為了解台灣銀行業擁抱金融科技創新的現狀，台灣金融研訓院金融研究所進行全台30家銀行業金融科技大調查，依金融科技的投入資源與數位轉型的成效分為領先者、積極者、潛力者與保守者等四群。
投入資源多轉型成效也佳的稱為領先者，投入資源也相當多，但成效略差於領先者被歸為積極者。資源投入相對少，但成效不差的為潛力者，至於投入少且轉型成效也不佳的則是保守者。此次調查結果有7家領先者、8家積極者、11家潛力者以及4家保守者。
台灣金融研訓院副院長林仲威表示，為了讓銀行同業與民眾瞭解數位轉型領先者如何善用金融科技讓民眾享受到更智慧與便利的金融服務，規劃「AI賦能與金融升級領先者銀行經驗分享」綜合座談，分享數位轉型實戰經驗，讓同業借鏡以縮短學習曲線。
台灣金融研訓院副院長林仲威
中國信託數位轉型旅程
中國信託銀行資深副總經理王俊權表示，中信銀很早就進行金融科技的部署，在2015年成立區塊鏈實驗室後逐步制訂數位化策略與目標，接著又成立使用者體驗與AI等實驗室，發展涵蓋機器對話、機器學習與機器視覺等三大領域的六大技術應用打造「中信腦」，建構完整的AI布局。以AI智能審票為例，中信導入創新服務有一套5A循環創新模式，包括事前評估、事中審慎執行與事後檢視。這個功能剛上線時，準確率僅約四成。經過不斷修正，現在平均正確率已有九成，有效節省七成作業時間並擴大到智能核印。
玉山銀行精進AI影像辨識
玉山金控科技長張智星介紹玉山投入在資料影像辨識技術的努力，從人工作業到人機協作最後做到無人化流程，不但提升內部作業效率也優化顧客體驗。以身份證文字辨識為例，利用光學字元辨識(OCR) 自動辨識照片中的資訊，透過偵測自動分類資料帶入線上開戶流程，顧客從以往5分鐘的開戶操作時間節省到3分40秒，不但減少讓客戶等待時間，也降低顧客提供不完整或錯誤資料導致錯誤的比例。此外，也介紹AI智能監控偵測異常即時交易帳戶，透過警示帳戶偵測找出異常金流關係以及增進新客戶開發成功率等作法。
台北富邦銀行首創獵鷹系統防洗錢
安全是金融業永續經營的關鍵。台北富邦銀行副總經理張志清表示，近年來詐騙猖獗，民眾受騙金額屢創新高，高達九成以上的詐騙金流為利用金融機構進行移轉。為提高打詐效益，北富銀在2021年底先與刑事局簽署MOU，蒐集全國詐騙集團犯罪樣貌，再結合自家警示帳戶交易資料，建置預警防詐系統「鷹眼模型」，透過AI偵測專利技術，強化對可疑帳戶的識別效率及精準度。接著又開發AI洗錢防制「獵鷹系統」，為全國銀行業第一個擁有AI智能模型的洗錢防制系統，分析客戶行為並從檢核結果中提高異常監控的精準度，可降減40～45%的假警報。經由精準偵測檢核可疑交易，快速進行通報控管守護民眾資產安全。
國泰金控「生成式AI技術發展框架-GAIA」
國泰金控副總經理梁明喬介紹「國泰生成式AI技術發展框架-GAIA」，分享在雲端轉型下的智慧金融未來。國泰AI有三大發展策略，分別是「AI Ready」、「AI Native」、「AI Empower」，以技術驅動集團AI發展推動智慧升級，透過AI應用無限賦能推出創新服務迎接新時代。接著介紹「國泰生成式AI技術發展框架-GAIA」四大特色。首先以集團角度出發，建立專屬的金融領域知識庫，整合客戶、產品、通路及市場輿情等數據資產。接著打造企業級AI模型中心，建置靈活模型。第三，自主研發複合層級護欄技術。最後，賦能集團AI公民化，集團員工都能參與AI應用的創新，創造創新轉型的最大價值。
華南銀行導入生成式AI定位為員工超級助手
華南銀行副總經理陳晞涵以生成式AI導入的實務與挑戰為題，分享華南銀導入的原則、過程挑戰以及發展藍圖。華南銀導入生成式AI有四大原則。首先，將生成式AI定位為員工超級助手，暫不直接面對外不客戶。其次，不自建LLM(大型語言模型)環境，租用企業級雲端服務。第三，為避免過度引用公開訊息造成錯誤，以自有高品質訓練資料為主。第四，設定安全邊界，用以偵測和防止有害問答內容。他表示，在發展AI過程中遇到的挑戰包括容忍嘗試錯誤的企業文化與法規遵循等，並提到在AI發展藍圖中的一站式知識管理平臺，已完成第一階段上線。
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台灣金融研訓院金融研究所張凱君所長
