凱基證券數位躍升轉型再開先河，領先市場推出財富管理OMO諮商服務(Online-Merge-Offline)，首創「一對一專家陪跑」，打破傳統服務模式，開放網路報名讓新客戶「跟頂尖專家來場真正對話」，透過兩個月時間提供最完整、最全面的財富管理服務，免費協助投資人學到如何用對的方式讓資產穩定成長，達成投資理財目標。
「凱基證券要讓所有人都可以感受到私人銀行級服務，所有人都可以有私人教練陪跑。」在台灣，想擁有私人銀行一對一線上諮詢的專屬專榮服務，與銀行往來資產須達3,000萬元以上，一般小資族根本無緣接觸，不過，凱基證券財富管理處主管阮建銘強調「所有的人都應該值得這樣的服務」。
凱基證券推出這項破天荒的服務，最令市場震撼的是不僅沒有資產限制，只須在網路報名參加，即能免費享有凱基證券遴選年資至少十年以上的資深理財顧問一對一線上對話服務，傳授投資眉角、釐清理財目標，讓投資人在實際交易過程中獲得扎實經驗與投資手感，不是單給魚吃，而是教會如何釣魚。
獨一無二體驗 市面課程難以比擬
相較於台灣多數大學教授開設的個人理財規劃通識課學費達萬元，或者有些KOL線上六個小時8,000元課程，普遍都是一對多的授課方式，而且不論投資人有無投資經驗都是相同課程內容，阮建銘分析，凱基證券「一對一專家陪跑」諮商服務給人的是「獨一無二的體驗」，不僅一對一對談，且二個月八堂課時間均依報名者而定，課程內容不是看影片，而是因人而異，每個人內容都不一樣。特別的是，在上課前會先跟報名者有第一次對話，溝通八堂課的內容，嚴謹的課前說明宛如高級旅遊團的行前說明。
「自己的投資，自己要關心，要跟理財顧問討論。投資這件事如果永遠在聽明牌，勝率非常低。」阮建銘說，每個人理財規劃不同，凱基證券課程圍繞個人的理財狀況與風險型態，以客人為中心，了解客人是怎麼樣的人（KYC），再協助循序設定理財目標、訂定方案、實作，最後檢視績效是否朝理財目標前進、是否需要修正等。
千人千面需求不同 一對一建立理財目標
課程推出以來，已吸引逾300人報名，報名者從甫踏入社會的小白到事業有成的中小企業主都有。以第一位報名的退伍軍人為例，從未投資，甚至不知什麼叫投資目的，凱基證券的資深理財顧問手把手協助他設定「一個可以達到的目標」─五年存到250萬元成家基金，儘管初入社會的小白一年平均存50萬元不容易，但是只要加上正確的投資方式就更有可能達成。
另有位中小企業主已有豐富投資經驗，但因想了解退休規劃而報名。原本他相當排斥債券投資，經過課程後，重新了解到債券、保險等都是退休規劃相當重要的一環，可以大幅提升資產組合的投資效率。有趣的是，還有金融從業人員也報名，就因為想擁有這份獨特諮詢服務。
阮建銘說，凱基證券「一對一專家陪跑」諮商服務適合小資族、小白族、股海老手等不同經驗的人，歡迎大家報名，對理財小白而言，最重要的是來釐清理財目的、學習如何設定目標；投資老手則應優先來檢視既有資產配置、做好財務檢查診斷，確認現在的配置能否達到目標，進而汰弱換強、增強保障。
※凱基證券「一對一專家陪跑」：
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