獎肯定。

開放式產品平台 滿足客戶多元需求

問及台新銀行財富管理逆勢成長的心法，洞悉臺灣財富管理的發展，作為台新財富管理大軍幕後重要推手、台新銀行個人金融事業總處副執行長林尚愷表示，「市場震盪時，就是突顯各家財富管理專業的時候」。他進一步表示，台新銀行財富管理堅持以「專業」守護客戶資產，在這樣的策略核心下，「我們打造的開放式產品平台，網羅各家保險、基金等種類齊全的產品，以客戶的需求出發，為客戶量身打造資產配置建議，這樣的方式，也成功建立了客戶對台新銀行的信賴。」

台新銀行個金事業總處副執行長林尚愷(左五) 率領財富管理新生代專業團隊，守護客戶資產，滿足客戶不同階段需求。(攝影／林世文)

深入了解客戶 守護客戶有形與無形資產

隨著臺灣金字塔頂端客群持續成長，在經營頂級財富管理業務上，林尚愷指出，「台新銀行專業團隊特別請資深理財顧問、諮詢師、保險規劃師、信託規劃顧問等，為客戶提供量身訂做資產配置建議，以及專屬海內外資產規劃諮詢，同時，台新銀行也因應各客戶的需求，提供相對應的財富管理會員專屬權益與服務，例如台新銀行為業界首家為高資產會員推出頂級健檢服務，守護他們有形、無形的財富。」

而除了完整全面的產品，台新銀行財富管理藉由深入了解客戶(Know Your Customer，KYC)，形塑出跨世代服務亮點，例如需要客製化資產配置建議的私人銀行到財富管理會員，以及從「滑世代」的角度出發，推出符合年輕人使用習慣的數位銀行Richart，在市場上投下創新震撼彈，並為數位金融做了最好的體現，成功將觸腳延伸至年輕族群，拿下數位銀行市佔第一的寶座。此外，台新銀行也布局AI人工智慧、大數據分析等領域，應用相關技術打造整合線上線下的全通路，讓客戶能享具「溫度」及科技「速度」的優質服務，滿足客戶創造、累積、傳承財富不同階段的需求。

數位科技V.S. 專業團隊  雙引擎驅動優質服務

台新在董事長吳東亮的帶領下，由上而下，將財富管理業務與數位金融結合，雙引擎積極翻轉臺灣財富管理市場，林尚愷也不忘引用董事長吳東亮的話，來提醒及激勵團隊：「科技讓財富管理的服務更快速、有效率，但財富管理的本質仍是回歸到『人』的服務，深入了解客戶、滿足他們的需求」。

林尚愷強調，台新財富管理的服務以客戶需求為核心，提供專業、認真的服務。(攝影／林世文)

林尚愷進一步解釋，財富管理是高度依賴「人」的服務業，甚至最重要的溫度，還是得靠「人」來傳遞，在專業團隊的養成上，除採用師徒制傳承服務經驗外，也規劃專業課程、產品課程、CFP考證班等，藉由經驗傳承與專業訓練持續提升團隊的能力；此外，也推出「平衡發展」理專考評制度，以客戶資產配置的多元性，及客戶經營廣度做為評量標準，來落實「專業守護客戶財富」的目標。林尚愷朗朗地細數，為了打造最專業的財富管理，台新背後所投入的種種用心，而他最後不忘強調，「專業、認真」的服務，就是台新銀行財富管理對客戶的承諾！