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荷寶主題投資:把握未來變革趨勢

荷寶主題投資:把握未來變革趨勢

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全球股市

2024-08-28 08:00

AI人工智慧的爆發式成長,展現技術變革對經濟的影響。社會人口結構的變化,促進了新經濟活動發展。荷寶指出:變革趨勢改變未來,洞察趨勢則掌握商機。

【台新投信行銷資訊】古希臘哲學家赫拉克利特說:變化是宇宙不變的法則。回顧歷史,趨勢和結構的演變塑造了社會形態。投資者若能洞察這些主題、根本趨勢及潛在受益者,便能把握重大機遇。

 

有鑑於此,荷寶主題投資團隊以宏觀的視角,全面審視那些塑造我們周圍世界的深遠趨勢。人工智慧(AI)的快速成長,展現變革性技術不斷演進,幾乎觸及了經濟的每一個角落。社會人口結構的變化,如出生率下降、預期壽命延長、新興市場收入增加等,對個人、政府、企業和市場帶來深遠影響。

 

技術變革促進各領域發展,涵蓋企業、工業及生活

 

AI運用、機器人技術、物聯網、雲端運算中心

聊天機器人、圖像生成工具等生成式AI工具引發的熱潮可能會退去,但人工智慧在增強機器人技術、軟體、網路安全、醫學研究和教育等領域的應用前景廣闊。值得注意的是,商用AI應用程式已在資料處理、能源管理等日常重複性任務中展現出強大實力。

 

荷寶預計,AI賦能的軟體工具將迎來爆發式增長,因為開發者爭相將該技術融入現有應用並開發新的應用。AI投資的成長極大地推動高性能半導體和雲端運算軟體平臺的發展。隨著機器人技術不斷優化,機械靈活性、機器視覺和智慧載具的進步,預計將迎來快速而穩定的發展階段。物聯網(IoT)在企業和工業領域的應用正深刻影響工廠自動化、物流、能源電網管理等多個行業。借助即時資料,物聯網能優化生產、預測性維護和資源管理。

 

將這些數位方案聯繫在一起的,是一個不斷擴展的雲端基礎設施服務網路,而這個網路又得到日益進步的網路技術保護。隨著互聯世界變得日益複雜以及人工智慧和高性能半導體的快速發展,資料中心的資本支出激增,相關技術如網路安全和能源管理也迎來發展。

 

電子商務、數位支付

在家用領域,從銀行業務到串流媒體,數位服務範圍不斷擴大。值得注意的是,儘管疫情後,實體商店重新開業讓電子商務銷售額一度放緩,但很快地又開始增長。過去五年,全球電子商務銷售額以14.5%的複合年增長率成長,在2023年達到約3.7兆美元。


相關金融科技解決方案也因為功能改進和金融服務的擴展而變得越來越先進。與電子商務的擴張類似,從現金到數位支付方式的轉變趨勢持續加速。2018年,現金占全球金融業所有支付的近三分之一,但去年已約降至這數字的一半。隨著技術將支付和銀行業務嵌入到更廣泛的商業應用,支付和銀行業務的流程變得更有效率且成本更低。

 

 

社會人口結構變化,帶來潛在影響與長線投資機遇

 

社會人口結構模式通常遵循可預測、可持續的軌跡,相關趨勢的發展與影響是長期的且經常被忽視。目前,人口老齡化、增長率差異、新興市場中產階級擴大以及城鎮化率上升等幾股力量正在重塑人口結構。這些翻天覆地的變化在多個行業給長期投資者帶來了挑戰和機遇。

 

人口老齡化,提升醫療保健需求

全球大部分地區的出生率都在下降,而人們的壽命在延長。根據聯合國資料,到2050年,65歲及以上的人口將增加近一倍。人口老齡化帶來多方面的社會挑戰,從勞動力到金融市場和住宅,尤其是人口老齡化預計將增加醫療支出的壓力。OECD(經濟合作暨發展組織)預計,在已開發市場,老年患者的醫療支出占GDP的比例將從2022年的9.2%上升到2040年的11.8%。人口老齡化也增加了對老年人專用醫療保健服務的需求,包括護理設施、家庭醫療保健服務以及治療與年齡相關疾病的醫療設備和藥物。

 

新興中產階層,推動數位金融服務創新

世界資料實驗室(World Data Lab)預測,到2024年全球將有1.13億人進入中產階級。其中亞洲地區,尤其是中國和印度,預計將占新興中產階級消費群體的約81%。這個新興消費群體帶來新的消費能力且催生新的商業模式,並推升在智慧手機、電器、教育服務和休閒活動的消費。值得注意的是,正由於許多國家在過去缺乏金融基礎設施,促進了數位支付的創新。這些現代支付工具也推動更廣泛的金融服務和電子商務服務創新。

 

荷寶認為,不斷變化的社會人口結構為全球投資者和企業帶來挑戰和機遇。新興經濟體的人口老齡化和中產階級的壯大正在重塑消費行為和市場動態。理解這些變化趨勢,有助於對醫療保健、金融服務、消費品、體驗產業等領域進行投資。迎接這些變化,不僅能促進經濟增長,滿足全球人口的多樣化需求,還將推動未來數年的創新發展。

 

荷寶在主題投資領域擁有超過25年的經驗,是享譽全球的主題投資專家,荷寶主題投資團隊由30多位投資專家組成。自1998年以來,透過深入研究預測未來,走在趨勢最前線,幫客戶發掘結構式贏家,掌握長線投資機遇。

 

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荷寶小檔案

荷寶,以研究為主導的投資工程師,專精資產管理,客戶遍布全球。是第一家推出全球非投資等級債策略的歐洲公司,並於1995年與道瓊共同編製全球第一個永續發展指數,亦是最早提供ESG評比及數據蒐集機構之一,永續投資的領導者。荷寶以研究實證為基礎,強調研究即力量,以投資工程師傳承95年,專精「永續、債券、主題、新興市場、量化」五大關鍵投資領域。【台新投信所代理之荷寶基金皆非屬環境、社會及治理 (ESG) 相關主題之境外基金】

 

 

【台新投信獨立經營管理】【荷寶境外基金在台灣之總代理為台新投信】

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