揭開香港「第一金」來台非法吸金疑雲

三月八日下午，台北市信義區國際會議中心內正舉辦一場大型投資說明會，擠進了起碼上千人，談的是近來最夯的「黃金」與「人民幣」。但同一時間，《今周刊》接獲爆料指出，這恐怕是一場不尋常的「說明會」。

本刊循線前來一探究竟，門口入門處的海報上，即寫著「主辦單位：第一金。主題：財政懸崖上的金獅與白虎」。乍看之下，多半會以為是第一金控在舉辦投資說明會。

定睛一看，原來此「第一金」非彼「第一金」，本刊求證第一金控，也證明當日絕對沒有舉辦任何投資說明會。而這裡的「第一金」，恐怕是一家非法來台的投資公司，坐在會場裡的投資人若真的誤信，投資的金錢恐將無法獲得任何法令上的保障。

而當天說明會後不久，據悉，中央銀行也接獲線報，初步了解後，即將資料送金管會證期局調查。

說明會大看板上明顯的「第一金」字樣，讓台下多少投資人誤以為是台灣的「第一金控」？

(攝影/吳東岳)

說明會大看板上明顯的「第一金」字樣（上圖），讓台下多少投資人誤以為是台灣的「第一金控」？(攝影/吳東岳)

入場形式類似「老鼠會」

事實上，這家似乎有混淆台灣投資人視聽之嫌的「第一金」公司，全名叫作「香港第一亞洲商人金銀業公司」，根據說明會上自述，是在香港買賣實體黃金的公司。但根據本刊了解，該公司其實還承作保證金交易、黃金期貨等衍生性金融商品，日前還曾經爆發員工在臉書上招攬客人，被香港的證監會以「未經認可向公眾發出投資邀請」，而處以罰鍰。

去年香港市場上甚至一度傳言，點名包括「第一金」在內的多家香港公司，涉及非法集資融資，並和客戶對賭，儘管事後公司有所澄清說明，仍讓人對該公司產生高度疑慮。

這一次，這家「第一金」跨海來台，在三月八日說明會上擺出大陣仗，人頭攢動，而且每位與會人手上都要持有一份「邀請函」才得以入內，必須「有人帶」才能進入，形式類似台灣俗稱的「老鼠會」，也讓這場說明會平添神祕感。

本刊記者趨前問起如何開戶下單？該公司的說法立刻露出破綻，因為公司表示，「客戶只要透過網路就可以開戶，不用專程去香港」，至於公司在哪裡？則是含混其詞，只以臨時辦公室作為推託，名片上更是沒有任何台北地址，一旦真的出現投資糾紛，投資人恐怕哭訴無門。

經過進一步了解，該公司的銷售人員宣稱，投資主要是做「金價的波段操作」，「如果加入組織（即所謂的老鼠會），加上波段操作，一年要賺一倍不難。」離譜的行銷手法，令人搖頭。

根據金管會證期局副局長王詠心表示，這類型公司如果在說明會上，只選擇性地說明黃金實體買賣，但實際上與投資人間進行其他衍生性金融商品等交易，經過確認，可能違反《期交法》第一一二條「未經許可，擅自經營期貨交易者」，最高可處以七年重刑。至於這家公司，目前確定沒有在金管會註冊登記，投資人的權益可能無法受到保障。

另外，證期局副局長張麗真也提到，在台灣任何「開戶」行為，一定要親自臨櫃辦理，沒有所謂「網路即可開戶」這種事，投資人一定要睜大眼睛，才不會血本無歸。央行也表示，從來沒有准許該公司進行黃金現貨合約交易，投資人要小心為上。

媒體背書讓投資人不設防

更令人驚訝的是，就在三個月之前，國內某知名財經雜誌竟以「人民幣計價金條，在港『合體』吸金，兩大創歷史高價投資商品一次買進」為文，介紹這家來自香港的公司，文中還直陳「香港第一金公司董事總經理鞠祿龍指出，台灣人只要到擁有香港金銀業貿易場行員執照的金商開戶，就可以透過電子交易平台買賣人民幣公斤條……」云云，其實是徹底誤導投資人，進行沒有法令保障的投資理財行為。而在該場說明會發送的文件袋中，也附上該雜誌的文章，更容易讓投資人誤認其正當性。

根據本刊調查，這家所謂「第一金」公司早在去年上半年，就已經派人透過潛在管道，到台灣進行各種行銷。

一位自己和朋友都誤信而受害的張姓投資人向本刊投訴，他身邊好幾位朋友都是「一次二萬（美元）、二萬地把錢匯去香港，可是想贖回，公司卻推託說管理費很高，贖回不划算等藉口，我受騙了嗎？」驚恐的眼神、因為慌亂而顫抖的聲音，令人同情。

這位張姓投資人還說，他的朋友之中，很多都是上了年紀的有錢退休族群，至今執迷不悟的大有人在，還想一古腦地把錢往香港匯。

近年來，由於市場資金氾濫，提供了類似違法投資公司很大的「肥沃土地」，許多打著「外匯投資」、「保證金交易」的外商公司，操作手法多半如出一轍，先請媒體或名人背書，接著舉辦大型說明會拉抬聲勢，然後再採各個擊破，最後目標，就是希望資金趕快匯入某個帳號。

投資人如果寧可捨棄台灣正規的金控公司、券商或投信，而與這些在台灣沒有註冊登記的公司交易，倒楣的，終究還是投資人自己。