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理專訓練大餅從北搶到南 P.46

理專訓練大餅從北搶到南 P.46

在金融機構日益重視、及理財專員考試熱潮推波助瀾下,據業者預估台灣的理專人數將衝破六萬人大關,看到這塊培訓大餅,相關教育單位無不卯足勁搶攻,經本刊調查,目前市場上有五個單位最是積極。

當金融產業的金飯碗不再那麼好捧時,隨著金控熱紅火之際,這一次金融研訓院的理財專員證照,一舉吸引了八萬七千人報考。七百元的報名費加上參考書籍的收入,縱使盜版書滿天飛,七千萬元的商機就在眼前。眼紅的業者們豈能輕易放過這個廣大的市場,讓研訓院專美於前?連經費預算或收入大幅縮水的大學、企管顧問公司,也摩拳擦掌地湧入這個市場,甚至補習班也來參一腳。

國內金控業者及各金融機構進行理財專員教育訓練的方式,有的是自家規畫課程找講師來上課,有的則是完全委託企管顧問公司助陣,前者有建華金控,後者則包括華南金控等業者。不過,市場上主要仍以普羅財經網、台灣金融研訓院及台北金融研究發展基金會,端出最多的教育課程。


理專係多種人才的組合不能念一樣的書、考一樣的試

台北金融研究發展基金會,主要針對各種不同專長的金融人員之訓練需求,提供模組化的十八類金融相關課程,專長在不同領域的理財專員可在這一千八百小時的課程中挑選、組合。基金會董事長周吳添表示,金控未來需要的理財專員人才不是只有同一種,必須是各種人才的組合,就像影集《虎膽妙算》中各擅勝場的五人小組,「這才是打仗啊!」周吳添說,「不是每個人都念一樣的書、考一樣的試,那不過是在穿制服。」

本學期,政治大學公企中心推出的理財規畫顧問高階主管碩士學分班,則是被稱做「將官班」,因為這個訓練課程鎖定的,正是管理理財專員的主管們。除了身為理財專員所必須具備的基礎知識,也加入了管理人事、資訊系統等高級主管必須了解的課程內容,包括金控、主要銀行、證券商、保險公司的主管都是其對象。

這股搶辦教育訓練熱也延燒到南台灣。今年一月,中山大學成立的投資理財暨資產規畫中心正崛起。中心主任郭修仁表示,其「全方位理財規畫師培訓班」已有六期,除了高雄本地的地盤外,台北、新竹、台中也相繼開班,前後總共近五百人報名進修,包括了保險、銀行、投信、投顧及個人理財規畫人員,與報考研訓院測驗的人員重複率很高。

以一名學員的課程收費為兩萬元來計算,估計該中心今年營收超過千萬元。郭修仁也指出,南山人壽、新光人壽、上海儲蓄商銀、高雄銀行和國泰信託都曾表示想包班上課,雖然該中心目前人力無法負擔,但以後的生意可望愈做愈大。一方面可將現有的課程錄影後放在網路上,供學員從中山大學網路學院修課,另一方面,課程內容也將由該中心集結出版後再賺一票。


美國 CFP 認證協會來台理專證照朝國際化發展

有趣的是,由於報考研訓院測驗的人數實在很龐大,坊間補習班臨陣磨槍的人也不少,南部的補習班甚至傳出有命題老師洩題!不過真正在這家補習班授課的,似乎不是該命題老師本人,只能說是為了招徠生意所耍的花招而已。

研訓院老早就在規畫更進一步的認證考試,準備伺機推出。目前正送往內政部審理成立中的「台灣理財規畫顧問認證協會」,係由研訓院長薛琦、弘利投顧總經理劉凱平等人共同發起,由國民黨投管會主委張昌邦暫時擔任負責人,未來輪流於證期會、保險事業發展中心及研訓院開會, 美國 CFP 認證協會的兩名成員年底也將來台拜訪。

該協會主要的目的,是推動台灣的理財專員認證考試制度的專業化、國際化,取得的認證將更具公信力、國際認同性。預計將來國內的理財規畫人員到世界其他國家,只要再加考當地法規及稅務方面的認證測驗,就能執業。目前除歐美國家有此制度外,新加坡、香港、日本及韓國都已有相關協會辦理中,可以預見的,這些考試將使更多金融從業人員趨之若鶩,台灣理財專員也將因此而更朝證照化、制度化方向發展。

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