又有銀行出包！金管會1日宣布，花旗信用卡帳務系統邏輯判斷錯誤等涉及缺失，因帳務系統設定錯誤，竟然將採取自動扣款的 30 萬名信用卡戶，「多收」了 3100 萬元，金管會開罰該項規範最高罰鍰金額 250 萬元。
銀行局表示，事件起因來自於有 2 位信用卡戶發現，已經設定了「自動扣款」，但卻又被花旗銀多收循環利息與滯納金，向花旗銀反映後，花旗銀做全面徹查，才發現事情大條。
銀行局表示，本案影響人數共有 30 萬名卡友，有大部分約 29.3 萬戶，是去年 6 月 22 日溢收；另有 380 戶數，從 2012 年 10 月就溢收；30 萬名卡友平均每位被溢收金額為 100 多元，因此，一共溢收 3100 多萬元。
銀行局強調，已要求花旗銀行針對信用卡帳務系統案所溢收款項，一律自溢收當月起額外加計利息返還予客戶，花旗已主動通知客戶，決不會讓客戶權益受影響，預計於今年第 1 季前會完成全數退款。
理專涉自製不實對帳單給客戶 金管會開罰600萬元
花旗銀行除了溢收卡友信用卡款項，金管會1日宣布，花旗信義分行前行員，涉有私下保管客戶空白單據，自製不實對帳單給客戶等違法行為，涉及爭議匯款金額逾 2000 萬，金管會決議對花旗銀行處 600 萬罰鍰。
涉有私下保管客戶空白單據，自製不實對帳單給客戶，推薦客戶投資非該行提供的金融商品，以及私下與客戶為資金往來等，爭議匯款交易自 2010 年 4 月就已經開始，顯示該行內控制度未確實執行。
金管會表示，花旗銀對信用卡戶出現溢收款、以及理專疑似挪用客戶款項，都是花旗銀在台發展後的首例。]\
對此，花旗銀回應，此屬獨立個案，為查明案情以確保客戶及銀行權益，已採取適當法律途徑，由於此案已進入司法偵查程序中，不便對外說明案件細節，花旗已檢視並採取必要措施。
※本文授權自鉅亨網，原文見此。
