今年來受通膨、升息、地緣政治等因素衝擊，各類資產大幅波動，投資人布局難度大增。凱基證券財富管理團隊以國際視野，透過「DEAR」服務，提出下半年「ABC」投資策略，協助客戶發掘、洞察更多國際投資機會。
「凱基證券每一位同事都有懷著一個承諾，就是致力為客戶打造富足人生。」凱基證券香港國際財富管理主管戴耀權說，凱基證券專業財富管理及投資團隊，包括專屬客戶經理、各領域分析師、產品專家，為客戶量身製作財富管理方案，致力為他們實現財富目標。
凱基證券立足臺灣，放眼亞洲
「不同於其他金融同業，凱基證券擁有跨地域投資優勢。」戴耀權強調，凱基能給予客戶更具國際視野的服務，「我們立足臺灣，放眼亞洲。凱基證券足跡由臺灣總部，延伸至香港、新加坡、印尼以至泰國。遍佈亞洲的資深投資團隊，讓客戶可以涉獵更廣的投資領域，跨地域投資，發掘更多機會，全面發揮投資和財富管理優勢。」
「DEAR」財富管理服務流程
本著凱基「以客戶為中心」的企業價值，戴耀權指出，凱基是以「DEAR」財富管理服務流程，為每位客戶提供客製化的財富管理服務，致力幫助他們創富理財，達成投資目標。
當中，D是討論（Discussion），與客戶深度討論，聆聽與瞭解投資目標與風險承受能力。E是專業知識（Expertise）、A是客觀建議（Advice），要求研究團隊提供專業分析及最新市場資訊，配合客戶風險承受能力及財富管理規劃目標，建議訂定最適合的投資方案；R是檢討（Review），定期與客戶檢討投資組合，適時調整投資策略，確保朝客戶投資目標前進。
下半年投資市場 挑戰有增無減
戴耀權認為，下半年投資關鍵是透過分散投資以駕馭波動市況，因資產價格將繼續受新冠疫情發展、各國央行政策變化、地緣政局等因素左右，能見度仍然不高。
因應世局變化，戴耀權提出穩中求勝的ABC策略，建議將資產分配於不同標的，A是亞洲股票（Asian Equity）、B為平衡組合（Balanced Portfolio）、C是商品（Commodity）。
股票中，可留意亞洲股票，因企業盈利預測及估值進一步回落空間有限，目前本益比約在12倍合理水準，中線展望樂觀，可分批部署。
另考量下半年市場波動仍大，債券可分散風險及增加潛在利息收入，以短存續天期債（Short-duration Bond）為佳；亦可考慮股債混合基金，例如亞洲平衡基金、或者在投資組合加上債券基金。
此外，俄烏危機使多種商品供應大減，原物料價格看好，積極型投資人可適度布局。以油價為例，若經濟保持穩健擴張，下半年紐約期油有望再次升至每桶120美元水準，惟商品價格波幅大，建議逢低再進場。
儘管提出對下半年投資配置大方向，戴耀權提醒，仍應與凱基證券理財顧問諮詢，才能配合個人不同理財風險屬性、理財目標，量身訂製符合客戶需求的財富管理方案。
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